La volatilità del mercato offre l'opportunità di valutare la vostra strategia

Di Jamie Ebersole, CFA, CFP

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La recente volatilità nei mercati azionari globali ci ricorda che gli stock non sempre salgono in linea retta, come molti di noi potrebbero desiderare. Tuttavia, non significa che siamo in un'altra recessione, per non parlare di una depressione, sia.

Dato che la maggior parte di noi non è in grado di temporizzare efficacemente i mercati, questi periodi di turbolenza ci offrono una grande opportunità per rivedere i nostri obiettivi di investimento e la nostra strategia per vedere se hanno ancora senso. Con questo in mente, ecco tre suggerimenti che condivido con i miei clienti per aiutarli attraverso la volatilità:

Resta il corso - non esagerare

La ricerca mostra che gli investitori non sono generalmente molto bravi nel predire gli alti e bassi dei mercati e che stanno molto meglio a lungo termine rimanendo investiti attraverso cicli di mercato - cavalca gli alti e bassi. Avere un portafoglio diversificato è un ottimo modo per preservare la ricchezza e dovrebbe smorzare la volatilità rispetto all'essere concentrati in qualsiasi azienda.

Controlla la tua strategia con il tuo consulente

Quando i mercati sono volatili, iniziamo davvero a vedere i benefici della diversificazione. Durante la recente svendita delle azioni, le obbligazioni hanno tenuto relativamente bene e hanno fornito un buon contrappeso. Ora è il momento giusto per sedersi con il proprio consulente per discutere la propria strategia di portafoglio attuale per vedere se funziona come previsto e se ci sono state sorprese. Il ribilanciamento può essere richiesto se si scopre di avere troppo del proprio portafoglio assegnato a un singolo titolo o settore di mercato che si è insinuato nel tempo.

Approfitta dell'opportunità di vendere le perdite fiscali

Se hai grosse plusvalenze da inizio anno, ora potrebbe essere il momento di vendere investimenti deteriorati per compensare tali guadagni e quindi ridurre le imposte sulle plusvalenze. Consultare il proprio consulente finanziario e il proprio commercialista per assicurarsi che le vendite siano coordinate e eseguite nel modo più efficiente sotto il profilo fiscale. Generalmente non raccomando ai clienti di vendere investimenti in perdita senza una buona ragione, quindi assicuratevi di avere una buona ragione.

I mercati vanno avanti e indietro nel tempo, ma la tendenza storica a lungo termine è sempre al rialzo. Nei mercati ad alta volatilità, quando i prezzi cambiano drasticamente su base giornaliera, può essere un ottimo momento per controllare il tuo portafoglio per assicurarsi che la tua strategia attuale funzioni e sia ancora in linea con i tuoi obiettivi. In caso contrario, potrebbe essere il momento di apportare modifiche incrementali per riposizionare il portafoglio a lungo termine.

Questo articolo appare anche su Nasdaq.

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