Wealthfront lancia lo strumento gratuito di analisi del portafoglio

Robo-advisor Wealthfront ha annunciato il lancio di un nuovo strumento di analisi del portafoglio, Wealthfront Portfolio Review, che fornirà consigli e analisi dettagliati agli investitori, compresi quelli che non sono clienti di Wealthfront.

In un post sul blog del 12 gennaio sul sito Web della società, il CEO Adam Nash ha scritto che Wealthfront ha sviluppato lo strumento per aiutare gli investitori a ridurre al minimo le commissioni. Ha citato i dati di State Street e Boston Consulting Group che mostrano che gli investitori statunitensi hanno speso più di $ 277 miliardi sulle commissioni relative alla gestione dei loro investimenti nel 2014. Wealthfront stima che gli investitori possano evitare l'80% di tali costi trasferendosi in portafogli di fondi a basso costo come il quelli che costruisce per i propri clienti da fondi scambiati in borsa.

Wealthfront Portfolio Review è offerto, in parte, per aiutare la società ad attrarre più clienti di questo tipo. Un tempo il più grande consulente indipendente per il robo, Wealthfront è stato promosso dal concorrente Betterment negli asset under management lo scorso anno.

Lo strumento di revisione considera solo i conti di intermediazione tassabili, ma una nota sul sito web indica che la capacità di analizzare gli account con vantaggio fiscale è in arrivo.

Controlla il loro strumento di revisione del portafoglio>

Lo strumento valuta i portafogli in base a quattro fattori: tasse, imposte, trascinamento di denaro e diversificazione. Una volta che un utente crea un account gratuito su Wealthfront, può inserire il nome utente e la password per il suo account di intermediazione, quindi rispondere a una serie di domande relative a obiettivi, risorse e tolleranza al rischio. Lo strumento restituirà quindi un rapporto personalizzato.

L'analisi delle commissioni comprende tutte le commissioni pagate dall'account, comprese le commissioni sui prodotti, i costi di transazione e le commissioni di consulenza, e riporta come le attuali commissioni pagate si confrontano con le commissioni di Wealthfront su un orizzonte temporale di 30 anni. La componente di trascinamento di liquidità aiuta gli investitori a determinare quanto del proprio portafoglio dovrebbe essere tenuto in contanti per le emergenze e calcola il valore che l'investimento di denaro extra potrebbe aggiungere al portafoglio.

La speranza è che un utente prenda tali informazioni e sia motivato ad aprire un account con Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review è integrato con il servizio di trasferimento di account di intermediazione fiscale minimizzato dell'azienda, che aiuta i clienti a minimizzare le tasse quando trasferiscono le risorse al robo-advisor incorporando gli investimenti esistenti, aspettando che i guadagni di capitale diventino a lungo termine e utilizzando la raccolta delle perdite fiscali di Wealthfront e servizi di indicizzazione diretta.

Wealthfront si unisce a un elenco crescente di robo-advisor che offrono analisi gratuite, tra cui FutureAdvisor, Personal Capital e Blooom.

»Inizia a investire: Come scegliere il miglior robo-advisor per te

Arielle O'Shea è una scrittrice di Investmentmatome, un sito di finanza personale. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.