Definizione ed esempio di Financial Planner |

Che cos'è:

Un pianificatore finanziario è un professionista accreditato che, a pagamento, assiste gli individui e organizzazioni nel raggiungere i loro obiettivi finanziari e aumentare il loro patrimonio netto attraverso attenti investimenti e gestione del denaro sulla base dei loro mezzi e dello stato finanziario.

Come funziona (Esempio):

Un pianificatore finanziario è simile a un consulente di investimento, gestore degli investimenti, consulente per gli investimenti o consulente finanziario.

I pianificatori finanziari combinano l'asset allocation e la pianificazione fiscale per gestire il rischio associato alla pianificazione scolastica, immobiliare e previdenziale. Le certificazioni per i promotori finanziari includono, a titolo esemplificativo, Certified Financial Planner (CFP), Registered Financial Planner (RFP) e Chartered Financial Consultant (ChFC). In molti casi, un pianificatore finanziario porterà più di una di queste designazioni. Inoltre, alcuni pianificatori finanziari detengono anche licenze di intermediazione che consentono loro di operare per i clienti in modo più completo.

Perché è importante:

Un pianificatore finanziario ha una formazione specifica ed esperienza nella gestione del denaro e nelle tecniche di investimento che lo qualificano per consigliare gli altri su come possono raggiungere al meglio i loro obiettivi finanziari. Tuttavia, è consigliabile mantenere un portafoglio di investimenti presso un'entità separata da quella del pianificatore finanziario al fine di evitare conflitti di interesse.