Definizione ed esempio di gestore degli investimenti

Che cos'è:

Un gestore di investimenti è un professionista esperto di investimenti che aiuta le persone e le imprese a impostare e raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine. Come funziona (Esempio):

Un gestore di investimenti è simile a un consulente di investimento, pianificatore finanziario, consulente di investimento o consulente finanziario.

Un gestore di investimenti analizza l'attuale di un cliente stato finanziario e aiuta il cliente a fissare obiettivi finanziari ragionevoli e realizzabili. Lui o lei può affrontare una vasta gamma di domande con competenza. I gestori degli investimenti fanno anche raccomandazioni sugli investimenti, forniscono consulenza obiettiva e aiutano i clienti a valutare le conseguenze finanziarie delle decisioni sulla vita. Aiutano anche i clienti a rimanere organizzati.

I gestori degli investimenti devono avere esperienza in pianificazione fiscale, asset allocation, gestione del rischio, pianificazione previdenziale e pianificazione patrimoniale per aiutare i clienti in tutte le fasi della vita e in una varietà di circostanze. In alcuni casi un cliente lascerà che il suo gestore di investimenti agisca come un fiduciario, il che significa che il cliente dà al manager il permesso di prendere decisioni per conto del cliente senza consultare preventivamente il cliente per l'approvazione. I gestori degli investimenti effettuano spesso l'addebito o applicano al cliente una percentuale del patrimonio gestito.

Perché è importante:

I gestori degli investimenti aiutano milioni di persone a organizzarsi finanziariamente e li aiutano a prendere decisioni informate sulla vita.

Nella maggior parte degli stati, chiunque può definirsi un gestore degli investimenti perché ci sono pochi requisiti di licenza e poca regolamentazione. Ci sono diverse credenziali che i consulenti finanziari possono ottenere, tuttavia, e la più comune è la designazione Certified Financial Planner (CFP). Un consulente deve superare il test CFP, avere un adeguato livello di istruzione preventiva, firmare un codice etico e avere diversi anni di esperienza di pianificazione effettiva prima di ottenere il diritto di utilizzare la designazione CFP. I CFP devono anche ottenere un certo numero di ore di formazione continua ogni anno per mantenere la designazione.

Diverse organizzazioni aiutano le persone a trovare gestori qualificati, tra cui l'Associazione nazionale dei consulenti finanziari (NAPFA), la Financial Planning Association (FPA), e il Board of Standards Certified Financial Planner.