Come scrivere una Volontà che non inneschi un Feudo Familiare

La creazione di un piano di proprietà è un regalo per le persone che si lasciano alle spalle. Esprimendo i tuoi desideri, stai cercando di guidare i tuoi cari in un momento difficile ed emozionante.

Troppo spesso, però, le persone ben intenzionate fanno cose destinate a creare discordia, rancore e risentimento tra i loro eredi. Ciò che sembra buono sulla carta potrebbe rivelarsi disastroso nella vita reale, afferma Marve Ann Alaimo, avvocato e fiduciario, socio di Porter Wright Morris & Arthur a Napoli, in Florida.

"Le persone vogliono pensare che tutti saranno gentili e farebbero bene", dice Alaimo. "La natura umana non è sempre così."

Puoi ridurre le possibilità di discordia familiare facendo queste quattro cose:

1. Assegna un nome all'esecutore giusto

Ascolto regolarmente persone convinte che i loro fratelli stiano rubando da una proprietà. Altrettanto comuni sono gli esecutori che trascinano i loro tacchi o che fantasma completamente la famiglia, rifiutandosi di occuparsi delle pratiche burocratiche necessarie o persino di rispondere alle e-mail e alle chiamate.

Le persone spesso nominano gli esecutori in base alla gerarchia familiare (il figlio maggiore, l'unico maschio) o le relazioni personali (il coniuge, il migliore amico), piuttosto che considerare le competenze necessarie per il lavoro, dicono gli avvocati di pianificazione patrimoniale. La persona incaricata di insediare una proprietà dovrebbe essere responsabile, organizzata e scrupolosamente etica.

L'avvocato di pianificazione immobiliare Jennifer Sawday, socio della TLD Law di Long Beach, in California, raccomanda spesso ai clienti di prendere in considerazione la nomina di un fiduciario aziendale o di un fiduciario professionale come esecutore. Molte banche hanno dipartimenti fiduciari che forniscono fiduciari per grandi proprietà, in genere quelle che valgono più di $ 500.000, mentre i fiduciari professionisti spesso servono piccole proprietà, dice lei.

2. Includi proprietà personale

Alcune delle più piccole cose - un giocattolo per l'infanzia, una decorazione per le vacanze, un pezzo di bigiotteria - possono scatenare le più grandi lotte familiari. Qualsiasi cosa con attaccamenti sentimentali o emotivi può suscitare vecchie rivalità e condurre a fratture che durano tutta la vita.

"'Può essere' Mamma voleva sempre che lo avessi 'o' Mamma voleva sempre che tu lo avessi, e mi dava fastidio", dice Alaimo.

Alaimo consiglia ai clienti di chiedere ai figli cosa vogliono e prendere decisioni su chi ottiene cosa. Dovrebbero fare una lista, aggiornarla secondo necessità e tenerla con le loro volontà o altri documenti di proprietà. Se le persone evitano questa discussione perché hanno paura del conflitto, dovrebbero immaginare le battaglie a venire quando i genitori non sono più in giro per mediare, dice.

Come ultimo tentativo di mantenere la pace, o almeno di ricordare ai bambini di valutare le relazioni sulle cose, Alaimo suggerisce di aggiungere una clausola alla volontà che dirige l'esecutore a vendere qualsiasi oggetto contestato se gli eredi non sono d'accordo su chi lo ottiene.

3. Non legare i soldi per troppo tempo

Le persone possono, e dovrebbero, assicurarsi che i loro coniugi superstiti siano adeguatamente forniti. È anche imprudente scaricare una grande quantità di denaro su qualcuno troppo giovane per gestirlo. Ma anche le disposizioni immobiliari che vincolano il denaro per decenni potrebbero essere un errore.

Ad esempio, le persone con proprietà più grandi creano spesso trust che consentono ai bambini di ereditare solo dopo la morte del coniuge superstite. Ma se la nuova moglie di papà è più vicina all'età dei figli della sua, potrebbe essere un'attesa lunga, piena di risentimento.

Un'altra disposizione di proprietà comune è quella di ereditare l'ereditarietà per diversi anni, ad esempio con un chunk a 21 e un altro a 25, con il saldo pagato a 30. Ma alcune persone usano tali disposizioni per trascinare la distribuzione per decenni o cercare di restringere cosa fanno i bambini di mezza età con i soldi?

"I bambini spesso trovano queste disposizioni come un'accusa da parte dei genitori … e una dichiarazione che non si fidano di loro con la loro eredità", dice Frank Moscardini Jr., un socio di Shimanovsky & Moscardini a Chicago e un avvocato membro del Consiglio consultivo di LegalShield.

4. Spiega eventuali lasciti ineguali

I genitori di solito pensano di avere buone ragioni per lasciare un bambino più degli altri. Forse un bambino non ha un successo finanziario, o era più attento negli ultimi anni dei genitori. Ma i lasciti diseguali spesso si sentono ingiusti verso quelli rimasti indietro, dice Moscardini.

I genitori che non hanno intenzione di fare distribuzioni uguali dovrebbero programmare una riunione di famiglia e spiegare il loro modo di pensare ai loro figli, dice Alaimo. Queste discussioni potrebbero non essere comode, ma ascoltare le spiegazioni direttamente dai genitori può aiutare a impedire ai bambini di incolparsi a vicenda in seguito.

"Se non sei lì per rispondere alle loro domande su 'perché lo hai fatto in quel modo', le persone inventano le loro risposte", dice Alaimo.

Questo articolo è stato scritto da Investmentmatome ed è stato originariamente pubblicato da The Associated Press.