Millennials Fear limita le tasse più della maggior parte degli americani, trova i sondaggi

I millennial possono essere incollati ai loro schermi e ai feed dei social media, ma quando si registrano dichiarazioni dei redditi, questi nativi digitali hanno maggiori probabilità di rivolgersi alla carta rispetto a qualsiasi altro gruppo di età, rileva un sondaggio Investmentmatome.

Sorprendentemente, i millennial - contribuenti nel gruppo di età tra i 18 e i 34 anni - riferiscono un tasso più alto di rendimenti di carta per corrispondenza (17% contro l'8% tra i contribuenti di età compresa tra 35 e più anziani), secondo un sondaggio online commissionato da Investmentmatome e condotto di Harris Poll di oltre 1.600 adulti statunitensi che hanno presentato le tasse lo scorso anno e prevedono di presentare le tasse quest'anno.

Preoccupazioni fiscali

Il sondaggio rivela che i contribuenti millenari si preoccupano di preparare le tasse: l'80% segnala preoccupazioni come commettere un errore, non ottenere un rimborso completo o pagare troppo (rispetto al 60% degli adulti dai 55 anni in su), tra gli altri. Circa un terzo (34%) dei contribuenti millenari si rivolge ad amici o familiari con domande anziché professionisti fiscali (27%) o fonti online (20%).

"Chi sapeva che tanti millennial sarebbero stati così fuori moda?" Dice Liz Weston, editorialista di Investmentmatome e esperta di finanza personale. "Ma in un certo senso, ha senso: i Millennial tendono ad avere meno esperienza con un codice fiscale profondamente confuso, meno denaro per cercare un aiuto professionale e meno bisogno per i rendimenti più complicati che possono avere figli o un'ipoteca."

Piani per rimborsi

Il nostro sondaggio ha rilevato che i millennial e i gruppi di età più avanzata sono tutti d'accordo in un'area. Il numero di contribuenti americani che credono di dover risparmiare o investire il rimborso quest'anno è aumentato rispetto al numero che lo ha fatto l'anno scorso. Circa 4 contribuenti su 10 che hanno ricevuto un rimborso l'anno scorso dichiarano di aver risparmiato o investito il denaro; tuttavia il 54% che si aspetta di ottenere un rimborso quest'anno ritiene di dover investire o di risparmiare.

Gli americani che possono permettersi una consulenza professionale durante la stagione delle tasse possono flirtare con il pericolo quando assumono un preparatore fiscale. Poco meno della metà (49%) dei contribuenti che hanno assunto un professionista fiscale per fare le tasse l'anno scorso non ha posto alcune domande di base - come la certificazione - del proprio commercialista.

"Solo quattro stati hanno regolamenti per i redattori fiscali", dice Weston.

"Come sottolinea Pew Charitable Trust," i preparatori indipendenti sono meno regolamentati degli hair stylist ", una professione che richiede licenze a livello nazionale", afferma. "Quindi in questo ambiente di compratore-attenzione, i consumatori devono porre le domande giuste."

Millennials: incerto e vecchio stile?

Il sondaggio rileva che il metodo più diffuso di deposito delle tasse lo scorso anno in tutti i gruppi di età era rappresentato da programmi fiscali come TurboTax, TaxAct o H & R Block: il 36% dei contribuenti millenari ha utilizzato questo metodo, rispetto a una media del 35% per tutte le fasce d'età.

Ma i contribuenti millenari erano più propensi di qualsiasi altro gruppo di età a presentare un documento di ritorno: il 17% dei contribuenti più giovani ha nascosto i loro ritorni per posta, contro l'8% tra i contribuenti di età compresa tra 35 e più anziani.

Altri take-away

• Il trentaquattro percento dei contribuenti millenari afferma di chiedere domande fiscali ad amici o familiari - invece di un professionista fiscale (27%), fonti online (20%) o l'IRS (9%) - un tasso quasi il doppio di la media nazionale del 19%. A livello nazionale, il 38% dei contribuenti si rivolge a un professionista fiscale, seguito da amici e familiari e fonti online al 19% ciascuno, e il 10% contatta l'IRS con domande relative alle tasse.
• I contribuenti del millennio erano molto meno probabili rispetto alla media di assumere un professionista fiscale (17% rispetto alla media nazionale del 29%).
• I timori riguardanti la preparazione delle tasse sono comuni a tutte le fasce d'età: quasi 7 su 10 contribuenti (69%) sono preoccupati per la preparazione delle tasse. La preoccupazione principale è sbagliare (17%), seguita da vicino pagando troppo tasse (15%), non ottenendo il rimborso più alto possibile (14%) e ottenendo l'audit (11%).
• I millennial sono più preoccupati delle tasse rispetto ad altri gruppi di età: quattro su cinque (80%) dei contribuenti millenari riferiscono di timori legati alla preparazione delle tasse - come fare un errore (22%), non ottenere il rimborso più grande possibile (17%) o pagare troppo molto in tasse (13%).
• Tra coloro che hanno ricevuto un rimborso l'anno scorso, 1 uomo su 5 (19%) afferma di non essere sicuro di ottenere il rimborso massimo possibile, rispetto a solo il 5% degli uomini di età pari o superiore a 45 anni che non sono fiduciosi.

"I millennial sono più preoccupati per le tasse, ma a meno che i loro amici e familiari non siano ragionieri, rivolgersi ai propri cari per la consulenza fiscale è la fonte meno affidabile per informazioni accurate e aggiornate", afferma Weston.

Rimborso: risparmia, spendi o investi?

Come gruppo, più contribuenti dicono che risparmieranno o investiranno i loro rimborsi quest'anno rispetto a quelli che l'hanno fatto l'anno scorso. Abbiamo chiesto ai contribuenti come hanno speso qualsiasi rimborso l'anno scorso e cosa hanno intenzione di fare quest'anno:

• Il 41% di coloro che hanno ricevuto un rimborso fiscale lo scorso anno afferma di averlo investito / salvato; tuttavia, il 54% di coloro che si aspettano un rimborso fiscale quest'anno ritiene di dover investire / salvarlo.
• Il 50% di coloro che si aspettano un rimborso fiscale quest'anno dichiara di doverlo salvare, rispetto al 37% di coloro che hanno ricevuto un rimborso l'anno scorso e l'hanno salvato.
• Il 7% di coloro che si aspettano di ottenere un rimborso fiscale afferma che dovrebbero investire il proprio rimborso in borsa, rispetto al 5% che ha fatto questo quando ha ricevuto un rimborso l'anno scorso.
• Eppure, tra coloro che si aspettano un rimborso, più persone rispetto all'anno scorso dicono che dovrebbero spenderlo - il 34% vuole spenderlo in vacanza, migliorare la casa o spanciarsi in negozio, rispetto al 31% che ha ricevuto un rimborso l'anno scorso e dire che l'ho speso

Di quelli che hanno ottenuto un rimborso delle tasse l'anno scorso *

• Il 37% dei contribuenti l'ha salvato
• 5% investito nel mercato azionario
• Il 38% ha pagato il debito
• Il 31% l'ha speso per una vacanza, per migliorare la casa o per fare una pazzia

Di quelli che si aspettano un rimborso fiscale *

• Il 50% pianifica di salvarlo
• Il 7% ha intenzione di investire nel mercato azionario
• Il 41% prevede di pagare il debito
• Il 34% ha in programma di spenderlo per una vacanza, per migliorare la casa o per spendere soldi

* Nota: agli intervistati all'indagine è stato chiesto di verificare tutte le risposte pertinenti, quindi le cifre non si sommano a 100.

"La risposta mostra come siamo spesso divisi tra ciò che vogliamo fare con il nostro rimborso delle tasse sul reddito rispetto a quello che sentiamo di dover fare", dice Weston. "Ma i risultati mostrano generalmente che gli americani hanno la giusta idea sui rimborsi fiscali: le nostre priorità dovrebbero essere prima di pagare il debito ad alto interesse, quindi aumentare i nostri risparmi".

Tuttavia, investire è il modo migliore per i contribuenti di far crescere i loro soldi. Ad esempio, il rimborso medio dello scorso anno è stato appena inferiore a $ 2,800. Con investimenti a lungo termine che hanno in media un rendimento del 7%, tale cifra sarebbe quasi raddoppiata in 10 anni a circa $ 5.500 se investita.

"Coloro che hanno la disciplina e la pazienza per investire rimborsi raccoglieranno maggiori dividendi su tutta la linea", dice Weston.

Contabilità per il tuo commercialista

Tra coloro che hanno assunto un professionista per presentare le tasse dell'anno scorso (29%), un terzo (33%) ha posto la domanda: "In base alla mia situazione, per quali detrazioni fiscali mi qualifico?"

Nel sondaggio, il 23% afferma di aver chiesto al proprio commercialista: "Mi rappresenterebbe in caso di un controllo?" E 1 su 5 ha chiesto "Qual è la tua certificazione?" E "Hai mai preparato rendimenti simili alla mia tassa? situazione?"

Ma solo l'8% ha chiesto tutte queste domande prima di assumere il proprio commercialista, mentre il 49% dei contribuenti ha chiesto nessuna di queste domande.

"Non si può presumere che i redattori fiscali sappiano cosa stanno facendo", dice Weston. "Per lo meno, dovresti assicurarti che il tuo abbia un codice identificativo fiscale preparatore, che ora è richiesto dall'IRS, e una certificazione appropriata."

Consigli per il rimborso delle tasse di Investmentmatome

Ottenere un rimborso? Ecco i nostri consigli sul sito per dare la priorità alla spesa per il rimborso delle tasse:

• Pagare prima il debito ad alto tasso di interesse, come le fatture delle carte di credito.
• Metti i soldi in un IRA o altro conto di risparmio pensionistico.
• Costruisci un fondo di emergenza.

Considerare se si dovrebbe ottenere un rimborso. Regolando la ritenuta d'acconto, potresti avere più denaro in ogni busta paga per pagare il debito o aumentare i tuoi risparmi.

"Ottenere un rimborso non è la cosa peggiore del mondo, ma probabilmente hai cose migliori da fare con i tuoi soldi che dare allo Zio Sam un prestito senza interessi", dice Weston.

File di dichiarazioni dei redditi per via elettronica. "Il deposito elettronico è più sicuro ed è più accurato, dal momento che il processo di archiviazione elettronica cattura molti errori", afferma Weston. "Inoltre, ottieni il rimborso più velocemente."

Metodologia

Questo sondaggio è stato condotto online da Harris Poll per conto di Investmentmatome dal 20 al 22 gennaio 2016, tra 2.046 adulti statunitensi dai 18 anni in su. Del totale intervistato, 1.643 americani hanno depositato le tasse l'anno scorso e prevedono di presentare le tasse quest'anno. Questo sondaggio online non si basa su un campione probabilistico e pertanto non è possibile calcolare alcuna stima dell'errore teorico di campionamento. Per una completa metodologia di rilevamento, comprese le variabili di ponderazione, contattare [email protected].

Immagine tramite iStock.