Fidelity Sued by Employees, Releases Millionaire Survey annuale

Un paio di articoli della società di intermediazione e di gestione degli investimenti Fidelity questa settimana:

• Una causa legale collettiva è stata intentata contro Fidelity da dipendenti attuali ed ex sostenendo che il 401 (k) della società è stato caricato con prodotti di fondi comuni costosi e gestiti attivamente. Sostengono inoltre che i fondi messi a loro disposizione erano prevalentemente fondi Fidelity e che questa pratica rappresenta un conflitto di interessi. La fedeltà, naturalmente, ha risposto affermando che il loro piano include una varietà di fondi indicizzati a basso costo per gli investitori più attenti alle commissioni.
• L'azienda ha aumentato la sua allocazione sia per le azioni che per le materie prime attraverso la sua gamma di fondi multi-asset. A trainare la maggiore esposizione azionaria è stata la visione positiva di Fidelity sulla crescita degli utili e su società con prezzi più ragionevoli. Sono meno rialzisti sulle materie prime, nonostante aumentino la loro esposizione e le materie prime sono sottopesate rispetto ad altre attività di rischio.
• Fidelity ha pubblicato il sesto Millionaire Outlook Survey annuale, e ha scoperto che i milionari Gen X / Y riconoscono più facilmente che l'eredità può aver contribuito a costruire la loro fortuna, ma stanno anche più attivamente cercando di far crescere il loro valore netto investendo, in media 30 scambi al mese. L'indagine divide i loro intervistati milionari in due gruppi: Gen X / Y (età 18-48 anni) e anziani (49+).
• I fondi del mercato monetario potrebbero presto avere i valori patrimoniali netti fluttuanti e Fidelity ritiene che la SEC sottovaluti enormemente la portata della riforma. In una lettera alla SEC datata 6 settembre, la società afferma che oltre il 65% di tutte le attività del mercato monetario sarebbe influenzato dal cambiamento, piuttosto che il 30% stimato dalla SEC. I progetti di fedeltà che implementano tutte queste riforme costano circa 37 milioni di dollari, e che in definitiva gli effetti negativi sui loro azionisti supereranno di gran lunga qualsiasi potenziale guadagno derivante dalle nuove regole sui prezzi.

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