Definizione ed esempio di pianificazione immobiliare |

Che cos'è:

Pianificazione immobiliare è l'atto di preparazione per il trasferimento della ricchezza e dei beni di una persona dopo il suo o la sua morte. Beni, assicurazioni sulla vita, pensioni, immobili, automobili, oggetti personali e debiti fanno tutti parte della proprietà. I piani immobiliari devono essere scritti, firmati e autenticati dalla persona che possiede la proprietà.

Come funziona (Esempio):

Molte persone pensano di non aver bisogno di fare alcun tipo di pianificazione immobiliare, e pensano che l'esistenza di una semplice volontà faccia il lavoro. Tuttavia, i testamenti sono semplicemente documenti legali che esprimono le intenzioni del defunto per la sepoltura e ai quali lui o lei vuole passare denaro e proprietà (la proprietà) quando lui o lei muore. Un giudice deve consentire il trasferimento di quei soldi e proprietà dai conti del defunto ai conti dei beneficiari. Questa procedura è nota come successione, e apre le porte a parenti o terzi per contestare la tua volontà e per un giudice interpretare male i tuoi desideri, che possono entrambi legare una tenuta in tribunale per anni.

Inoltre, tasse di omologazione può costare migliaia e migliaia di dollari. Ci sono onorari dell'esecutore, spese di tribunale, tasse di registrazione e spese legali, e in molti casi, queste tasse devono essere pagate in quanto la proprietà è sottoposta a prova, il che significa che gli eredi dovranno venire con il denaro abbastanza immediatamente alla morte della persona. Un testamento non allevia il problema delle tasse immobiliari.

Perché è importante:

La pianificazione della proprietà è per tutti, non solo per i ricchi. Senza un piano di proprietà appropriato, amici e parenti possono trascorrere una vita (e i loro risparmi di una vita) a combattere sulle tue risorse. Può essere intimidatorio, ma è un passo necessario per garantire che i tuoi beni finiscano dove vuoi, senza l'interferenza dell'IRS o di terze parti.

Stabilire un trust è un ottimo modo per mitigare alcuni o tutti i beni tasse che altrimenti sarebbero dovute alla tua morte. Un trust consente a una persona di trasferire il titolo legale della sua proprietà a un'altra persona mentre è ancora in vita, potenzialmente salvando migliaia di tasse.

Un trust dà anche al trustee (la persona che agisce per conto del defunto) il l'autorità di distribuire immediatamente i beni ai beneficiari in base ai termini del trust. Nessun tribunale è coinvolto, quindi non ci sono tasse di successione e nessuna registrazione pubblica del valore della proprietà. Molti consulenti finanziari esortano i clienti ad avere trust, specialmente quelli che vivono in stati in cui le tasse di successione sono particolarmente elevate o se il cliente possiede una casa o un immobile. I trust non sono per tutti, tuttavia, quindi è importante cercare un consiglio finanziario adeguato.