Aumento della concorrenza per le RIA

Secondo un sondaggio di Charles Schwab, quasi la metà delle RIA ritiene che gli avvisi di investimento online diventeranno presto uno dei loro principali concorrenti. La concorrenza online proviene da due fronti: i tradizionali broker online che stanno iniziando a offrire servizi di consulenza e una nuova ondata di startup di finanza personale. Mentre i benefici che questi nuovi concorrenti offrono ai consumatori sono principalmente incentrati sui costi, le RIA ritengono che la mancanza di personalizzazione e di interazione diretta ostacolino la crescita di questi concorrenti sul mercato. Detto questo, la maggior parte delle RIA riconosce che una nuova generazione di clienti avrà probabilmente bisogno di un modello di servizio diverso da quello che viene utilizzato oggi. Gran parte dello spazio di consulenza online, in particolare le nuove startup di wealth management come Betterment e Jemstep, utilizzano consigli di investimento basati su algoritmi per generare raccomandazioni sul portafoglio.

T. Rowe Price sta lanciando un nuovo fondo comune orientato all'industria. Il fondo investirà l'80% del patrimonio netto in titoli industriali e il 40% delle sue attività in società al di fuori degli Stati Uniti in almeno cinque diversi paesi. La razione di spesa netta sarà di circa 1,05%, con un investimento minimo iniziale di $ 2,500 o $ 1.000.