Ai giorni liberi di pianificazione finanziaria, i consulenti mostrano ai consumatori la via

Migliaia di consumatori in tutti gli Stati Uniti riceveranno gratuitamente risposte di persona ai loro problemi finanziari da parte di professionisti qualificati questo sabato, senza vincoli.

Gli eventi pro bono del 25 ottobre si chiamano Financial Planning Days e si svolgono in 13 città degli Stati Uniti. Il pubblico è invitato a partecipare a seminari di finanza personale e ottenere consigli finanziari individuali da parte di pianificatori finanziari certificati.

Gli eventi sono simili Il nostro sito Chiede una piattaforma Advisor, dove i consumatori possono porre domande di denaro ai professionisti finanziari verificati gratuitamente online. Il giorno della pianificazione finanziaria, tuttavia, le interazioni si svolgono di persona.

L'attenzione è rivolta alla protezione dei consumatori, afferma Marco Chavarin, co-presidente della Giornata della pianificazione finanziaria di San Francisco. Fa notare che quando San Francisco ha tenuto il suo primo evento del genere cinque anni fa, la maggior parte delle persone era in modalità di crisi. Oggi, dice, le cose sono cambiate.

"Molti dei nostri partecipanti sono ottimisti ora", afferma Chavarin, che funge anche da responsabile finanziario per l'accesso e l'istruzione presso l'Office of Financial Empowerment della città. "Le persone hanno in programma per il futuro."

Quest'anno, si aspetta numeri record di partecipanti all'evento, che è ospitato attraverso una partnership con l'Associazione di pianificazione finanziaria e la città e la contea di San Francisco. Gli advisor si incontreranno con le persone in base all'ordine di arrivo, e quelli che si registreranno online in anticipo avranno la priorità. L'evento fa parte della California Manage Your Money Week.

Poiché i giorni di pianificazione finanziaria sono incentrati sulla fornitura di aiuti imparziali ai consumatori, i consulenti non sono autorizzati a distribuire materiali di marketing e le persone che li incontrano non hanno l'obbligo di incontrarli di nuovo o assumerli in futuro.

"Aiutiamo a mantenere quella neutralità", afferma Chavarin, sottolineando che l'attenzione della città per fornire risorse finanziarie imparziali crea fiducia tra i residenti.

I volontari di Investmentmatome contribuiranno anche alla Giornata della pianificazione finanziaria di San Francisco, che si terrà presso la biblioteca pubblica di San Francisco. L'azienda condivide l'attenzione del Financial Planning Day per aiutare i consumatori a prendere decisioni finanziarie migliori e più consapevoli.

"Siamo molto allineati in termini di obiettivi", afferma Cliff Goldstein, senior associate presso Investmentmatome. Volontari Nerd abbinano i partecipanti con i pianificatori finanziari in base alle loro esigenze e domande.

Per partecipare a un giorno di pianificazione finanziaria, controllare l'elenco delle posizioni e registrarsi online. Anche gli orari dei workshop sono pubblicati. Porta le dichiarazioni dei redditi, le informazioni sugli investimenti e gli estratti conto bancari, così quando parli al tuo consulente uno a uno, lui o lei può ottenere una buona panoramica della tua salute finanziaria.

Se non riesci ad arrivare a un giorno di pianificazione finanziaria questo fine settimana, non preoccuparti. Puoi sempre rispondere alle tue domande finanziarie sulla piattaforma Ask a Advisor.

"Chiedere ad un consulente è fondamentalmente una versione 24/7, 365 giorni del giorno di pianificazione finanziaria", afferma Goldstein.

Luce alla fine dell'immagine del tunnel tramite Shutterstock.