Tratti essenziali di un buon investitore

Di Jim Ludwick

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Gli investitori commettono spesso errori semplicemente perché sono umani. Sentimenti molto naturali e comprensibili, come la paura e il desiderio di ricchezza, possono indurci a comportarci in modo tale da danneggiare i nostri obiettivi finanziari. I buoni investitori, tuttavia, sono in grado di resistere all'influenza delle emozioni sulle loro decisioni di investimento e spesso possono evitare del tutto questi errori. Inoltre tendono a vedere risultati positivi dai loro sforzi di investimento.

Che successo significa, ovviamente, dipende dal portafoglio e dagli obiettivi di ciascun investitore. Per fissare obiettivi ragionevoli, molti investitori utilizzano benchmark specifici per il proprio portafoglio. A mio parere, un investitore ha successo quando i rendimenti degli investimenti soddisfano o superano il benchmark appropriato e gli investimenti crescono più velocemente delle spese personali dell'investitore nel tempo.

Nel mio ruolo di pianificatore finanziario, vedo molti portafogli di investitori. Pensando agli ultimi 14 anni passati a rivedere gli investimenti di altre persone, ho raggiunto alcune conclusioni su ciò che rende un investitore buono, e spesso di successo. I buoni investitori sono:

Paziente

Gli investitori pazienti riesaminano periodicamente i loro risultati di investimento. Si concentrano sulla diversità e costano tanto quanto le prestazioni. L'emozione può guidare i mercati e le correzioni possono accadere velocemente, ma altrettanto velocemente, il mercato può invertire la direzione. Quindi si ribilanciano il meno possibile secondo una strategia predeterminata e accettano un intervallo, piuttosto che un numero specifico, per la loro strategia di allocazione degli asset. Ad esempio, le scorte possono costituire ovunque dal 70% al 79% delle aziende se una media del 75% è l'obiettivo. Solo quando vi è un movimento al di fuori di tale intervallo, gli investitori dovrebbero prendere in considerazione il riequilibrio del proprio portafoglio.

Gli investitori pazienti sono anche esperti di tasse, collocando partecipazioni più aggressive a lungo termine che potrebbero registrare rendimenti più elevati nei conti Roth al fine di evitare eccessive conseguenze fiscali.

Ben letto

I buoni investitori studiano una serie di periodici e articoli online, blog e forum come Investmentmatome per tenere il passo con le nuove tendenze, ma ricordano anche strategie di investimento di successo che si sono dimostrate nel tempo. Ad esempio, uno stock del 60%, l'asset allocation del 40% potrebbe essere consigliato agli investitori dai 5 ai 10 anni fino al pensionamento, ma se un nuovo articolo afferma che questa strategia non funziona più, un buon investitore può cercare informazioni e dati che supportano o Rifiuta questa opinione.

Fare questo tipo di ricerca aggiuntiva prima di essere travolti nell'ultima tendenza significherebbe qualcuno come un buon investitore nel mio libro.

Metodico

Non soccombendo alle offerte sempre presenti per comprare o vendere il prodotto del giorno, i buoni investitori fanno domande per scoprire il rischio, i costi e l'idoneità di qualsiasi investimento proposto. Gli articoli che leggono e le sensibilità che sviluppano nel tempo li aiutano a riflettere su problemi o rischi.

focalizzata

I buoni investitori si concentrano su ciò che possono controllare, sapendo che hanno pochissimo controllo sulla maggior parte degli elementi dei loro investimenti. Non possono controllare i mercati o l'inflazione, né possono influenzare direttamente la politica monetaria oi tassi di cambio.

Invece, si concentrano su ciò che possono controllare: Disciplina, per salvare per il futuro e rivedere periodicamente il loro portafoglio; scelta delle conseguenze fiscali, utilizzando strategie e prodotti che producono maggiori rendimenti netti; diversificazione dei loro portafogli, in modo tale da ridurre il rischio di perdite drammatiche; e le spese dagli investimenti, in modo che più dei loro guadagni rimangano nelle loro tasche.

Misura due volte, taglia una volta

In definitiva, i buoni investitori sono cauti, premurosi e consapevoli. Considerano seriamente le loro opzioni e le potenziali conseguenze prima di agire. Molto spesso, cercheranno aiuto da un professionista finanziario per determinare come un cambiamento possa aggiungere valore o ridurre la quantità di rischio nel proprio portafoglio. Quando prendono decisioni, questi investitori usano la strategia tradizionale del carpentiere: Misura due volte prima di tagliare una volta.

Jim Ludwick, CFP, è il fondatore di Pianificazione finanziaria MainStreet Inc.

Questo articolo appare anche su Nasdaq.