Definizione ed esempio di Money Manager giornaliero (DMM) |
What is a Daily Money Manager (DMM)?
Sommario:
Che cos'è:
A money manager giornaliero (DMM) è una persona che gestisce le responsabilità finanziarie quotidiane per i clienti.
Come funziona (Esempio):
Ad esempio, supponiamo che John Doe sia anziano e viva da solo. Sua moglie, che era abituata a gestire le bollette, l'assicurazione, lo shopping, il bilancio, i registri e gli investimenti, è morta un anno fa. I figli di John sentono di essere troppo sopraffatto e distratto per prendersi cura di queste cose in modo efficace. John assume un DMM per dare una mano.
Il DMM paga tutte le fatture per John, gestisce le cose se John viene addebitato in modo errato, equilibra il libretto degli assegni di John, prepara e crea depositi bancari per lui, ottiene le sue informazioni fiscali e assicura che il suo le spese mediche vengono elaborate e pagate correttamente. Il DMM visita John a casa due volte al mese.
Perché è importante:
I DMM sono un settore in crescita dell'industria dei servizi finanziari. Sono spesso impiegati da baby boomer e anziani che sono troppo occupati, disinteressati o confusi per affrontare le loro vite finanziarie quotidiane. I DMM spesso non hanno poteri fiduciari, ovvero non possono firmare assegni per i loro clienti o prelevare fondi dai loro conti.
L'American Association of Daily Money Manager è un'associazione commerciale per DMM.
