Che cos'è un fondo indicizzato e dovresti investire in uno?

Informazioni rapide sui fondi indicizzati

• Raccolgono denaro da più investitori per acquistare singoli titoli, obbligazioni o titoli che costituiscono un particolare indice di mercato
• Sono un buon modo per minimizzare il rischio perché tracciano un indice di mercato, che generalmente aumenta di valore nel tempo
• Sono un investimento passivo con commissioni inferiori rispetto ai fondi comuni gestiti quotidianamente da intermediari professionisti e spesso mostrano rendimenti migliori
• I loro guadagni e perdite potenziali sono meno volatili di quelli dei fondi gestiti che cercano di battere il mercato

Un fondo indicizzato è un tipo di fondo comune le cui posizioni corrispondono o tengono traccia di un particolare indice di mercato. È un passivo, e potresti costruire un portafoglio diversificato che guadagna solidi rendimenti utilizzando principalmente questo tipo di investimento.

Questo perché i fondi indicizzati non cercano di battere il mercato, o di ottenere rendimenti più elevati rispetto alle medie di mercato. Invece, questi fondi cercano di essere il mercato - acquistando azioni di ogni azienda quotate su un indice e rispecchiando così la performance dell'indice nel suo complesso.

I fondi indicizzati possono aiutare a bilanciare il rischio nel portafoglio di un investitore, poiché le oscillazioni di mercato tendono ad essere meno volatili su un indice rispetto ai singoli titoli.

»Pronto per iniziare? Ecco come investire in fondi indicizzati

Cose fondamentali da sapere sui fondi indicizzati

Sono un modo indiretto per comprare l'intero mercato. Un fondo indicizzato acquista i titoli che costituiscono un intero indice. Ad esempio, se l'indice tiene traccia di Standard & Poor's 500 - un indice di 500 delle più grandi società negli Stati Uniti - il fondo acquista azioni da tutte le società elencate nell'indice. Un investitore, a sua volta, acquista azioni dal fondo, il cui valore rispecchierà i guadagni e le perdite dell'indice monitorato.

Accettando la sconfitta, vinci davvero. Scegliendo singoli titoli, probabilmente non supererai il mercato. Neanche i professionisti: la ricerca mostra che dal 2001 al 2016 oltre il 90% dei gestori di fondi attivi ha sottoperformato il proprio indice di riferimento. Quindi, incontrare i guadagni del mercato è una scommessa più sicura che battere il mercato, ed è proprio quello che i fondi indicizzati sono progettati per fare.

I fondi dell'indice sono sempre più popolari tra gli investitori. Secondo Morningstar, i fondi comuni e i fondi scambiati in borsa negli Stati Uniti hanno registrato deflussi di quasi $ 514 miliardi, mentre i fondi gestiti passivamente hanno visto circa $ 1,6 trilioni di nuovi fondi da aprile 2014 ad aprile 2017. L'ascesa di robo-advisors e investimenti passivi in generale hanno contribuito a nutrire interesse.

I fondi dell'indice sono disponibili in una varietà di classi di attività. Gli investitori possono acquistare fondi che si concentrano su società con valori di capitale piccoli, medi o grandi o concentrarsi su un settore come la tecnologia o l'energia. Questi indici sono forse meno diversificati rispetto all'indice di mercato più ampio, ma lo sono ancora di più se si acquistassero azioni in una manciata di società all'interno di un settore.

Cosa c'è in esso per te?

Le azioni individuali possono salire e scendere, ma gli indici tendono ad aumentare nel tempo. Con i fondi indicizzati, non otterrete ritorni di toro durante un mercato orso. Ma non perderete denaro in un singolo investimento che affonda mentre il mercato gira verso il cielo. E l'S & P 500 ha registrato un rendimento medio annuo di quasi il 10% dal 1928.

I fondi dell'indice hanno meno tasse che erodono i tuoi ritorni. Il costo delle commissioni e la gestione del conto, noti come coefficienti di spesa, sono inferiori per i fondi indicizzati, poiché richiedono meno lavoro degli account gestiti. Non stai pagando per qualcuno per studiare bilanci e fare chiamate su cosa comprare.

I fondi indicizzati aiutano a diversificare il portafoglio. Come tutti i fondi comuni di investimento, i fondi indicizzati diffondono il rischio e offrono agli investitori una scelta più ampia tra investimenti prudenti e più rischiosi, nonché un più ampio mix di industrie e classi di attività.

I fondi dell'indice sono semplici da capire. Le strategie di investimento possono essere profondamente complesse, ma i fondi indicizzati hanno una qualità "ciò che vedi è ciò che ottieni". Promettono solo di tracciare il progresso finanziario dell'indice a cui sono legati.

Altre risorse per comprendere i fondi indicizzati e il loro ruolo nel tuo portafoglio:

• Come investire in fondi comuni di investimento
• Googling 'Migliori scorte da comprare'? Hai bisogno di un fondo indicizzato
• Migliori broker per investire in fondi comuni di investimento

Kevin Voigt è uno scrittore di Investmentmatome, un sito di finanza personale. Email: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.