Festeggia la giornata di pianificazione finanziaria SF con consulenza finanziaria gratuita! - Sabato 20 ottobre

Questo sabato, i residenti di San Francisco avranno l'opportunità di ricevere consulenza di pianificazione finanziaria gratuita da oltre 100 professionisti finanziari certificati. Il San Francisco Financial Planning Day è sponsorizzato dal Certified Financial Planner Board of Standards, dalla Financial Planning Association, dalla Foundation for Financial Planning e dalla United States Conference of Mayors. Oltre 100 pianificatori finanziari certificati saranno presenti in sede presso UC Hastings dalle 9:00 alle 16:00 offrendo un servizio gratuito di pianificazione finanziaria. Pianificazione finanziaria gratuita? Qual è il trucco? Abbiamo incontrato Lynn Ballou, un Certified Financial Planner con sede a Lafayette e l'ambasciatore del CFP Board e Ingrid Robinson, il capo organizzativo dell'Associazione di pianificazione finanziaria per ottenere alcune risposte.

Pensavo che la pianificazione finanziaria fosse solo per le persone con tonnellate di beni investibili. Sto appena iniziando, cosa può fare la pianificazione finanziaria per me?

Lynn Ballou (LB): Crediamo che ci sia un pianificatore finanziario per chiunque abbia bisogno di aiuto. Lavoro spesso con i figli dei clienti esistenti che si stanno laureando per aiutarli a mettere insieme un piano. Un pianificatore finanziario è qualcuno che può riunire tutti i pezzi della tua vita finanziaria e aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi. Ci sono pianificatori a pagamento solo per le persone che vogliono solo aiuto da situazioni specifiche, e il NAPFA, l'Associazione nazionale dei consulenti finanziari personali, ha un elenco dei loro membri composto esclusivamente da consulenti a pagamento.

Non voglio essere commercializzato, ho solo un paio di domande che mi tormentano: i pianificatori finanziari certificati cercheranno di vendermi prodotti?

Ingrid Robinson (IR): I pianificatori finanziari che si offrono volontariamente per questo evento non sono nemmeno autorizzati a distribuire i loro biglietti da visita. Questo è un evento puramente volontario per la comunità per usufruire dei servizi di pianificazione finanziaria gratuiti. Ci sarà anche una giornata intera di workshop per coloro che vogliono solo venire e farsi istruire.

Ho cercato di ottenere un consulente finanziario prima - tutti sembrano avere una sorta di designazione dopo il loro nome, CFP, CFA, ChFC. È difficile dire a chi dovrei fidarmi. Perché la CFP è una designazione che dovrebbe darmi sicurezza?

LB: È vero, ci sono così tante denominazioni là fuori. Sono una CFP di prima generazione, e spero che la PCP alla fine sia la designazione di scelta perché significa che qualcuno ha volontariamente attraversato un rigoroso insieme di corsi, ottenuto almeno 3 anni di esperienza legata alla pianificazione, e sta sottoponendo stessi a un requisito etico in corso. In un settore che non richiede una singola certificazione, perché qualcuno dovrebbe scegliere volontariamente di fare il lavoro per ottenere la designazione, a meno che non si impegnino ad aiutare le persone?

Quindi, diciamo che sono convinto della necessità della pianificazione finanziaria e decido di iniziare a cercare un pianificatore finanziario. Come dovrei pensare a valutare i potenziali candidati? Non sono una persona finanziaria.

LB: ci sono tre cose che consiglierei di fare:

1. Fai una lista di ciò che vuoi dal rapporto con il tuo consulente. È una tantum? (cioè facendo un piano per uscire dal debito) Una relazione continua? (qualcuno per fornire consulenza sugli investimenti in corso?)
2. Pensa alle tue opinioni sul denaro: quali sono gli obiettivi che stai cercando di raggiungere, quali sono le tue priorità finanziarie?
3. Fai una breve lista di persone che sono qualificate nella tua zona (puoi usare la directory della scheda CFP) e quindi impostare le telefonate / le riunioni introduttive con loro. Chiedi loro di studiare casi di altre persone in situazioni simili. Puoi anche chiedere di parlare con i riferimenti.

È una relazione personale ea lungo termine, ed è importante vedere se ritieni che ci sia una buona forma, quindi l'importanza di una chiamata / riunione dal vivo.

Penso che potrei controllare il Financial Planning Day. Quali documenti dovrei portare per garantire una conversazione produttiva con un pianificatore?

IR: se hai una domanda fiscale, porta l'ultima dichiarazione dei redditi. Se hai un problema con il debito, porta ciò che ritieni possa aiutarti a far luce sulla tua situazione. L'importante è portare documenti pertinenti alla situazione che vuoi discutere.

Raccomandazione di Investmentmatome

Questa è una grande opportunità per partecipare a workshop e ottenere informazioni su ciò che un pianificatore finanziario può fare per te. Può darsi che tu abbia le basi in atto, e non hai bisogno di aiuto a pagamento in corso - ma forse lo fai. Questo evento ti consente di incontrare molti pianificatori in un unico luogo, ottenere le tue domande e, se necessario, dare un seguito. Scendi a Snodgrass Hall a UC Hastings questo sabato, 20 ottobre!