Definizione ed esempio di calcolo del costo in dollari |

Che cos'è:

La media del costo in dollari è una strategia in cui un investitore inserisce un importo fisso in dollari un dato investimento (di solito azioni ordinarie) su base regolare. L'investimento avviene generalmente ogni mese indipendentemente da ciò che accade nei mercati finanziari. Di conseguenza, quando il prezzo di un dato investimento aumenta, l'investitore sarà in grado di acquistare meno azioni. Quando il prezzo di un particolare titolo declina, l'investitore sarà in grado di acquistare più azioni.

Come funziona (Esempio):

Supponiamo che un investitore decida di acquistare $ 1.000 di valore di XYZ Corp. allo stesso tempo ogni mese per quattro mesi. In questo esempio, supponiamo anche che il titolo diminuisca prima in valore, ma poi rally fortemente.

Come puoi vedere nella tabella sopra, usando una strategia di calcolo del costo medio in dollari l'investitore avrebbe acquistato 272.22 azioni per un totale di $ 4,000. Il suo prezzo medio per azione per questo periodo sarebbe stato di soli $ 14,69 (calcolato come segue: $ 4000 / 272,22 = $ 14,69). Con lo stock che termina a $ 18 alla fine di questo periodo, la posizione totale dell'investitore ora valeva $ 4.900 (calcolata come segue: 272.22 azioni * $ 18 = $ 4.900). Di conseguenza, l'investitore mostrerebbe in realtà un profitto di $ 900 sulla sua posizione complessiva nonostante il fatto che il titolo sia diminuito di valore nell'arco dell'intero periodo di quattro mesi (passando da $ 20 a $ 18).

Per confronto, se l'investitore avesse deciso di investire $ 4,000 in azioni di XYZ Corp. tutto in una volta all'inizio di questo periodo, avrebbe acquistato 200 azioni al prezzo di $ 20 per azione. Con la giacenza finita a $ 18 alla fine dei quattro mesi, l'investitore avrebbe mostrato una perdita netta di - $ 400 sul titolo.

Questo esempio illustra chiaramente i vantaggi della media del costo del dollaro, specialmente durante i periodi di volatilità delle quotazioni azionarie

Perché è importante:

Milioni di investitori in tutto il mondo utilizzano una media di dollari in termini di costi perché offre i seguenti vantaggi:

• È un'opzione interessante per gli investitori che desiderano contribuire al proprio investimento portafogli su base regolare.

• Elimina il problema dei tempi di mercato. Di conseguenza, i rendimenti dell'investitore saranno determinati più dalla tendenza generale di un dato stock rispetto al prezzo di entrata specifico dell'investitore. Inoltre, aiuta gli investitori a ridurre la loro base di costo su titoli che diminuiscono di valore.