Definizione ed esempio di rendimento annualizzato di 7 giorni |
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Sommario:
Che cos'è:
Il rendimento 7 giorni annualizzato è una misura del tasso annuale pagato agli investitori di un conto fruttifero, basato sui rendimenti ottenuti in un periodo di 7 giorni. Come funziona (Esempio):
La formula è:
7 -Day Annualized Yield = ((ABC) / B) x 365/7
Dove:
A = Il valore di un account alla fine del periodo di 7 giorni
B = Il valore di un account all'inizio del periodo di 7 giorni
C = A tasse della settimana proporzionale (se le commissioni del fondo variano in base alla dimensione del conto, supponiamo che il conto sia uguale alla media o alla media del conto del fondo)
Facciamo presumere che il fondo del mercato monetario della compagnia XYZ debba calcolare il suo rendimento annualizzato di 7 giorni. Se una parte del fondo aveva un valore di $ 20 all'inizio della settimana, $ 20,05 alla fine della settimana e una settimana di commissioni ammontavano a $ 0,04, quindi utilizzando la formula di cui sopra, possiamo calcolare che i 7 giorni del fondo XYZ Il rendimento annualizzato era:
Rendimento = (($ 20,05 - $ 20 - $ 0,04) / $ 20) x 365/7
= 0,02607 o 2,61%
È importante notare che la SEC definisce rigorosamente il 7 giorni annualizzato formula la resa e l'uso. Fornisce inoltre linee guida rigorose per il calcolo degli effetti del reinvestimento dei dividendi, profitti e perdite realizzati, commissioni non ricorrenti e imposte sui dividendi.
Perché è importante:
Il rendimento
7 giorni annualizzato offre agli investitori un modo di confrontare i rendimenti dei conti fruttiferi. Il provvedimento indica agli investitori che cosa avrebbe fruttato il fondo in un anno se avesse continuato il suo attuale percorso di guadagni. Senza questa e altre divulgazioni standardizzate e obbligatorie, i conti potrebbero manipolare i loro calcoli di rendimento. È importante capire che il rendimento annualizzato di 7 giorni non è uguale al rendimento effettivo di 7 giorni. Il rendimento annualizzato di 7 giorni si limita ad annualizzare la resa semplice. Il rendimento effettivo di 7 giorni è solitamente un po 'più alto perché presuppone che i proventi del fondo siano reinvestiti (cioè composti).
