Robo-Advisor Betterment Now sincronizza gli account esterni

Servizio di investimento automatizzato Betterment ha ampliato le sue offerte con il lancio dell'aggregazione degli account, che consente ai clienti di sincronizzare tutti i loro conti di investimento all'interno della dashboard dell'azienda.

Betterment afferma che la nuova funzionalità offrirà ai clienti l'accesso a una consulenza più personalizzata, tra cui una maggiore conoscenza dell'assegnazione degli investimenti e delle spese di contabilità.

"Al Betterment intendiamo essere la relazione centrale della tua vita finanziaria e crediamo che vedere tutte le tue ricchezze in un unico posto sia un passo ovvio nella giusta direzione", ha detto il CEO Jon Stein in una nota.

Investmentmatome è uno strumento gratuito per trovare le migliori carte di credito, le tariffe di CD, i risparmi, i conti correnti, le borse di studio, l'assistenza sanitaria e le compagnie aeree. Inizia qui per massimizzare i tuoi premi o minimizzare i tassi di interesse. Arielle O'Shea

Trova i migliori Robo-Advisors

• Ulteriori informazioni sui consulenti online
• Confronta le commissioni e i servizi di gestione
• Apri e finanzia il tuo account

Confronta i robo-advisor

Il nuovo servizio avvisa anche gli investitori di risparmiare denaro, mostrando dove e come può essere investito, e rileva quali conti e fondi hanno commissioni elevate. Gli utenti possono quindi confrontarli con un portafoglio di Betterment.

Gli account che possono essere sincronizzati includono conti bancari e di investimento, prestiti, carte di credito e mutui, dando ai clienti - e al Betterment - informazioni sul patrimonio netto totale.

L'ultima grande aggiunta della compagnia, RetireGuide, è stata lanciata nel 2015 e ha permesso ai clienti di collegare i loro 401 (k) s. Questo strumento ha migliorato l'offerta di consulenza previdenziale di Betterment, consentendo all'azienda di prendere in considerazione conti pensionistici esterni e confrontare i livelli di risparmio attuali con i livelli previsti di spesa pensionistica. RetireGuide calcola se un utente sta risparmiando abbastanza, progetti quando sarà in grado di andare in pensione, e valuta se sta utilizzando i veicoli di risparmio e gli investimenti corretti.

La competizione robo-advisor continua a costruire

Sostenere tutte queste caratteristiche, ovviamente, è una spinta per portare più risorse a Betterment. La società ha attualmente una gestione da 3,5 miliardi di dollari, rendendola il principale fornitore indipendente di robo-advisor in un mercato sempre più competitivo. Betterment ha anche un business-to-business 401 (k) gestione dei piani e un servizio di consulenza sugli investimenti, chiamato Betterment for Business.

Il suo concorrente più vicino, Wealthfront, ha recentemente lanciato uno strumento di revisione del portafoglio, destinato anche ad aiutare gli investitori a ridurre le tasse e a vedere il valore nel suo servizio. Questo strumento è gratuito e aperto a tutti gli investitori, compresi quelli che non sono clienti di Wealthfront.

Entrambe le società, come la maggior parte degli altri robo-advisor, costruiscono portafogli di clienti con fondi negoziati a basso costo.

»Pronto per iniziare a investire? Scegli il miglior robo-advisor per te

Arielle O'Shea è una scrittrice di Investmentmatome, un sito di finanza personale. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.