Definizione ed esempio di Advisor |

Che cos'è:

Nel mondo finanziario, un consulente (anche scritto consigliere è un professionista di investimento istruito che aiuta le persone e le imprese a stabilire e raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine.

Come funziona (Esempio):

Un consulente è simile a un consulente di investimento, pianificatore finanziario, gestore degli investimenti o consulente per gli investimenti.

Un consulente analizza lo stato finanziario attuale di un cliente e aiuta il cliente a stabilire obiettivi finanziari ragionevoli e realizzabili. Lui o lei può affrontare una vasta gamma di domande con competenza. Gli advisor fanno anche raccomandazioni sugli investimenti, forniscono consulenza obiettiva e aiutano i clienti a valutare le conseguenze finanziarie delle decisioni sulla vita. Aiutano anche i clienti a rimanere organizzati.

Gli advisor devono avere esperienza in pianificazione fiscale, asset allocation, gestione del rischio, pianificazione previdenziale e pianificazione patrimoniale per aiutare i clienti in tutte le fasi della vita e in una varietà di circostanze. In alcuni casi un cliente lascerà agire dal proprio consulente come fiduciario, il che significa che il cliente concede al consulente l'autorizzazione a prendere decisioni per conto del cliente senza consultare preventivamente il cliente per l'approvazione. Spesso gli advisor caricano l'ora o fanno pagare al cliente una percentuale del patrimonio in gestione.

Perché è importante:

Gli advisor aiutano milioni di persone a organizzarsi finanziariamente e ad aiutarle a prendere decisioni informate sulla vita.

In la maggior parte degli stati, chiunque può definirsi un consulente perché ci sono pochi requisiti di licenza e poca regolamentazione. Esistono tuttavia diverse credenziali che i consulenti possono ottenere, e la più comune è la designazione Certified Financial Planner (CFP). Un consulente deve superare il test CFP, avere un adeguato livello di istruzione preventiva, firmare un codice etico e avere diversi anni di esperienza di pianificazione effettiva prima di ottenere il diritto di utilizzare la designazione CFP. I CFP devono anche ottenere un certo numero di ore di formazione continua ogni anno per mantenere la designazione.

Diverse organizzazioni aiutano le persone a trovare consulenti qualificati, tra cui l'Associazione nazionale dei consulenti finanziari (NAPFA), la Financial Planning Association (FPA) e il