Definizione e esempio di consulente finanziario |

Che cos'è:

Un consulente di investimento fa raccomandazioni di investimento per i clienti e può anche essere conosciuto come consulente finanziario. Come funziona (Esempio):

Un consulente di investimento è simile a un pianificatore finanziario, un gestore di investimenti, un consulente per gli investimenti o un consulente finanziario.

Un consulente di investimento di solito analizza i titoli in base alle performance passate, condizioni di mercato attuali o prospettiche e la struttura finanziaria sottostante di un accordo specifico e formula raccomandazioni di investimento per un singolo o un gruppo di investitori. I consulenti per gli investimenti possono essere consulenti indipendenti o lavorare come parte di aziende consolidate, come broker che gestiscono fondi comuni.

I consulenti per gli investimenti di solito hanno esperienza in sottoscrizione, finanza di progetto e intermediazione. La maggior parte dei consulenti per gli investimenti addebitano una commissione forfettaria o una commissione sull'attività acquistata o venduta.

I consulenti per gli investimenti sono regolamentati in base alla legge del Consulente per gli investimenti del 1940. Inoltre, se hanno attività sostanziali, i consulenti per gli investimenti devono essere registrati US Securities and Exchange Commission (SEC), nel qual caso seguono le linee guida, inclusa la divulgazione delle proprie attività di investimento.

Perché è importante:

I consulenti per gli investimenti

sono utili nella negoziazione di transazioni complicate a causa del loro ampio background in molti aspetti dei titoli, compresa la strutturazione degli affari, la finanza di progetto e l'intermediazione. Ai consulenti per gli investimenti viene corrisposta una commissione basata sulle prestazioni della transazione di sicurezza che prevede una comunanza di interessi con il cliente (ossia il successo del cliente è il loro successo).