Il modo intelligente di acquistare titoli esteri

Un decennio fa, l'idea di acquistare una borsa in un paese straniero era un sogno irrealizzabile per tutti ma pochi investitori selezionati. Di fatto, in genere solo gli investitori e le istituzioni facoltose potrebbero investire all'estero.

Ma i piccoli investitori affamati di titoli d'oltremare lo fanno più facilmente ogni giorno. La democrazia è arrivata a Wall Street, e mercati precedentemente irraggiungibili ora possono essere scambiati facilmente ed economicamente da tutti.

La SEC ora consente ai broker stranieri di vendere direttamente agli investitori statunitensi. Questa pratica era stata precedentemente messa al bando dal crollo di Wall Street del 1929. Inoltre, molti altri broker americani offrono accesso diretto ai mercati di Toronto, Tokyo, Parigi, Hong Kong, Australia e Londra, tra gli altri.

Ora, la maggior parte dei normali broker di sconti online non è ancora in grado di fornirti accesso diretto ai mercati internazionali (tuttavia, questo sta cambiando di giorno in giorno). Per ora, non dovresti lasciare che questo sia un ostacolo.

Se stai cercando di accedere ai mercati esteri, devi semplicemente avviare un conto con una società di intermediazione che offre scambi internazionali (e ne profiliamo diversi nelle seguenti sezioni)

In effetti, gli investitori che impiegano alcuni minuti per aprire un conto con uno degli intermediari che elenchiamo possono essere scambiati sui mercati esteri oggi. Ma per coloro che sono ancora sul punto di iniziare un nuovo account da investire a livello internazionale, potresti non sapere esattamente cosa ti manca.

Perché alcune delle migliori aziende al mondo evitano i mercati USA

Come forse saprai, ci sono un certo numero di ditte straniere scambiate su borse statunitensi sotto forma di ricevute di deposito americane (ADR). Gli ADR rappresentano le posizioni di proprietà nelle azioni della società estera. Commerciano sugli scambi degli Stati Uniti e pagano dividendi in dollari USA. Queste azioni sono facili da acquistare come qualsiasi azione ordinaria e possono essere acquistate in qualsiasi conto di intermediazione.

[Puoi imparare di più sull'investire in società straniere tramite ADR in un altro dei nostri tutorial popolari, A Primer on American Depository Receipts]

Tuttavia, le ADR non sono il fiorente mercato per il commercio internazionale che erano una volta. Per anni gli ADR hanno giocato un ruolo cruciale a Wall Street - poi è arrivato il post Enron Sarbanes-Oxley Act.

Sarbanes-Oxley ha imposto requisiti onerosi e costosi per le società quotate. Secondo un sondaggio, un'azienda Fortune 500 potrebbe aspettarsi un costo medio di conformità di $ 5,1 milioni all'anno sulla scia della legislazione. Non sorprende che i nuovi problemi di ADR siano quasi inesistenti.

Perché le aziende internazionali dovrebbero fare tutto quel casino quando legioni di nuovi e desiderosi investitori stanno spuntando in tutto il mondo, specialmente nelle economie emergenti dell'Asia? Sfortunatamente, il pool di ADR a cui gli investitori statunitensi possono immergere le dita dei piedi si sta prosciugando rapidamente.

Anche alcune delle principali società mondiali - tra cui Hon Hai Precision Industries di Taiwan, il più grande produttore di elettronica a contratto del mondo - sono off-off limiti agli investitori statunitensi. Queste aziende non si sono preoccupate di registrarsi con la SEC e non hanno nemmeno ADR

Il punto è che, mentre forniscono un accesso internazionale di valore, se si desidera il miglior stock estero, non si può semplicemente sedersi e comprare ADR. Invece, espandendo le tue scelte di intermediazione solo leggermente, puoi acquistare praticamente qualsiasi tipo di sicurezza nel mondo.

Cosa cercare in un broker

Più avanti in questo articolo, diversi broker che offrono facili scambi su borse estere sono profilato. Ma prima di andare in fondo alla lista e scegliere un broker internazionale a caso, ci sono alcuni punti che vorrete considerare …

• Le transazioni del broker avvengono effettivamente su una valuta estera, o sugli "fogli rosa" degli Stati Uniti ? Le transazioni in fogli rosa di solito hanno ampi "spread" tra i prezzi di offerta e di domanda per uno stock. Questi spread creano un costo nascosto che molti investitori non sono nemmeno a conoscenza. Comprare o vendere direttamente su una valuta estera aiuta a ridurre questo problema.

• Quali sono le caratteristiche specifiche di trattare con i tassi di cambio su scambi e dividendi? Lo scambio di valuta dovrebbe costare solo qualche decimo di punto percentuale su un trade, ma gli investitori inconsapevoli possono essere colpiti con costi molto più elevati se non fanno i compiti a casa.

• Qual è la struttura commissione / commissione per le negoziazioni all'estero? Ci sono importi minimi delle transazioni, tasse speciali, costi nascosti o altre spese varie? La maggior parte dei broker dovrebbe essere in grado di fornire un elenco di tutte le spese per un commercio estero prima di investire.

• È consentito piazzare ordini limite sulle transazioni estere? Proprio come con i titoli statunitensi sottilmente negoziati, potrebbe esserci un ampio margine tra i prezzi di domanda e di domanda per un titolo estero. Utilizzando un ordine limitato, puoi assicurarti di acquistare o vendere un titolo per un determinato prezzo o l'ordine è annullato.

Le aziende nella nostra prossima lezione rappresentano alcune delle opzioni più promettenti per l'acquisto di titoli esteri.

Intermediazione di mercati esteri per investitori statunitensi

Euro Pacific Capital

Con sede negli Stati Uniti, Euro Pacific Capital è un broker a servizio completo specializzato in mercati e titoli esteri. L'intermediazione ha relazioni dirette con un certo numero di sportelli commerciali esteri, che aiuta i clienti a evitare gli ampi spread spesso imposti dai market maker statunitensi di titoli esteri, riducendo quindi i costi.

Sebbene l'azienda sia specializzata in investimenti esteri, fornisce accesso a tutte le azioni statunitensi. L'intermediazione offre anche una gamma completa di servizi che vanno dai conti pensionistici e fiduciari, pianificazione finanziaria completa, conti correnti, assicurazioni sulla vita e rendite vitalizie.

Mercati commercializzati : Argentina, Australia, Austria, Belgio, Brasile, Canada, Cile, Colombia, Costa Rica, Danimarca, Egitto, Finlandia, Francia, Germania, Ghana, Grecia, Hong Kong, Islanda, India, Irlanda, Israele, Italia, Giappone, Kenya, Corea, Lussemburgo, Malaysia, Messico, Marocco, Paesi Bassi, Nuova Zelanda, Nigeria, Norvegia, Panama, Perù, Filippine, Portogallo, Russia, Singapore, Sud Africa, Spagna, Svezia, Svizzera, Taiwan, Tailandia, Turchia, Tunisia, Regno Unito, Stati Uniti, Venezuela e Zimbabwe

E * Trade

Un nome familiare a molti, discount online broker E * Trade è un broker importante nell'arena commerciale internazionale. L'azienda ha aperto sei dei più grandi mercati internazionali ai propri clienti, tutti accessibili attraverso la sua piattaforma di trading online. Proprio come entreresti in un commercio online per una sicurezza degli Stati Uniti, puoi facilmente fare lo stesso per i titoli esteri con E * Trade - e persino farlo nella valuta locale.

Il trading con l'intermediario può essere una scelta popolare, soprattutto perché milioni di investitori hanno già un conto E * Trade. E mentre l'intermediazione offre l'accesso diretto a soli sei mercati esteri popolari, ti dà accesso indiretto alle azioni in molti altri paesi. Questo perché le aziende nei mercati più piccoli spesso elencano le loro azioni su una borsa del mercato più vicino. Quindi uno stock può essere scambiato in Polonia, ma è probabile che abbia anche azioni quotate in una borsa tedesca.

E * Trade offre anche una serie di strumenti di ricerca e di investimento, oltre a scambi di opzioni, pianificazione previdenziale e banking online.

Mercati commercializzati : Canada, Francia, Germania, Hong Kong, Giappone, Regno Unito e Stati Uniti

EverTrade (EverBank)

Iniziato a Jacksonville, in Florida, EverBank offre un servizio online brokeraggio di sconto, EverTrade, come uno dei suoi numerosi servizi finanziari diversificati. EverTrade offre ai clienti l'accesso a una vasta gamma di mercati esteri, nonché a titoli nazionali e fondi comuni di investimento. Non ci sono minimi di account o costi di manutenzione, sebbene il costo di US $ 50 per gli scambi azionari esteri possa colpire alcuni investitori come un po 'ripido. Tuttavia, considerando i prezzi praticati da molti broker full-service, questo importo non è troppo esorbitante.

Progettato sia per investitori esperti che per principianti, EverTrade offre un'ampia varietà di risorse di ricerca, strumenti e consigli. Pur offrendo la comodità del trading online, EverTrade offre anche servizi bancari attraverso la sua controparte EverBank.

Mercati commercializzati : Australia, Austria, Canada, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Hong Kong, Italia, Giappone, Messico, Paesi Bassi, Nuova Zelanda, Norvegia, Russia, Singapore, Sud Africa, Spagna, Svezia, Svizzera, Tailandia, Regno Unito e Stati Uniti

Interactive Brokers

Interactive Brokers è un broker di sconti che si rivolge principalmente ai trader professionisti: hedge fund, money manager e altre istituzioni che scambiano ogni giorno decine di migliaia di azioni - ma accetta anche i conti degli investitori individuali.

È un vantaggio enorme per chiunque voglia acquistare titoli esteri, perché oltre ai mercati statunitensi, Interactive Brokers offre agli investitori l'accesso ai titoli su 70 borse in tutto il mondo.

Un avvertimento: Sebbene i suoi sistemi di investitori individuali siano user-friendly, Interactive Brokers tende a rivolgersi ad investitori più sofisticati - come si addice alla sua incarnazione iniziale come servizio di trading per professionisti. In effetti, richiede ai singoli investitori di dichiarare di aver eseguito almeno 100 operazioni prima di aprire un conto. Quindi, se sei veramente un investitore alle prime armi, Interactive Brokers potrebbe non essere l'opzione migliore.

Mercati commercializzati : Australia, Belgio, Canada, Francia, Germania, Hong Kong, Italia, Giappone, Messico, Paesi Bassi, Singapore, Corea del Sud, Spagna, Svezia, Svizzera, Regno Unito e Stati Uniti

NobleTrading

NobleTrading è una società di trading di sconti online con sede a New York. Simile a Interactive Brokers, Noble è progettato pensando all'investitore esperto. Gli investitori possono effettuare operazioni attraverso la piattaforma di trading online dell'azienda o parlando con un rappresentante al telefono. La società è orgogliosa del servizio clienti e promette la possibilità di parlare con un rappresentante dal vivo al momento della chiamata e ha anche la chat online disponibile se preferisci. In entrambi i casi, questa attenzione al servizio clienti è un vantaggio per chi non conosce il trading internazionale.

La portata di Noble si estende a oltre 20 mercati diversi, offrendo agli investitori numerose opzioni. L'intermediazione offre anche molti strumenti per gli investitori e si occupa anche di opzioni, futures e forex trading.

Mercati scambiati : Australia, Austria, Belgio, Canada, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Hong Kong, Irlanda, Italia, Giappone, Malesia, Messico, Paesi Bassi, Nuova Zelanda, Norvegia, Russia, Singapore, Sud Africa, Spagna, Svezia, Svizzera, Tailandia, Regno Unito e Stati Uniti

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PS Le azioni estere non sono l'unico modo per l'investitore individuale di diversificarsi in altri paesi. Clicca qui per sapere come proteggersi dal rischio di un dollaro debole commerciando valute estere in The Basics of Trading Forex.