Definizione account ed esempio gestito |

Che cos'è:

Un account gestitoè un account di investimento in cui un consulente finanziario o altro di money manager è responsabile della gestione nell'interesse di un cliente o di un beneficiario.

Come funziona (Esempio):

Diciamo che John Doe apre un account gestito con Jane Smith, che è un consulente finanziario. L'account ha $ 3 milioni di attività. Poiché l'account è un account gestito, Jane Smith è responsabile di garantire che le attività siano investite secondo i desideri di John. Jane Smith potrebbe detenere denaro, beni o titoli di proprietà a beneficio di John Doe. Il suo compito è gestire in modo appropriato le risorse nel conto e assicurarsi che vengano erogate nel migliore interesse del cliente. Ciò significa che Jane Smith può acquistare e vendere senza la previa approvazione di John Doe.

Perché è importante:

I conti gestiti riguardano il dovere fiduciario, che è uno degli aspetti più venerati e potenti del mondo finanziario. Il dovere fiduciario richiede che una persona agisca nell'interesse dei suoi clienti e, quando un fiduciario nominato non lo fa, le conseguenze possono comportare sanzioni civili o persino penali.