Definizione ed esempio di Stockbroker |

Che cos'è:

Un agente di cambio è una persona o un'azienda che funge da intermediario tra acquirenti e venditori di azioni.

Come funziona (Esempio):

Gli agenti di cambio sono spesso pagati una commissione, che è una percentuale del prezzo di acquisto o di vendita del cliente, anche se alcuni ricevono una tariffa fissa per transazione o un mix dei due.

Gli agenti di cambio devono possedere le licenze di Serie 7 e Serie 63; altre licenze sono spesso richieste per specifici tipi di broker. Ad esempio, alcuni agenti di cambio devono anche ottenere una licenza di Serie 3 se vogliono negoziare determinati prodotti finanziari come futures e materie prime. Per ottenere una licenza Serie 7, il richiedente deve superare l'esame di Serie 7 (chiamato anche Esame di qualificazione per General Securities Representative), che copre principalmente le sette funzioni critiche eseguite dai rappresentanti registrati: cercare affari per il broker / dealer, valutare le esigenze del cliente e obiettivi, consigliare i clienti, gestire i conti dei clienti e le registrazioni dei conti, spiegare i mercati dei titoli e i fattori che li riguardano, eseguire ordini per i clienti e monitorare i portafogli dei clienti. L'Associazione nazionale dei commercianti di valori mobiliari amministra il test.

Ci sono molti altri tipi di broker nel mondo finanziario. Ad esempio, un broker di materie prime è specializzato nel commercio di materie prime, un broker di piani gestisce gli ordini sul pavimento di una borsa o borsa e un broker a servizio completo offre servizi di intermediazione e vende altri prodotti finanziari come assicurazione, pianificazione fiscale o ricerca condotta da altri membri della società di brokeraggio. Un broker di sconti esegue essenzialmente operazioni per conto dei clienti e fa poco altro. I broker non sono la stessa cosa degli analisti di ricerca, che analizzano e formulano raccomandazioni su determinati titoli.

Perché è importante:

Gli agenti di cambio sono alcune delle persone più importanti in qualsiasi mercato perché mettono insieme acquirenti e venditori e quindi creano liquidità e l'efficienza nel mercato.

Tuttavia, le commissioni degli agenti di cambio assorbono i rendimenti, quindi gli investitori dovrebbero acquistare un agente di cambio che fornisca un livello adeguato di servizio. Ad esempio, il costo aggiuntivo di un broker a servizio completo può valerne la pena per le persone che non hanno la conoscenza o l'inclinazione a rimanere al di sopra di complicati investimenti o pianificazione finanziaria. Allo stesso modo, i nuovi investitori o quelli con portafogli complessi potrebbero trovare più conforto nei broker full-service. Gli investitori che mantengono i propri investimenti per un lungo periodo di solito sono meno infastiditi dalle commissioni di negoziazione più elevate perché non lo fanno spesso.