Definizione ed esempio di gestione del portfolio |

Che cos'è:

Gestione del portafoglio si riferisce alla gestione professionale di titoli e altre attività. Chiamato anche "gestione patrimoniale" e "gestione patrimoniale".

Come funziona (Esempio):

Gestione del portafoglio include una gamma di servizi professionali per la gestione di titoli di una persona e di un'azienda, come azioni e obbligazioni e altri beni, come immobiliare. La gestione viene eseguita in conformità con uno specifico obiettivo di investimento e profilo di investimento e tiene conto del livello di rischio, diversificazione, periodo di investimento e scadenza (ossia quando i ritorni sono necessari o desiderati) che l'investitore ricerca.

In casi di una gestione sofisticata del portafoglio, i servizi possono includere ricerca, analisi finanziaria e valutazione delle attività, monitoraggio e reporting.

La commissione per i servizi di gestione del portafoglio può variare ampiamente tra le società di gestione. In termini di struttura, le commissioni possono includere una commissione di gestione basata su attività, che viene calcolata sulla base della valutazione delle attività all'inizio del servizio. Poiché questa commissione è garantita al gestore, in genere è un importo inferiore. In alternativa, la commissione può essere legata ai profitti guadagnati dal gestore del portafoglio per il proprietario. In questi casi, la commissione basata sul rischio è solitamente molto più alta.

Perché è importante:

Investire in titoli e altre attività può essere complicato e rischioso. Affidarsi a un gestore di portafoglio per servizi di gestione professionale può essere un investimento utile per garantire che gli obiettivi di investimento siano a portata di mano ei livelli di rischio rientrino nei livelli di tolleranza degli investitori.