8 Lezioni preziose che abbiamo imparato a investire nel 2010 |

È tempo di prepararsi per il 2011.

Ma prima di farlo, prima facciamo torna indietro alle lezioni apprese nel 2010.

Mentre l'S & P 500 sale a livelli non visti da settembre 2008, è facile dimenticare l'enorme incertezza che ha affrontato gli investitori all'inizio di quest'anno. Con così tante tendenze contrastanti e pronostici disparati, è stato facile paralizzarsi - paura di fare la mossa sbagliata. Inutile dire che, nel 2010, ho appreso il valore di avere un piano e di fare affidamento su di esso per contrastare le forze dell'inerzia dell'investimento.

Jeremy Grantham, capo stratega degli investimenti del gestore degli investimenti globali GMO, è uno dei miei investitori preferiti di sempre e commentatori finanziari. Ha scritto quanto segue in una newsletter intitolata "Reinvestire quando terrorizzati", nel lontano marzo 2009, quando l'S & P 500 è crollato sotto 700:

"… un semplice piano di battaglia chiaro - anche se viene direttamente dallo stomaco - sarà essere molto meglio in una fusione di niente affatto.Perversamente, la ricerca di ottimalità è una trappola e delusione, servirà semplicemente ad aumentare la paralisi.Gli investitori devono rispondere a prezzi in rapida caduta per gli eventi possono cambiare rapidamente. "

Ho stampato quel consiglio, lo annota sul taccuino che porto in giro con me, e lo guardo ogni volta che ho lo stomaco in gola.

Che mi porta ad un'altra lezione che ho imparato nel 2010: cercare le menti finanziarie migliori e più brillanti prima di guadare nelle acque profonde dell'investimento. È un mondo in gran parte popolato di squali.

Fortunatamente per noi qui a InvestingAnswers, la nostra famiglia di pubblicazioni, tra cui StreetAuthority.com, TopStockAnalysts.com e SmallStocks.com, attinge all'esperienza di alcuni dei i talenti finanziari più ponderati ed esperti del paese. Posso solo camminare per il corridoio (o inviare una email) per chiedere ai nostri scrittori cosa hanno imparato nel 2010, e, soprattutto, come sperano di applicarlo nel 2011.

Ecco cosa mi hanno detto:

Andy Obermueller - Chief Investment Strategist, Stock-Change

Ecco cosa ho imparato quest'anno: "È l'economia, stupido."

Il mercato non ha intenzione di caricarsi in avanti, non importa quanto sia buono aspetto dei guadagni o quanto ottimista può essere la strada quando così tante persone rimangono senza lavoro. L'incertezza sul codice fiscale e l'assistenza sanitaria non hanno aiutato. Ma una cosa è che il mercato si sputa o si blocca, è un'altra cosa completamente per tali condizioni per tenere giù le migliori aziende. Così, mentre l'S & P 500 non ha fatto saltare in aria la gonna di nessuno, nel 2010 ci sono stati molti grandi vincitori, nonostante il duro clima degli affari. Tecnologie e prodotti all'avanguardia creeranno sempre valore, e gli azionisti di queste società saranno ricompensati in modo esauriente.

Quindi mettere tutto insieme: la maggior parte delle blue chip rispecchierà sempre il mercato, ma le aziende che cambiano i giochi imposteranno sempre la curva.

Nathan Slaughter - Chief Investment Strategist, Market Advisor

Ho imparato che ora, forse più che mai, gli investimenti e la politica si uniscono alla moda. Ho detto ai lettori della mia newsletter Market Advisor come banche e intermediari sono stati scossi da radicali revisioni normative, come la riforma radicale abbia drasticamente ridotto il campo della sanità e come la politica di allentamento quantitativo della Federal Reserve abbia artificialmente rafforzato le obbligazioni, indebolito il dollaro e ha fatto salire i prezzi delle materie prime.

[InvestingAnswers Feature: Un primer sull'andamento quantitativo - Che cos'è e salverà l'economia?]

All'inizio del 2011, grande le fasce del mercato saranno modellate dal governo: ci saranno garanzie di prestito aggiuntive per lo sviluppo dell'energia nucleare? La legislazione sul clima cap-and-trade è morta? Potrebbe un pugno di leader schiudersi scatenare una guerra commerciale con la Cina? Stiamo investendo in infrastrutture?

Se vuoi avere un vantaggio sulla folla, presta molta attenzione a quello che sta succedendo a Washington e prendi decisioni istruite su come si svolgeranno questi e altri dibattiti controversi.

David Sterman - InvestingAnswers / StreetAuthority Staff Writer

Siamo bloccati con tutta l'intelligenza che avremo mai. Ma possiamo continuare ad accumulare saggezza.

# - ad_banner_2- # Ecco due cose che ho imparato sull'investire quest'anno:

1) Gli Stati Uniti non sono più il centro economico del mondo. E nonostante la miriade di timori, è davvero una buona cosa.

Nell'ultimo anno, è diventato sempre più chiaro che le economie emergenti come Brasile, Cina e India possono prosperare anche se l'Europa e gli Stati Uniti crollano. Con le loro classi medie in rapida ascesa, queste economie, insieme ad altri punti dinamici come la Turchia e la Colombia, sembrano destinati a consumare sempre più beni finiti. E i prodotti finiti sono ancora una vera forza per l'economia degli Stati Uniti. Alla fine, possiamo finalmente dire che gli esportatori degli Stati Uniti hanno un futuro brillante.

2) Il denaro è il re. Le aziende stanno generando profitti molto alti, portando a bilanci ingrassati. Tutto quel denaro continuerà a puntare su riacquisti, dividendi e acquisizioni, e per un po 'creerà un vero e proprio piano per il mercato azionario, mentre le vendite di azioni si vedono moltiplicate per gli sforzi di rafforzamento.

[Clicca qui per sapere perché David ritiene che il Discounted Cash Flow rappresenti il ​​miglior valore per le aziende in rapida crescita.]

Tom Hutchinson - InvestingAnswers / StreetAuthority Staff Writer

Mi è chiaro nel 2010 che i mercati emergenti sono qui per restare.

Prima di quest'anno, ho capito che la Cina, l'India, il Brasile e altri mercati emergenti erano state le regioni in più rapida crescita dell'economia mondiale per molti anni e dovrebbero continuare a crescere in futuro. Sapevo anche che questi mercati erano aumentati in misura relativa dato che le economie sviluppate erano state ferite dalla crisi finanziaria.

Ma solo quest'anno mi sono reso conto che il panorama globale era permanentemente cambiato. Ad esempio, ho scritto che tra tutti i titoli su Ford's (NYSE: F) prestazioni stellari e General Motors (NYSE: GM) risorgiva, la maggior parte degli investitori ignorava Tata Motori (NYSE: TTM) , la potenza emergente dell'auto in India.

I mercati emergenti svolgeranno un ruolo molto più importante che mai nell'economia globale da questo punto in avanti. La Cina è diventata centrale come gli Stati Uniti per qualsiasi discussione che coinvolga l'economia globale. Le nazioni del G-7 (un vertice economico globale dei paesi sviluppati) hanno ora ceduto il passo alle nazioni del G-20, che comprendono i paesi dei mercati emergenti.

Ryan Fuhrmann - InvestingAnswers / StreetAuthority Contributor

Non posso dire Quest'anno ho avuto importanti rivelazioni, ma sono anche convinto che avere una strategia di investimento e aderirvi, a prescindere da cosa, rimanga estremamente importante.

Per esempio, ho tenuto duro per la maggior parte durante i periodi volatili del 2008 e fino al 2009, ma mi sono reso conto che la maggior parte delle posizioni che ho finito per vendere sono pari o superiori ai livelli in cui le ho vendute durante la recessione. Ciò che questo mi dice è che l'investimento "buy-and-hold" è tutt'altro che morto e che rimanere calmo durante i periodi volatili del mercato può essere la migliore linea d'azione. Lo stesso vale probabilmente per altre strategie, che si tratti di investimento di momento, reddito da dividendi o altri approcci.

Tom Taulli - InvestingAnswers / StreetAuthority Contributor

La mia lezione per quest'anno è che il commercio elettronico ha finalmente raggiunto la massa critica. Ci sono voluti diversi decenni, ma sembra essere finalmente trincerato. Quando vedi i trader sul pavimento di uno scambio, l'attività sembra un ritorno a un'altra età.

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Ma con la tecnologia probabilmente vieni più volatilità. Ovviamente, l'esempio lampante di quest'anno è stato il "flash crash". Mentre gli scambi probabilmente comporteranno alcuni aggiustamenti e modifiche alle regole, resta il fatto che i computer stanno facendo molte e molte decisioni finanziarie. In realtà non si può tornare indietro.

In realtà ciò può essere utile per gli investitori con prospettive a lungo termine. Quando una buona scorta cade inaspettatamente - e in grande quantità - diventa un buon punto di partenza per costruire una solida posizione in una buona compagnia.

Hans Wagner - InvestingAnswers / StreetAuthority Contributor

Mentre sospettavo ciò, la maggior parte degli analisti ha continuato a dimostrare che di solito si sbagliano. Ad esempio, le previsioni di pre-lancio per le vendite di di Apple (Nasdaq: AAPL) iPad variavano da 1,1 milioni (Oppenheimer) a 2,9 milioni (Barclay's Bank). Ora, sembra che Apple venderà 8,5 milioni di iPad nel 2010.

Tutto questo dimostra che se non fai i compiti, hai poche possibilità di vincere come investitore. Senza una comprensione di economia, analisi fondamentale e anche un po 'di analisi tecnica, un investitore scommette contro la casa. Trascorri un po 'di tempo approfittando di risorse preziose e gratuite, come il nostro sito Web InvestingAnswers.com, per ottenere le conoscenze necessarie a mettere le probabilità dalla tua parte.