Sondaggio: gli americani sono impreparati per un'altra violazione dei dati finanziari

Dopo l'annuncio di settembre della massiccia violazione dei dati di Equifax - che alla fine ha rivelato le informazioni personali di 147,9 milioni di persone - gli americani hanno cercato freneticamente modi per proteggersi. Molti hanno trovato di contattare le agenzie di credito e congelare il loro credito per essere un compito difficile, e ora, un anno dopo, pochi si sentono bene riguardo alla sicurezza delle loro informazioni finanziarie.

Circa 7 su 10 (71%) americani dicono di essere diventati sempre più preoccupati per la sicurezza delle loro informazioni finanziarie online nell'ultimo anno, e più di 3 su 5 (61%) non si sentono pronti ad agire se il loro personale le informazioni finanziarie sono coinvolte in una violazione dei dati online, secondo un sondaggio rappresentativo a livello nazionale, commissionato da Investmentmatome e condotto online da The Harris Poll tra 2.035 adulti statunitensi nell'agosto 2018.

Risultati chiave

• La preoccupazione per la sicurezza finanziaria online è in aumento. Quattro su cinque (80%) americani affermano di essere sempre stati preoccupati di quanto siano sicure le loro informazioni finanziarie personali online, e il 71% afferma di essersi preoccupati sempre più di questo nell'ultimo anno, secondo il sondaggio.
• Pochi hanno risposto a una recente violazione bloccando il loro credito. Solo 1 su 10 (10%) americani dichiara di aver congelato il proprio credito dopo che un'agenzia di segnalazione di crediti ha subito una grave violazione delle informazioni finanziarie personali lo scorso anno.
• Congelare il loro credito sembra complicato. Quasi la metà (47%) degli americani non sa come congelare il proprio credito e il 34% non si prenderà la briga di farlo anche se ci fosse una grave violazione delle informazioni finanziarie personali.
• Gli americani si sentono impreparati. Oltre i tre quinti (61%) non si sentono preparati a gestire una situazione in cui le loro informazioni finanziarie personali sono coinvolte in una violazione dei dati online.
• La fiducia nelle banche, negli uffici di credito e nel governo federale per proteggere le informazioni finanziarie è tiepida. Circa la metà (51%) degli americani afferma che le banche statunitensi stanno facendo abbastanza per garantire la sicurezza delle informazioni sui consumatori, il 47% afferma che le principali agenzie di credito stanno facendo abbastanza e il 38% afferma che il governo degli Stati Uniti sta facendo abbastanza, secondo il sondaggio.

"L'ansia per la privacy finanziaria è una reazione giustificata alle violazioni dei dati che fanno notizia, ma non è necessario attendere fino a quando non si verifica personalmente una violazione per adottare misure per proteggersi", afferma Kimberly Palmer, esperto di finanza personale presso Investmentmatome. "Esiste tutta una serie di passaggi che tutti i consumatori possono adottare, dall'essere più attenti al congelamento del loro credito, alla sicurezza".

" DI PIÙ: Come congelare il tuo credito

Il credito si blocca: il miglior consiglio, in gran parte ignorato

Blocca il tuo credito. È uno dei migliori consigli sulla scia di una violazione dei dati finanziari perché limita l'accesso al tuo rapporto di credito e impedisce l'apertura di nuovi account a tuo nome. E sebbene il 53% degli americani affermi di conoscere i passi necessari per porre un freno al proprio credito e il 48% sa farlo non abbasserà il punteggio di credito, relativamente pochi lo hanno fatto dopo una grave violazione dei dati l'anno scorso - solo il 10%, secondo al sondaggio

La loro decisione di non congelare il proprio credito potrebbe essere una questione di convenienza, in quanto il 34% dichiara di non "passare attraverso il guaio" di congelare il proprio credito anche se ci fosse una violazione dei dati che coinvolgesse le proprie informazioni finanziarie personali. Oppure il motivo potrebbe essere il costo: il 75% ha dichiarato che sarebbe probabile che congelasse il proprio credito in una violazione che potrebbe comportare la loro informazione se ciò fosse gratuito. Ma il 12% afferma di aver pagato per il monitoraggio del credito o servizi di protezione contro il furto di identità nel corso dell'ultimo anno.

"A partire dal 21 settembre, tutte e tre le principali agenzie di credito offriranno free free credit freeze, qualcosa che Equifax ha offerto dal contraccolpo che circonda la sua violazione, grazie a una nuova legge federale", afferma Palmer. "Il congelamento del credito è solo un modo efficace per proteggersi dalle attività fraudolente."

La fiducia è bassa su tutta la linea

Più di 3 su 5 (61%) americani dicono di non sentirsi pronti a gestire il coinvolgimento in una violazione dei dati di finanza personale online, secondo il sondaggio, anche se circa il 45% di tutti gli americani potrebbe essere stato coinvolto nell'Equifax del 2017 violazione, secondo l'analisi di Investmentmatome. E non si sentono molto meglio con la capacità degli altri di mantenere i loro dati al sicuro:

• Il 47% concorda con la dichiarazione: "Le principali agenzie di credito stanno facendo abbastanza per garantire che le informazioni sui finanziamenti al consumatore siano conformi a severi standard di sicurezza per prevenire violazioni su larga scala".
• Il 51% concorda con la dichiarazione, "U.S. le banche stanno facendo abbastanza per garantire che le informazioni finanziarie sui consumatori siano conformi a severi standard di sicurezza per prevenire violazioni su larga scala ".
• Il 38% concorda con la dichiarazione: "Il governo degli Stati Uniti sta facendo abbastanza per garantire che le aziende stiano tenendo al sicuro le informazioni finanziarie dei consumatori".

Prepararsi per un'altra violazione

Se i consumatori vengono colpiti da un altro evento di sicurezza su larga scala, molti potrebbero essere mal preparati. Alla domanda su come reagirebbero immediatamente alla possibilità di compromettere online le loro informazioni finanziarie personali, un intero 16% attenderà di ricevere istruzioni dalla propria banca - istruzioni che probabilmente non verrebbero.

"Proteggere il tuo credito dipende in gran parte da te, ma la buona notizia è che ci sono molti strumenti disponibili", afferma Palmer.

I consumatori possono adottare le seguenti misure per proteggersi:

1. Blocca il tuo credito. A partire dal 21 settembre, il congelamento e lo sblocco del credito saranno gratuiti attraverso tutte e tre le principali agenzie di credito.
2. Imposta un avviso di frode. Anche gli avvisi di frodi annuali saranno gratuiti a partire dal 21 settembre.
3. Controlla il tuo rapporto di credito per errori e problemi almeno una volta all'anno. Gli avvisi di blocco del credito e di frode impediscono solo nuovi account fraudolenti, quindi tieni d'occhio i conti esistenti.
4. Monitora il tuo punteggio di credito per le modifiche inspiegabili.
5. Esamina i tuoi estratti conto mensili della banca e della carta di credito per addebiti fraudolenti.

METODOLOGIA

Questo sondaggio è stato condotto online negli Stati Uniti da The Harris Poll per conto di Investmentmatome dal 21 al 23 agosto 2018, tra 2.035 adulti statunitensi dai 18 anni in su. Questo sondaggio online non si basa su un campione probabilistico e pertanto non è possibile calcolare alcuna stima dell'errore teorico di campionamento. Per una completa metodologia di rilevamento, comprese le variabili di ponderazione e le dimensioni dei campioni dei sottogruppi, contattare Thomas McLean all'indirizzo [email protected].