Il debito della carta di credito si riduce all'inizio del 2017

Il debito delle famiglie negli Stati Uniti è leggermente aumentato in tutte le categorie di prestiti, ad eccezione dell'indebitamento con carta di credito durante il primo trimestre del 2017, secondo la ricerca di Investmentmatome. Il debito della carta di credito è diminuito di quasi il 2%, o più di $ 300, per famiglia. Il debito ipotecario ha avuto il cambio più significativo questo trimestre, aumentando del 2,15%, o quasi $ 4,000, per famiglia.

Saldo medio delle famiglie con ciascun tipo di debito:

	4 ° trimestre 2016	Q1 2017	Modificare
Carte di credito	$16,748	$16,425	–1.93%
mutui	$176,222	$180,018	2.15%
Prestiti auto	$28,948	$29,058	0.38%
Prestiti studenteschi	$49,905	$50,868	1.93%
Qualsiasi tipo di debito	$134,643	$135,924	0.95%

"Vediamo spesso un calo del debito delle carte di credito nel primo trimestre mentre le persone lavorano per raggiungere gli obiettivi del nuovo anno e in alcuni casi investono denaro extra in questi sforzi", afferma Kimberly Palmer, esperta di carte di credito di Investmentmatome. "Allo stesso tempo in cui stanno pagando il debito della carta di credito, i numeri mostrano che le persone stanno assumendo prestiti per aiutarli a raggiungere obiettivi a lungo termine, come la proprietà della casa. Nel complesso, ciò rappresenta in genere una buona notizia per i consumatori, dal momento che i mutui tendono ad essere un debito a basso interesse su un bene utile e, in alcuni casi, sull'apprezzamento.

"Per quei consumatori che cercano di ottenere le loro finanze in pista per l'anno, di solito è una buona idea dare la priorità a pagare qualsiasi debito di carta di credito ad alto interesse, che spesso viene fornito con interessi e commissioni, pur continuando a fare pagamenti puntuali e puntuali su altre forme di debito, compresi prestiti agli studenti, prestiti auto e mutui. Mantenere gli account in regola aiuta a costruire una solida storia creditizia, che a sua volta rende più facile avere accesso a prestiti a tassi di interesse più bassi in futuro."

Erin El Issa è uno scrittore di Investmentmatome, un sito di finanza personale. Email: [email protected]. Twitter: @Erin_El_Issa.