Come evitare le truffe di sovvenzioni governative

Potresti aver sentito di una truffa telefonica in cui qualcuno che finge di essere un agente di Internal Revenue Service cerca di spaventarti nel pagare le false fatture fiscali. Ma c'è un'altra finzione che prende un approccio meno minaccioso: il chiamante ti offre denaro gratuito dal governo.

Certo, per ottenere i soldi, dovrai pagare una tassa.

Questo è chiamato una truffa di sovvenzione del governo. Fa parte di una categoria più ampia nota come truffe impostorie, in cui una persona finge di essere una persona autorevole per ottenere i soldi di una persona.

"Ognuno è un potenziale obiettivo", afferma Christine Todaro, un avvocato della Divisione delle pratiche di marketing della Federal Trade Commission all'interno dell'Ufficio per la tutela dei consumatori. Nel 2016, i reclami di imbrogli di Impostor hanno superato i reclami relativi al furto di identità nel Consumer Network di fiducia della rete FTC. Ciò è dovuto a un aumento delle denunce relative agli impostori del governo.

È allettante credere alle persone che vogliono darti dei soldi, ma non farti ingannare. Ecco cosa aspettarsi dai truffatori.

Uno strano chiamante con doni

Le vittime di questi truffatori riferiscono di ricevere chiamate da numeri di telefono che non riconoscono, a volte con un prefisso di Washington, D.C.,. La persona dall'altra parte finge di essere un funzionario governativo, spesso da un'agenzia falsa, e afferma che il consumatore ha diritto a una sovvenzione governativa. L'importo è spesso tra $ 8.000 e $ 11.000.

L'impostore potrebbe dire che la ricompensa è per essere un buon cittadino - qualcuno che paga le tasse e non ha precedenti penali. Alle potenziali vittime viene spesso chiesto di verificare il loro nome, dove vivono, il datore di lavoro e il luogo in cui fanno banca. A volte i chiamanti danno ai consumatori un altro numero di telefono da chiamare e un codice da leggere alla persona dall'altra parte, al fine di "verificare" le loro informazioni prima che il truffatore depositi i soldi.

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Ma il chiamante non invierà un assegno o contanti. Invece, il truffatore chiede informazioni sul conto bancario in modo che il denaro possa essere consegnato immediatamente. La trappola: c'è anche una tassa di elaborazione, circa $ 250, che deve essere pagata immediatamente.

Il chiamante dice al consumatore di andare al drugstore più vicino per ottenere una forma di pagamento, come una carta di debito prepagata o persino le carte regalo iTunes. La vittima ignara quindi fornisce al truffatore i numeri di quelle carte, che consente al ladro di riscattarli. In alternativa, il truffatore potrebbe richiedere un bonifico bancario da Western Union.

A quel punto, il denaro e le informazioni della vittima sono nelle mani del criminale.

Messaggio da un 'amico' di Facebook

Un'altra truffa si rivolge ai proprietari di piccole imprese tramite Facebook, secondo un avvertimento della FTC nel marzo 2017. In questo stratagemma, l'impostore falsifica il profilo di un amico o di un familiare e invia messaggi sulla rete sociale alla potenziale vittima.

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Il truffatore dice al proprietario dell'azienda che ha diritto a una sovvenzione aziendale da parte del governo. L '"amico" chiede quindi alla potenziale vittima di inviare un testo a un numero di telefono "governativo" per accettare i fondi, o li invia a un altro profilo Facebook per qualcuno che si presenta come un funzionario del governo. Il truffatore potrebbe anche chiedere il numero di telefono della persona, presumibilmente in modo che un funzionario governativo possa contattarlo. Con queste informazioni, l'impostore può ora chiamare direttamente e utilizzare uno script simile alla truffa sopra descritta.

Come evitare una truffa di sovvenzione

Non innamorarti di numeri falsi o amici. È facile creare numeri di telefono ingannevoli e profili Facebook. Non lasciare che un codice di area di Washington, D.C., o un nome e un volto familiari sui social media guadagnino la tua fiducia. Presta molta attenzione a ciò che viene effettivamente offerto e ciò che ti viene chiesto in cambio.

Attenzione alle telefonate e ai messaggi di Facebook. Il governo degli Stati Uniti non ti offrirà mai una sovvenzione per telefono o tramite un social network e mai senza una domanda. "Se l'unico modo per comunicare con la persona che ti offre una sovvenzione è attraverso i social media o un testo, questa è una bandiera rossa", dice Todaro.

Non pagare in buoni regalo, carte di debito o altro. Non dovrai mai pagare per l'assistenza del governo con buoni regalo o carte di debito prepagate, o del tutto. È illegale richiedere il pagamento per l'applicazione a una sovvenzione federale.

Controlla il nome dell'agenzia. Non ci sono agenzie con nomi come "Amministrazione delle sovvenzioni federali" o "Dipartimento delle sovvenzioni federali". Il Dipartimento di salute e servizi umani degli Stati Uniti afferma che tutte le sovvenzioni richiedono un'applicazione attraverso un sito web governativo come grants.gov.

Condividi la tua esperienza

Se qualcuno tenta di truffarti, segnala la tua esperienza, anche se eviti di essere vittimizzato.

Presentare un reclamo con il database dei reclami dei consumatori della FTC online o telefonicamente (1-877-FTC-HELP) per rintracciare questi truffatori. "Qualsiasi informazione che i consumatori possono fornire può aiutare le nostre forze dell'ordine", dice Todaro. Il numero di telefono, il nome che il chiamante ti ha dato, l'ora e la data in cui hai ricevuto la chiamata e persino i dettagli della conversazione possono aiutarti.

Segnala l'incidente al Tracker Scam di Better Business Bureau in modo che altri utenti possano vedere come funzionano questi truffatori.Altri che sono stati presi di mira potrebbero cercare di determinare se una chiamata ricevuta fosse legittima.

Tieni presente che anche se non ti sei innamorato della truffa, potresti aver aiutato l'impostore confermando le tue informazioni personali. Visita identitytheft.gov e leggi come proteggerti.

Il governo non si limiterà a donare soldi per telefono, ma potresti avere diritto a ricevere assistenza. Leggi il nostro articolo sulle opportunità di "denaro gratuito" dal governo per saperne di più.

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Veronica Ramirez è una scrittrice di Investmentmatome, un sito di finanza personale. Email: [email protected]. Twitter: @veraudrey.