Come spremere i rendimenti più alti dal tuo portafoglio |

In media, questi titoli che pagano dividendi stanno cedendo il 7,6%; quasi quattro volte il rendimento dello S & P 500. Prova ad ottenere quel tipo di rendimento su un mercato monetario, un certificato di deposito o un conto di risparmio.

Ma non è la metà di questo. In coppia con questi alti rendimenti, anche i guadagni in conto capitale sono stati grandi. Il rendimento medio medio di 38 titoli è pari al 23,6%. Il miglior risultato ha guadagnato il 131,6%, tuttavia produce ancora il 5,0%.

Questo non è il rendimento di qualche indice segreto o di un fondo di hedge esclusivo. È ciò che sta accadendo attualmente nei portafogli del mio advisor High Yield Investing.

Qual è il segreto di questo genere di performance? Come puoi costruire un portafoglio simile per te? Non fraintendermi - faccio un'enorme quantità di ricerche e guardo le mie partecipazioni e il mercato come un falco. Ma gran parte della fortuna deriva dall'applicare alcune semplici regole che è possibile utilizzare anche.

Nel corso degli anni, queste regole hanno dimostrato il loro valore nei mercati del toro e dell'orso. Le tecniche non sono complicate. Chiunque può seguirli e potenzialmente ottenere gli stessi risultati.

Così ho voluto condividere con voi, i miei colleghi investitori sul reddito, le quattro regole base che seguo per costruire i miei portafogli High-Yield Investing vincenti. Sono fiducioso che questi suggerimenti possono funzionare anche per te:

Regola n. 1: cercare alti rendimenti fuori dal sentiero battuto

Quando cerco rendimenti e rendimenti eccezionali, mi avvio spesso fuori dai sentieri battuti. Alcuni dei migliori rendimenti che ho trovato provengono da classi di attività che pochi investitori conoscono. Un esempio è rappresentato dai fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) canadesi. Questi REIT hanno realizzato rendimenti eccezionali quest'anno (alcuni addirittura del 12%), ma molti investitori americani non ne hanno mai sentito parlare.

Altri titoli meno noti che guardo sono obbligazioni negoziate in borsa, partnership con master-limited (MLP) e titoli di deposito di reddito. Tutti questi investimenti in genere producono più delle comuni azioni ordinarie. Inoltre, possono anche essere meno volatili e resistere meglio durante le crisi del mercato.

[Ulteriori informazioni su un'altra insolita opportunità di dividendo: Questi investimenti ad alto rendimento hanno una protezione integrata dell'inflazione]

Regola n. 2: considerare preferibile Azioni e Obbligazioni negoziate in borsa su azioni ordinarie

È risaputo che la grande maggioranza delle azioni ordinarie semplicemente non paga un rendimento da dividendo elevato. Il rendimento medio dell'S & P 500 è solo del 2,0%.

Quindi, quando non riesco a trovare il reddito che voglio da azioni ordinarie che mi piacciono, cerco altrove. La mia prima fermata è spesso le azioni preferite della stessa compagnia, che quasi sempre producono di più. Supponi di voler investire in General Electric (NYSE: GE) . Le azioni ordinarie di General Electric producono attualmente il 3,7%, ma è possibile trovare le azioni privilegiate di GE con un rendimento superiore al 6,5%. Beneficiate ancora del sostegno della società sottostante, ma con un rendimento molto più elevato.

Allo stesso modo, molte società offrono obbligazioni negoziate in borsa. Anche se le obbligazioni negoziate in borsa non ti danno la proprietà effettiva dell'azienda come fanno le azioni ordinarie, guadagnerai un rendimento molto più alto e il tuo principale sarà sostenuto dalla società sottostante.

Regola n. 3: Ricerca di obbligazioni scambiate sotto la parità Valore

Alcuni dei miei rendimenti più elevati provengono dall'acquisto di obbligazioni quando si scambiano sotto il valore nominale. Il valore nominale è semplicemente il valore nominale assegnato a una azione o obbligazione alla data di emissione. La maggior parte delle obbligazioni negoziate in borsa (che puoi acquistare come una quota di azioni) hanno un valore nominale di $ 25 per banconota.

Ma a volte - per esempio, durante un panico di mercato - gli investitori scaricano indiscriminatamente queste obbligazioni, spingendo le loro i prezzi sono bassi Acquistando le obbligazioni con uno sconto alla pari, si bloccano grandi opportunità per guadagni in conto capitale oltre a rendimenti superiori al normale.

Un esempio è stato Delphi Financial Group 8% Senior Notes (che da allora sono state chiamate). Ho acquistato le note nel luglio 2009 per $ 19,27 - uno sconto del 23% sul valore nominale. Durante i 16 mesi che ho tenuto, ho raccolto $ 3,00 per ogni nota in pagamenti di interessi, mentre le azioni sono salite al loro valore nominale di $ 25. In totale, le note hanno restituito più del 45%.

Regola n. 4: sapere quando vendere

Questa regola può sembrare la più ovvia, ma è anche la più difficile da seguire.

Come tutti gli altri, odio ammettere di aver sbagliato su un investimento. Ma trovo ancora più difficile vedere le perdite montare mentre un piccone cade ulteriormente. Ecco perché non ho paura di subire una perdita. Ho ingoiato il mio orgoglio e chiuso diverse posizioni per perdite durante l'ultimo mercato orso, e sono contento di averlo fatto. Continuare a detenere questi avrebbe ridotto notevolmente i rendimenti sul mio portafoglio.

Sapere quando vendere è importante quanto sapere quando comprare. Un investitore saggio sa quando tagliare le perdite e passare alla prossima opportunità. Se la sicurezza in questione è in calo con il mercato, allora potrei non essere preoccupato. Tuttavia, se i cambiamenti nelle operazioni della compagnia significano che potrebbe vedere tempi più duri, non ne voglio una parte.

[Sapere quando è il momento di ridurre le perdite su un titolo: 7 Bandiere rosse che dicono che è tempo di Vendo]

La risposta all'investimento: Utilizzando queste regole, è possibile creare un portafoglio ad alto rendimento in grado di offrire rendimenti molto più elevati rispetto a qualsiasi noioso conto di risparmio, CD o persino azioni ordinarie. Hanno certamente fatto bene per i miei abbonati High Yield Investing. Spero che tu possa metterli a frutto nel prossimo anno. E se vuoi saperne di più su Investire in titoli ad alto rendimento, incluso come accedere ai miei portafogli completi, clicca qui.