Definizione e esempio di portafoglio strutturato |

Che cos'è:

Un portafoglio strutturatoè un tipo di portafoglio gestito passivamente i cui flussi finanziari in entrata sono progettati per soddisfare i requisiti di uscita di cassa per adempiere a un obbligo futuro.

Come funziona (Esempio):

Un portfolio strutturato viene anche definito portafoglio dedicato.

Ad esempio, un la società con obbligazioni pensionistiche che inizieranno tra 5 anni può costituire un portafoglio strutturato che ha i due obiettivi di a) avere un valore di X dollari in 5 anni eb) genererà Y dollari nel flusso di cassa annuale per adeguarsi al flusso di cassa necessario per adempiere agli obblighi pensionistici.

Un portafoglio strutturato è generalmente costituito da titoli investment grade (in genere obbligazioni) che presentano un rischio di insolvenza molto basso. A causa del basso rischio del portafoglio e dell'uso di titoli investment grade, raramente è necessario riequilibrare un portafoglio strutturato (ovvero può essere gestito passivamente).

Perché è importante:

I portafogli strutturati sono importanti e la maggior parte utile per gli investitori che richiedono una fonte affidabile di reddito per il futuro (come la pensione). Poiché l'obiettivo di un portafoglio strutturato è di generare flussi di cassa stabili, dovrebbe essere principalmente investito in obbligazioni investment grade e altre attività generatrici di reddito con una volatilità estremamente bassa.

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