Chiedi all'esperto: in che modo gli stock 'Dividend Aristocrat' ti aiutano a battere il mercato? |

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A partire dalla crisi finanziaria del 2008, molti investitori hanno perso interesse per le azioni di crescita e preferiscono concentrarsi su azioni in grado di generare solidi dividendi. La domanda di oggi esamina una strategia di investimento che si concentra sui migliori titoli che pagano dividendi.

Domanda : ho sentito molte cose positive su "dividendo aristocratici". Cosa sono e dovrei investire in loro?

- Frankie, Tucumcari, New Mexico

The Investing Answer : Frankie, il nome da solo dovrebbe dirti che questi sono un gruppo speciale di aziende. Standard & Poor's (S & P) ha svolto una ricerca approfondita, cercando aziende che riescono ad aumentare i loro dividendi anno dopo anno, anche quando l'economia degli Stati Uniti rallenta. Hanno scoperto che queste società probabilmente continueranno a incrementare i loro dividendi a un ritmo costante, ben verso il futuro, pioggia o sole.

Per essere un "aristocratico dei dividendi", un'azienda deve essere nell'S & P 500, avere un valore di mercato di almeno $ 3 miliardi e deve aver aumentato il suo dividendo - di poco o molto - per 25 anni consecutivi. Nell'ultimo anno, Chevron (NYSE: CVX) , Cardinal Health (NYSE: CAH) e Pentair (NYSE: PNR) sono stati accolti nel club. Il rovescio della medaglia, la crisi finanziaria del 2008 ha costretto molti membri di lunga data del club - in particolare le grandi banche - a lasciare i dividendi per risparmiare denaro.

Delle 500 società incluse nell'indice, 42 (o 8%) fare il voto. Il rendimento medio dei dividendi di questi aristocratici è del 2,8%, rispetto al rendimento dell'1,8% offerto dalle altre 458 società dello S & P 500.

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S & P trovato che queste aziende offrono una svolta unica. Non solo generano flussi di reddito in costante aumento, ma tendono anche a vedere i loro prezzi azionari aumentare di valore in una clip rispettabile. In effetti, i ricercatori di S & P hanno studiato i dati degli ultimi 90 anni e hanno scoperto che i pagamenti dei dividendi rappresentavano circa un terzo della ricchezza che queste azioni hanno generato, con gli altri due terzi del rendimento degli investimenti catturati dall'aumento dei prezzi delle azioni. il paniere di questi titoli ha generato un rendimento totale (dividendi più guadagni di azioni) del 6,3% annuo negli ultimi cinque anni, ovvero il triplo dei guadagni del più ampio S & P 500. Infatti, l'indice S & P 500 Dividend Aristocrats ha sovraperformato l'indice S & P 500 su tre, cinque, dieci e venti anni su base total return.

Offesa e difesa

Parte del fascino di possedere azioni che aumentano i rendimenti dei dividendi è il loro ampio appello nei mercati del toro o dell'orso. In un mercato rialzista, questi titoli tendono ad aumentare in tandem con le medie più ampie. E quando il mercato crolla, gli investitori sono inclini a vendere altri titoli e aggrapparsi ai loro titoli che pagano dividendi come investimenti buy-and-hold. Ciò significa che sono meno soggetti alle oscillazioni di prezzo selvagge che altri stock hanno generato negli ultimi anni.

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E considerando altre strategie incentrate sui dividendi tendono a legare gli investimenti a un particolare settore come utilità, immobiliare (REIT) o energia Master Limited Partnership (MLP), i dividendi aristocratici sono rappresentati da molte industrie. Ciò elimina il rischio che il tuo portafoglio sia legato a una fetta ristretta del mercato.

Quindi dovresti investire in azioni aristocratiche? la risposta è un si deciso. Queste aziende sono sicuramente dei veri e propri vincitori, ma sono diventate particolarmente popolari negli ultimi anni poiché i relativi rendimenti degli investimenti a reddito fisso come obbligazioni e CD sono crollati verso lo zero.

Alla fine, inizieranno questi tipi di investimenti offrire rendimenti migliori, che distoglierebbero l'attenzione dagli stock che pagavano i dividendi. In effetti, questi aristocratici offrono grandi opportunità a lungo termine ma, come per molti titoli, potrebbero crollare di valore nel breve periodo. Quindi la risposta alla tua domanda dipende molto da quanto tempo hai intenzione di possederli.

Un ultimo pensiero: gli stock che si qualificano come aristocratici dei dividendi in genere non offrono i rendimenti dei dividendi più robusti. Infatti, molti titoli come

AT & T (NYSE: T) e Duke Energy (NYSE: DUK) offrono rendimenti compresi tra il 4% e il 6% - circa il doppio del rendimento del tipico aristocratico. Tuttavia, a differenza dei rendimenti più elevati che possiedono prospettive di crescita più limitate e possono aumentare i loro dividendi solo modestamente, gli aristocratici dei dividendi sembrano essere in un'ottima posizione per aumentare costantemente i loro dividendi a un ritmo più veloce. Possedili ora e potresti essere sbalordito nel vedere quali tipi di dividendi generano un decennio o due in futuro. PS:

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