Definizione ed esempio qualificati Professional Asset Manager (QPAM) |
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Sommario:
Che cos'è:
Un gestore patrimoniale qualificato qualificato (QPAM) è un consulente di investimento registrato (RIA) che aiuta i piani pensionistici e le entità simili a fare investimenti.
Come funziona (Esempio):
L'Employee Retirement Income Security Act del 1974 (ERISA) stabilisce i requisiti per diventare un QPAM. In generale, i QPAM devono essere RIA (ovvero hanno una licenza adeguata come consulente per gli investimenti con la Securities and Exchange Commission) con almeno $ 85 milioni di asset in gestione e almeno $ 1 milione di equity di soci o azionisti. Banche, compagnie assicurative e altre istituzioni regolamentate possono diventare QPAM.
I QPAM generalmente rappresentano piani pensionistici quando tali piani pensionistici vogliono partecipare a transazioni di collocamento privato. Il compito principale del QPAM è quello di controllare il collocamento privato per conto del piano pensionistico. I QPAM potrebbero anche aiutare i piani a investire in immobili o altri investimenti non tradizionali.
Perché è importante:
Quando un fondo di investimento o un piano di pensionamento è gestito da un QPAM, può impegnarsi in transazioni che ERISA solitamente vieta. Inoltre, poiché ERISA impone obblighi fiduciari significativi ai fiduciari dei piani pensionistici, l'assunzione di un QPAM elimina il rischio che i fiduciari siano ritenuti personalmente responsabili finché assumono un QPAM con prudenza. Tuttavia, i fondi di investimento o piani di pensionamento non possono effettuare transazioni con il QPAM stesso o con le parti che influenzano o controllano il QPAM.
