Una semplice guida per investire in metalli preziosi

Di Tyler Arant

Ultimamente, sembra impossibile guardare la TV o ascoltare la radio senza essere rimproverato da una marea di pubblicità che insinuano che tutti dovrebbero investire in oro e argento. L'argomento principale sembra andare più o meno in questo modo: il valore del dollaro USA è sicuramente destinato a precipitare, quindi l'oro potrebbe essere l'unica cosa nel tuo portafoglio che abbia qualche valore. Sicuramente suona come un argomento reazionario, ma lascia molti chiedendosi se c'è qualche validità in esso.

I vantaggi dei metalli preziosi

I prezzi dell'oro e di altri metalli preziosi sono aumentati drasticamente negli ultimi anni. Negli ultimi cinque anni, il prezzo dell'oro è approssimativamente raddoppiato, e altri metalli come l'argento e il platino hanno avuto altrettanto sbalzi di valore. Ma i mercati delle materie prime sono notoriamente volatili, e in un dato giorno i salti di prezzo sono altrettanto altrettanto probabili quanto i tuffi.

Una preoccupazione principale per gli investitori a lungo termine è se i metalli preziosi continueranno probabilmente a mantenere la loro tendenza al rialzo a lungo termine. Ci sono molte ragioni per essere ottimisti riguardo al prezzo dell'oro. Ogni volta che l'economia è incerta, la domanda di oro aumenta tipicamente. Gli investitori preoccupati per il valore futuro del dollaro USA o dell'euro sono stati attratti dai metalli preziosi perché forniscono un rifugio sicuro dai caotici mercati valutari.

La Federal Reserve ha recentemente annunciato l'intenzione di effettuare importanti acquisti di titoli garantiti da ipoteca nel tentativo di stimolare i mercati finanziari. Questa politica aperta che inonderà l'economia con più denaro ha creato preoccupazioni inflazionistiche tra gli analisti. Alcuni credono che investendo in metalli preziosi, si potrebbe contribuire a proteggere il valore del proprio portafoglio da un dollaro gonfiato. Per non parlare del fatto che se la Fed persegue politiche espansionistiche per un considerevole lasso di tempo, allora è probabile che più investitori comprino oro, il che farà aumentare ulteriormente il prezzo dell'oro.

Inoltre, le banche centrali hanno aggiunto oro alle loro riserve per diversificare le loro partecipazioni lontano dalla valuta il cui valore potrebbe crollare. La Cina e l'India sono esempi notevoli di questa tendenza. Tutti sanno che la Cina è pesantemente investita nel debito degli Stati Uniti. Sebbene molti americani trovino questo preoccupante, è anche problematico per la Cina. Non è saggio per qualsiasi investitore essere sovra-investito, e questo è esattamente il problema che la Cina deve affrontare. Un dollaro drasticamente indebolito avrebbe causato gravi perdite sugli investimenti della banca centrale cinese. Quindi stanno tentando di diversificare e l'oro ha svolto un ruolo fondamentale in questo sforzo. L'anno scorso, la Cina ha importato 490 tonnellate di oro, secondo gli analisti.

Cause di preoccupazione

Uno svantaggio dell'oro è che non ha molti usi industriali al di fuori dell'odontoiatria; tuttavia, argento e platino non soffrono di questo problema. A causa della sua bassa resistività, una grande quantità di argento viene utilizzata nella produzione di elettronica. Allo stesso modo, il platino è utilizzato in un'ampia varietà di prodotti, tra cui apparecchi neurochirurgici e dentali, farmaci per il trattamento del cancro e convertitori catalitici auto, che convertono le emissioni tossiche in anidride carbonica e acqua.

L'importanza dell'argento e del platino per l'industria può essere sia una benedizione che una maledizione. Si può essere abbastanza fiduciosi sul fatto che nel prossimo futuro ci sarà sempre richiesta di argento e platino provenienti dall'industria. Tuttavia, poiché questi metalli sono così importanti per l'industria, c'è il rischio che vengano sovrasfruttati. La produzione di oro, d'altra parte, è rimasta piuttosto stabile negli ultimi dieci anni.

Nonostante le molte ragioni per essere ottimisti, c'è ancora una ragione in sospeso per essere cauti: il drammatico aumento del prezzo dell'oro potrebbe essere una bolla. Nel 1980, il prezzo dell'oro crollò a circa la metà del suo valore massimo e l'argento subì un simile declino. Non è chiaro esattamente perché sia ​​successo. In questo momento, è impossibile dire se un simile collasso del prezzo dell'oro e dell'argento si verificherà mentre l'economia si riprenderà, ma non vi è alcuna garanzia che il prezzo dei metalli preziosi continuerà a salire alle stelle.

Modi per investire

Esistono diversi modi per aggiungere metalli preziosi al tuo portafoglio. Puoi investire in ETF di metalli preziosi, acquistare azioni di società minerarie o commerciare bar e monete fisiche. L'acquisto di lingotti e monete è molto allettante per gli investitori a lungo termine che preferiscono il comfort di investire in beni fisici. Molti investitori frequenti preferiscono anche scambiare unità fisiche di metalli preziosi, in modo che possano beneficiare di piccole variazioni di prezzo.

L'oro è una delle materie prime più popolari per una strategia d'investimento conosciuta come "spread betting". L'idea di fondo è comprare bassi e vendere alti. Uno strumento utile per fare questo tipo di scommessa è lo spread: la differenza tra i venditori al prezzo richiesto (il prezzo ask) e il prezzo che gli acquirenti sono disposti a fare un'offerta (il prezzo dell'offerta). Il prezzo spot è il prezzo corrente prevalente al quale una merce può essere acquistata o venduta. Lo spread rappresenta un intervallo di valori realistico che il prezzo potrebbe richiedere nel prossimo futuro e la relazione tra il prezzo spot corrente e i prezzi di domanda e offerta può aiutare gli investitori a decidere se il prezzo aumenterà o diminuirà man mano che il trading continua.

Una scommessa spread è un investimento con leva finanziaria esente da imposte, il che significa che richiede solo un investimento iniziale marginale. Sono possibili sia guadagni consistenti che perdite. Una volta che hai preso una posizione lunga o corta, il prezzo di pareggio è il prezzo che la merce deve raggiungere per poter recuperare il tuo investimento iniziale. Prima di poter realizzare un profitto, devi almeno fare il prezzo di pareggio E superarlo con la commissione del tuo broker, le commissioni del conto e le commissioni di deposito.

In molti modi, i metalli preziosi offrono una promettente opportunità di investimento; tuttavia, come ogni investimento, esiste un rischio intrinseco che l'investitore accorto dovrebbe considerare attentamente.

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