3 Modi per giocare la volatilità del mercato |

La regola numero 1 di Warren Buffett è di non perdere mai denaro. La sua regola numero 2? Mai dimenticare la regola numero 1.

Quando perdi denaro, devi generare un rendimento ancora più alto per pareggiare. Quindi, come può un investitore evitare di perdere denaro durante questi periodi economici e finanziari particolarmente volatili?

Hold Cash

Problemi con il sonno notturno? Quindi vendi gli stock che ti turbano. In alcuni casi, ha senso raccogliere fondi prendendo profitto o chiudendo una posizione perdente durante periodi di estrema volatilità. Il ritorno del capitale piuttosto che il ritorno sul capitale è particolarmente importante durante le recessioni e le depressioni. Quando il mercato si assesta e hai più fiducia in ciò che riserva il futuro, puoi ridistribuire i tuoi soldi per approfittare delle tendenze in arrivo.

Mentre puoi sempre vendere le tue azioni utilizzando un ordine di mercato, molti investitori usano le fermate per bloccare il loro punto di uscita. Se viene raggiunto il prezzo di stop, lo stock viene automaticamente venduto. Impostando un prezzo di stop in anticipo, l'emozione di un tuffo nel mercato può essere mitigata. I trailing stop, un cugino per gli ordini di stop diretto, sono anche grandi strumenti per gli investitori che vogliono proteggere il loro capitale durante un tuffo nel mercato, ma vogliono comunque avere la possibilità di guadagnare guadagni se il titolo continua ad avanzare.

Il lato negativo dell'uso delle fermate è che il prezzo dell'ordine può essere visto dai market maker o dai sofisticati programmi di trading. Anche se non si suppone che il prezzo scenda a dismisura fino in fondo, ci sono molte prove aneddotiche che suggeriscono che le aziende con algoritmi informatici di alta potenza possono individuare e sfruttare i prezzi di stop. Una volta che tutte le fermate dei piccoli ragazzi vengono attivate e il prezzo scende, gli algoritmi di negoziazione raccolgono le azioni che hanno appena costretto a vendere e il prezzo salta di nuovo, per non vedere più il prezzo di stop.

L'investitore altamente disciplinato può evitare questo destino impegnandosi a un prezzo di uscita senza entrare con un broker. Quando il prezzo raggiunge il livello di stop predeterminato, lui o lei deve avere l'autodisciplina da vendere secondo il piano originale.

Entrambi i metodi possono funzionare, a seconda della tua personalità. Devi conoscere te stesso. Scegli il tuo metodo con saggezza.

Con i tuoi contanti custoditi in banca, hai il lusso di aspettare che il mercato si stabilizzi. Nel frattempo, puoi dormire bene sapendo che la tua capitale è al sicuro.

Concentrati sulle tendenze al rialzo a lungo termine

Nel lungo periodo, i vincitori guidano la tendenza. Nel corso della storia, ci sono state importanti tendenze che hanno definito le opportunità di investimento per anni o addirittura decenni. Gli investitori a lungo termine ponderano i loro portafogli verso i settori e le aziende che sfruttano le tendenze importanti. Essere dalla parte giusta della tendenza è una strategia vincente e la volatilità del mercato funziona a tuo favore, offrendo ampie opportunità di acquisto quando i settori e le aziende desiderabili sono gettati nel paniere degli affari.

Ad esempio, l'Europa sta attraversando un periodo doloroso retrenching. L'elevato carico del debito che molti paesi dell'UE hanno accumulato significa che probabilmente lotteranno per un periodo prolungato di bassa crescita mentre pagano i prestiti. I governi europei stanno tagliando i salari e i benefici nel settore pubblico, e le compagnie private probabilmente seguiranno. Salari più bassi significano una minore spesa per i consumi, rendendo improbabile che il consumatore dell'UE sia in grado di far uscire il continente dalla sua crisi economica. Il fattore del potenziale che l'Unione europea come entità politica potrebbe disgregare, e diventa evidente che la tendenza per gli investimenti in Europa è in calo.

L'economia degli Stati Uniti è nel bel mezzo di un doloroso scenario di crescita senza lavoro. Mentre l'economia degli Stati Uniti si espanderà, non crescerà abbastanza velocemente da assorbire tutti coloro che desiderano lavorare. Secondo gli economisti, l'economia deve creare da 100.000 a 125.000 nuovi posti di lavoro ogni mese per stare al passo con chi entra nel mondo del lavoro. Ciò non toglie nemmeno conto degli oltre 8 milioni di persone che hanno perso il lavoro nell'ultima recessione. Poiché l'elevata disoccupazione si trascina verso il consumatore (che costituisce il 65-70% dell'economia statunitense) e la lenta economia trascina l'offerta di posti di lavoro, gli Stati Uniti potrebbero rimanere bloccati in prima posizione per un po 'di tempo.

D'altra parte, l'Asia e alcune parti dell'America Latina stanno crescendo da sole. La Cina, l'India e i paesi dell'America Latina e del Sud stanno quasi sicuramente sperimentando una significativa crescita a lungo termine poiché una percentuale più alta delle loro popolazioni significative si sposta dalla povertà alla classe media. Posiziona il tuo portafoglio possedendo più azioni di società che beneficeranno di questa tendenza a lungo termine.

Acquista protezione

Acquista l'assicurazione auto per proteggerti da un grave incidente stradale. Perché non comprare un'assicurazione contro un calo del prezzo delle azioni?

Uno dei modi più semplici con cui gli investitori privati ​​acquistano un'assicurazione contro il calo dei prezzi è l'acquisto di un'opzione put contro le azioni che già possiedi. Conosciuta come put protettiva, il valore dell'opzione put aumenta quando il valore delle azioni che possiedi diminuisce. Se il prezzo delle tue azioni diminuisce, puoi vendere l'opzione put con un profitto e compensare la perdita sulle azioni sottostanti. Oppure puoi mantenere il put fino alla scadenza, a quel punto vendi le tue azioni al prezzo di esercizio superiore al valore attuale. Lo svantaggio è che il costo di questa assicurazione (il premio delle opzioni put) aumenta con l'aumentare della volatilità del mercato. (Fare clic qui per leggere un altro articolo di Hans Wagner incentrato su questa strategia di opzioni.)

I commercianti professionisti e i gestori di portafoglio fanno tutto il possibile per evitare di infrangere la regola n. 1 di Buffett. Ora che sai quali strumenti usare, puoi fare lo stesso. Quindi puoi dormire bene la notte