Definizione ed esempio di rendimento annualizzato a 30 giorni |
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Sommario:
Che cos'è:
Il rendimento a 30 giorni annualizzato è una misura del tasso annuale pagato agli investitori di un conto fruttifero, basato sui rendimenti ottenuti in un periodo di 30 giorni.
Come funziona (Esempio):
Il 30 giorni annualizzato rendimento è una misura del rendimento solitamente utilizzata per i fondi comuni di investimento. Si ottiene dividendo il reddito netto da investimento per azione guadagnato durante un periodo di 30 giorni dal prezzo massimo di offerta per azione nell'ultimo giorno di quel periodo, secondo la seguente formula:
Rendimento annualizzato a 30 giorni = 2 [((ab / cd) + 1) 6 -1]
Dove:
a = dividendi e interessi guadagnati durante il periodo.
b = spese maturate per il periodo (al netto dei rimborsi).
c = il numero medio giornaliero di azioni in circolazione durante il periodo che avevano diritto a ricevere dividendi.
d = il prezzo massimo di offerta per azione nell'ultimo giorno del periodo.
Supponiamo che il fondo comune della Società XYZ debba calcolare il suo rendimento annuale a 30 giorni. Se il fondo ha guadagnato $ 10.000 di dividendi e interessi durante il periodo, registrato $ 5,000 di spese durante il periodo, possedeva 100.000 azioni che avevano diritto a ricevere dividendi, e il prezzo massimo di offerta al 30 ° giorno del periodo era $ 45, quindi utilizzando il formula sopra, possiamo calcolare che il rendimento annualizzato a 30 giorni del fondo XYZ era:
Rendimento = 2 [(($ 10.000 - $ 5,000 / 100.000 x $ 45) +1) 6 - 1]
= 0.01337 o 1.337%
Perché è importante:
È importante notare che la Securities and Exchange Commission (SEC) definisce rigorosamente la formula e l'utilizzo del rendimento annualizzato a 30 giorni. Fornisce inoltre linee guida rigorose per il calcolo del reddito da interessi, tenendo conto degli sconti o dei premi su determinati titoli, delle spese di conteggio e del reddito non dichiarato che incidono sui calcoli.
Il rendimento annualizzato a 30 giorni offre agli investitori un modo per confrontare il loro interesse -conti contabili o rendimenti dei fondi comuni Il provvedimento indica agli investitori che cosa avrebbe fruttato il fondo in un anno se avesse continuato il suo attuale percorso di guadagni. Senza questa e altre divulgazioni standardizzate, le istituzioni finanziarie potrebbero manipolare i loro calcoli di rendimento.
