Profilo LearnVest: come il LearnVest Action Program sta rendendo l'America più finanziariamente sana

Di Alexa von Tobel, CFP® e fondatore / CEO di LearnVest.com

Quando mi stavo laureando al college e mi ero diretto a un lavoro a Wall Street, mi sono reso conto che, nonostante la mia istruzione di alto livello, non avevo mai veramente imparato a gestire le mie finanze personali. Avevo un sacco di domande: qual è stata la differenza tra un Roth e un tradizionale IRA? Cosa succede nel mio punteggio di credito?

Mi sono anche reso conto di esserlo non solo. La finanza personale non è insegnata nella maggior parte delle scuole superiori, college o scuole di specializzazione in tutto il paese. E quando mi sono rivolto ai libri per ulteriori informazioni, non sono riuscito a trovare una fonte che mi parlasse.

Diffusione dell'alfabetizzazione finanziaria

Ho visto il problema sul mercato e ho deciso che era ora di ripararlo. Nel 2008, con il crollo del mondo finanziario, ho deciso di prendere un congedo dalla Harvard Business School e concentrarmi a tempo pieno sulla costruzione di una soluzione: LearnVest.

Alla LearnVest, la nostra missione è aiutare le persone a fare progressi sui loro soldi. Nel settembre 2009, LearnVest ha debuttato come azienda TechCrunch50. Da allora, abbiamo raccolto fondi per oltre $ 41 milioni (guidati da investitori come Accel Partners) e siamo entusiasti della straordinaria crescita che abbiamo visto.

Cosa LearnVest ha da offrire

Da quando ho iniziato a LearnVest, ho parlato a migliaia di persone che condividono lo stesso stress e preoccupazione per il denaro. Il nostro team ha lavorato instancabilmente per creare una soluzione obiettiva e conveniente per loro. Abbiamo creato LearnVest Planning, un consulente per gli investimenti registrati, che ha Certified Financial Planners ™ che lavorano in tutto il paese. E abbiamo sviluppato il LearnVest Action Program, un programma in sette fasi che accompagna i clienti attraverso i pilastri fondamentali di una sana vita finanziaria. Copriamo tutto da organizzare organizzato a pianificare per il futuro per proteggersi con il giusto tipo di assicurazione.

Come aiutiamo le persone a migliorare le loro vite finanziarie? Il nostro LearnVest Planning Experts issue Sfide, to-do realizzabili che aiutano i clienti ad avvicinarsi ai loro obiettivi. Per incoraggiare ulteriormente abitudini di bilancio sane, abbiamo creato il Money Centre, uno strumento di gestione finanziaria personale gratuito che consente ai membri di visualizzare tutti i loro account in un'unica posizione. Quando si utilizza questo strumento, i membri possono monitorare l'attività di spesa, creare un budget personalizzato e tenere traccia dei progressi sui propri obiettivi. La piattaforma consente anche la visualizzazione congiunta degli account e del dashboard del membro tra il client e il relativo esperto LearnVest Planning.

Offriamo anche l'educazione che ho trovato carente nel mio percorso accademico. Creiamo tonnellate di contenuti originali attraverso la newsletter e-mail LearnVest Daily e i nostri Bootcamp (programmi di posta elettronica da due a tre settimane su argomenti finanziari chiave come la costruzione della carriera, l'infanzia, l'acquisto di una casa e molti altri), tutti progettati per rendere i nostri membri più intelligenti sui loro soldi.

Interrompere l'industria

A LearnVest crediamo che la pianificazione finanziaria non dovrebbe essere un lusso. Direi che l'accesso a una consulenza finanziaria imparziale è un diritto civile. E credo che il modo migliore per raggiungere la libertà finanziaria sia impostare un piano chiaro. Perché diciamocelo, non avendo un piano è un piano. Solo un brutto.

Quasi quattro anni dopo, LearnVest continua a vedere una crescita enorme. Sono eccitato e umiliato dalle infinite possibilità per la nostra azienda mentre diffondiamo la nostra missione per aiutare le persone a fare progressi sui loro soldi. E spero che le generazioni future crescano sapendo che c'è un posto sicuro in cui possono andare a rispondere alle loro domande di denaro: LearnVest.

• Pronto per iniziare?Dirigiti a LearnVest per saperne di più e ottenere il tuo piano!