Definizione e esempio di fondo senza carico |

Che cos'è:

Un fondo senza carico è un fondo comune che non addebitare una commissione di vendita agli investitori. Le azioni di fondi a vuoto vengono acquistate direttamente dalle società di fondi piuttosto che tramite intermediari.

Come funziona (Esempio):

Supponiamo che tu faccia un investimento di $ 10.000 nel fondo comune di XYZ Company, che è fondo a vuoto. Al fine di raggiungere $ 11.000 in valore dopo un anno, il fondo senza carico deve generare un rendimento del 10%. Tuttavia, se il fondo avesse un carico di back-end del 4%, l'investitore dovrebbe pagare una commissione di $ 400 sulla vendita dell'investimento ($ 10.000 x.04) e il fondo dovrebbe generare un rendimento del 14% in un anno per creare lo stesso valore di $ 11.000.

Quando si guardano le informazioni di trading di fondi comuni, il simbolo "NL" viene utilizzato per indicare che un fondo è a vuoto.

Perché è importante:

I carichi scoraggiano gli investitori scambiano frequentemente le loro quote di fondi comuni, un'attività che richiede che i fondi comuni di investimento abbiano considerevoli quantità di denaro in cassa anziché investite. Generalmente, tuttavia, un carico è considerato un pagamento per l'esperienza del broker nel selezionare il fondo giusto per l'investitore. In particolare, vi è una considerevole controversia sul fatto che i fondi caricati funzionino meglio o peggio dei fondi a vuoto.

I fondi comuni devono indicare carichi e altre tasse nei loro prospetti, ed è importante capire che l'assenza di un carico non significa che il fondo non addebita altre commissioni. Pertanto, quando si confrontano gli investimenti, gli investitori devono prestare attenzione a valutare tutte le commissioni associate a un investimento, non solo le dimensioni del carico. Inoltre, quando si valuta un investimento, si deve sempre considerare la natura dell'investimento, la tolleranza al rischio dell'investitore e l'orizzonte temporale dell'investitore.