Cosa possiamo imparare sull'investimento da "King of Queens"

Di Shanda Sullivan, CFP

Scopri di più su Shanda sul nostro sito Richiedi un consulente

Recentemente ho visto un episodio di "The King of Queens" in cui Doug, un fattorino della classe operaia, porta a casa un inaspettato bonus di Natale da 3.000 $. Suggerisce di depositare il guadagno sul loro conto di risparmio, ma sua moglie, Carrie, vuole entrare nel mercato azionario. Alcuni ragazzi al suo lavoro, dice, hanno investito in titoli tecnologici e stanno facendo un'uccisione.

Dopo aver supplicato e supplicato con Doug, alla fine ottiene la sua strada, e decidono di investire i $ 3.000 in un titolo tecnologico specifico.

La loro avventura inizia quando acquistano il titolo a $ 6 per azione. Il giorno dopo, raddoppia a $ 12. Sono estatici! Ma il giorno seguente, scende a $ 4. Doug è pronto per uscire. Tuttavia, Carrie sostiene che dovrebbero restare aggrappati. "Siamo investitori a lungo termine", grida. "Siamo in questo per tre o quattro settimane."

Il giorno dopo, il prezzo scende a $ 3. Doug non può accettarlo: "Vendi ora", lo supplica. "Non sono cablato per questo genere di cose!" Carrie non è d'accordo, ma, volendo alleviare l'ansia del marito, vende il brodo.

Incapace di frenare la sua curiosità, Doug tiene d'occhio le prestazioni del titolo. Due giorni dopo, schizza oltre il 200%, quindi ovviamente vuole rientrare.

Puoi indovinare cosa succederà dopo. Comprano di nuovo il titolo al nuovo prezzo più alto e aumentano ancora di più prima di crollare a meno di $ 2 per azione.

L'episodio termina con loro e capiscono che hanno bisogno di comprare più azioni dato che il prezzo è quasi al minimo, ma non hanno i soldi disponibili. Quindi, in una mossa che farebbe rabbrividire qualsiasi spettatore finanziariamente prudente, essi prelevano un anticipo in contanti sulla loro carta di credito.

Cosa impariamo da "The King of Queens"? Scopriamo che investire in un singolo titolo è stressante e non è possibile prevedere come si realizzerà il mercato. È una sensazione meravigliosa quando stai sperimentando uno sbalorditivo tasso di rendimento, ma come fai a sapere quando vendere? Come fai a sapere quando comprare di più? È una continua montagna russa di stress.

Una solida strategia di investimento significa diversificare il tuo portafoglio e mai e poi mai acquistare singoli titoli. Ecco tre ragioni principali per cui.

Non puoi cronometrare il mercato

In "Il re delle regine", Doug e Carrie sapevano che la compagnia di cui avevano acquistato le scorte aveva ottenuto l'approvazione federale di qualche tipo. Nella loro mente, questo significava che il prezzo del titolo sarebbe inevitabilmente aumentato e che avevano comprato al momento giusto. Sicuramente, sarebbe facile vendere le azioni proprio quando era al suo apice, ottenendo così i massimi guadagni. In altre parole, si sono convinti di poter temporeggiare sul mercato.

La scorecard statunitense Spiva di S & P Down Jones Indices illustra la follia di questa idea. Nel 2014, l'indice S & P 500 ha generato un rendimento del 13,7%, ma l'86,4% dei gestori di fondi large cap ha sottoperformato il benchmark. In altre parole, solo il 13,6% dei gestori di fondi large cap ha battuto il mercato. Se guardiamo agli anni precedenti, è altrettanto sbalorditivo quanto siano lontani i gestori di fondi attivi, non solo in titoli a larga capitalizzazione ma anche in altre classi di attività. Saltellare dentro e fuori dai singoli titoli porta a prestazioni peggiori rispetto al mercato nel suo complesso. La lezione: non puoi cronometrare il mercato.

Le uova nello stesso cesto si rompono tutte quando cadute

Mantenere uno o più titoli individuali nel tuo portafoglio è molto rischioso, perché qualsiasi rallentamento in quel particolare settore significa che farai un duro colpo, senza altri titoli o settori per proteggerti.

In "The King of Queens", Doug e Carrie erano intenti a investire in un particolare "stock tecnologico". Non scegliere un titolo o un singolo settore. Invece, seleziona i fondi comuni di investimento indicizzati, che ti danno esposizione in molti settori diversi, come finanziari, energia, beni di prima necessità, salute, servizi pubblici e tecnologia. Se un settore è in picchiata, sei protetto perché ne hai altri che supportano il tuo portafoglio.

Le emozioni avranno il meglio di te

Doug era pietrificato dal fatto che avrebbero perso tutto il loro denaro, quindi voleva vendere il titolo quando ha iniziato a cadere. Dopo aver venduto e recuperato il bestiame, l'avidità ha preso il sopravvento e voleva tornare in azione. Questo è un pensiero emotivo, piuttosto che razionale.

È possibile mantenere le emozioni fuori dalla vostra strategia di investimento? Dipende dalla tua personalità. Se sei "freddo" e non ti interessa cosa stanno facendo i mercati, allora forse lo è. Se sei fuori di testa alle ultime notizie di mercato, allora potrebbe essere meglio avere un outsider che faccia raccomandazioni per gli investimenti. Alcune grandi fonti per trovare un pianificatore finanziario a pagamento sono l'Alliance of Comprehensive Planners, la XY Planning Network e la National Association of Personal Financial Advisors.

È emozionante vedere quali riviste, programmi TV e gestori di fondi hanno da dire sulla scelta delle azioni, ma sarebbe saggio prestare attenzione all'avvertimento di "The King of Queens". È solo uno spettacolo di commedie, ma sfortunatamente è una realtà per molte persone. Investire in fondi comuni di investimento e risparmiarti il ​​rischio e lo stress.

Questo articolo è apparso per la prima volta sul Nasdaq.

Immagine tramite Sony Pictures Television.

Potrebbe piacerti anche:

I Robo-Advisors faranno affondare i consulenti finanziari?

Come smettere di sottoperformare i tuoi investimenti

Scorte forti? Evita questo errore comune

5 cose da sapere prima di esercitare le opzioni su azioni