Rimani pagato mentre aspetti investimenti solidi per rimbalzare |

Se sei seduto con una perdita su un investimento fondamentalmente solido, cosa può fare

Ecco alcune opzioni:

Acquista

Potresti comprare più azioni adesso e ridurre la base dei costi. Questo, ovviamente, non è la cosa più facile da fare. Se il mercato continua a scivolare verso il basso - o anche lateralmente - nel breve termine, avrai molto più denaro investito in un asset non performante.

Vendi

Morde il proiettile e vendi in perdita. Quindi, siediti in disparte e attendi un movimento positivo e prova a raccogliere il brodo durante l'espansione. Naturalmente questa strategia non è priva di problemi.

Se il titolo inizia a muoversi entro 30 giorni dalla vendita, potrebbero esserci delle implicazioni fiscali se lo si riacquista. Se hai bisogno di aspettare più di 30 giorni per evitare la regola del lavaggio, potresti perdere alcuni bei guadagni. (Leggi questa spiegazione della regola di lavaggio)

Oppure potresti investire in qualcos'altro. Ma se questa è fondamentalmente la stessa compagnia di quando l'hai comprata, perché non dovrebbe ancora essere nella tua lista breve per comprare?

Hold

Basta tenere il brodo e cavalcarlo. Eviterete di spendere più denaro per le commissioni di trading. E non perderete alcun apprezzamento del prezzo in fase di ripresa. Ovviamente c'è la possibilità che ci stiamo dirigendo verso un mercato di scambi laterali - quindi potresti passare una lunga estate a fissare le tue perdite.

Oppure … potresti essere pagato per mantenere

Ogni giorno, gli investitori vengono pagati per detenere azioni nei loro portafogli. In effetti, è una strategia d'investimento collaudata e reale impiegata da pensionati e investitori sul reddito.

Come fanno? Scrivono - o vendono - opzioni call coperte. Quando qualcuno acquista un'opzione call, paga un premio per acquistare il diritto di acquistare un titolo a un prezzo specifico, chiamato prezzo d'esercizio. Comprano il diritto, ma non sono obbligati, per andare con la vendita. In effetti, la maggior parte delle opzioni viene acquistata, ma non esercitata, al momento della scadenza.

Quindi, per ottenere un piccolo reddito extra da un'azienda, un investitore può vendere un'opzione call e incassare il premio. Quando lo scrittore di chiamate possiede lo stock sottostante, viene chiamato "chiamata coperta". La maggior parte del tempo, l'opzione di acquisto non viene esercitata e l'investitore mantiene le azioni sottostanti. Gli investitori possono quindi scrivere un'altra chiamata coperta per raccogliere ancora più entrate. Se la chiamata viene esercitata, lo scrittore della chiamata deve consegnare le azioni al prezzo specificato.

Ecco un esempio:

Supponiamo che abbia acquistato 100 azioni della catena di grandi magazzini Kohl's (NYSE: KSS) il 5 gennaio per $ 54.00. Il negozio sembrava impegnato durante le vacanze e lei riteneva che le prestazioni del settore della vendita al dettaglio sarebbero state più rosee del previsto. E in una certa misura, avevi ragione. La tua posizione è maturata durante tutto l'anno, fino a maggio. Oggi, si aggira intorno ai $ 51 per azione.

Ti piace ancora molto la prospettiva di Kohl e vorresti mantenere il titolo. Ma le vendite al dettaglio di maggio sono state appena rilasciate e sono state inferiori alle attese, in calo del -1,2%. Quindi potrebbe passare un po 'di tempo prima che il mercato riporti questo stock al suo valore di pareggio.

Nel frattempo, potresti scrivere una chiamata su Kohl's a un prezzo di $ 55,00 e raccogliere un premio di $ 2,00 per azione. L'opzione scadrà nel mese di ottobre.

Con la raccolta del premio di chiamata da $ 2,00 per azione, ora il pareggio è pari a $ 52 per azione, invece del prezzo di acquisto originale di $ 54 per azione. E se l'opzione non viene mai esercitata, manterrai le azioni e accumulerai ancora più entrate scrivendo le opzioni call successive. Se il prezzo delle azioni supera $ 55, dovrai restituire le tue azioni, ma con un profitto del + 5,7%.

Prima che l'opzione call venga esercitata, è possibile acquistare un'opzione call per qualsiasi prezzo di esercizio e data di scadenza per cancellare lo scambio.

Le opzioni sono offerte a prezzi di strike diversi sopra e sotto il prezzo corrente di mercato. Hanno anche date di scadenza diverse. Potrebbe richiedere un po 'di spesa in giro per trovare la giusta combinazione che si adatta alle tue esigenze e ai tuoi obiettivi.

Con le decisioni difficili che gli investitori stanno affrontando, è bello avere un'altra scelta - una che può trasformare una perdita in un profitto - o una lunga attesa non redditizia per un esercizio che produce reddito. (Leggi ulteriori informazioni sulle strategie di vendita di opzioni qui.)