Fatturazione Factoring: finanziamento per la tua piccola impresa
Il Factoring per il finanziamento dell'impresa
Sommario:
- Opzioni di finanziamento
- Cos'è il factoring delle fatture?
- Esempio di factoring di fatture
- Fattura factoring pro e contro
- I PRO
- IL CONS
- In che modo il factoring delle fatture e il finanziamento delle fatture sono diversi?
- Fatture di factoring e finanziamento della fattura
- Fatturazione Factoring
- Finanziamento della fattura
- Trova e confronta i migliori prestiti alle piccole imprese
Opzioni di finanziamento
I nostri consigli per:
Fattura di factoring Finanziamento della fattura Come proprietario di una piccola azienda, è possibile trasformare le fatture dei clienti non pagate in denaro contante con il factoring delle fatture e la controparte strettamente correlata, il finanziamento delle fatture. Queste opzioni sono le migliori per i proprietari di aziende i cui clienti non pagano subito beni o servizi ma che ora hanno bisogno di contanti per gestire la propria attività. Ecco cosa è necessario sapere sul factoring della fattura e sul finanziamento delle fatture, oltre ad alcune opzioni su dove trovare finanziamenti. Tecnicamente, la fatturazione di fatture non è un prestito. Piuttosto, vendi le fatture con uno sconto a una società di factoring in cambio di una somma forfettaria di denaro. La società di factoring quindi possiede le fatture e viene pagata quando raccoglie dai clienti, in genere in 30 a 90 giorni. Supponiamo che tu possieda un negozio di ferramenta e vendi beni a un'altra azienda, creando una fattura di $ 10.000. Il tuo cliente accetta di saldare la sua fattura in 30 giorni, ma hai bisogno del contante la prossima settimana per pagare i tuoi dipendenti. Hai un deficit di cassa. Potresti rivolgerti a una banca tradizionale per un prestito, ma probabilmente richiederebbe un credito personale stellare più una garanzia, un bene fisico come quello immobiliare che il creditore potrebbe vendere in caso di inadempienza. O forse ti qualifichi ma non puoi aspettare diversi mesi per chiudere il prestito. Quindi ti rivolgi a una società di factoring di fatture, e accetta di acquistare la tua fattura per $ 9,700 in contanti - $ 10,000 meno una commissione di factoring del 3% ($ 300). La società di factoring fattura anticipa l'85% della fattura (o $ 8.245) in pochi giorni. La società di factoring raccoglie quindi la fattura quando è dovuta e fornisce il saldo residuo dovuto ($ 1.455). [Torna in cima] La commissione di factoring, nota anche come tasso di sconto, può andare dall'1% al 5%, a seconda dell'importo della fattura, del volume delle vendite, della solvibilità del cliente e se il fattore è "ricorso" o "non corso". a chi è in fin dei conti responsabile di una fattura non pagata, la tua azienda o la società di factoring. Se il contratto è un fattore di ricorso e il cliente non paga, potrebbe essere necessario riacquistare il credito non pagato dalla società di factoring o sostituirlo con un credito più corrente di valore uguale o maggiore. Se si tratta di un fattore non obbligatorio, non si ha alcun obbligo di rimborsare o sostituire i crediti non pagati, ma sarà probabilmente addebitato un costo di transazione più elevato perché la società di factoring si assume il rischio aggiunto di non ottenere indietro i suoi soldi. [Torna in cima]
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Il finanziamento delle fatture è un po 'diverso dal factoring.Invece di vendere le fatture a una società di factoring, si utilizzano le fatture come garanzia per ottenere un anticipo in contanti e si rimane responsabili della riscossione del pagamento sulle fatture. Le principali differenze sono che si mantiene il controllo sulle fatture e si continua a trattare direttamente con i clienti. Ottieni tutti i soldi in anticipo e ripaga l'anticipo in rate settimanali o mensili, indipendentemente da quando il cliente ti ripaga. Con la fatturazione di fatture, la società di factoring ti paga una parte dell'avanzata in anticipo e quindi prende in consegna la riscossione delle fatture. Dopo che la società riceve il pagamento dal tuo cliente, ti invia il resto dell'anticipo, al netto delle commissioni concordate. Il finanziamento delle fatture è in genere un'opzione migliore per le aziende che desiderano mantenere il controllo delle fatture e gestire direttamente i propri clienti, mentre il factoring funziona meglio se non si preoccupa di rinunciare al controllo delle fatture e si crede che la società di factoring sia rispettosa e professionale quando trattare con i tuoi clienti.
Se stai cercando fatture o finanziamenti, controlla il confronto delle opzioni online di seguito. Termini, tariffe, velocità di finanziamento e qualifiche differiscono per ciascun prestatore. BlueVine offre fatture. È una buona opzione se devi finanziare una grande quantità perché la compagnia presta fino a $ 5 milioni. BlueVine anticipa l'85% al 95% dell'importo della fattura in anticipo e il resto quando un cliente paga - che può essere da una a 12 settimane dopo l'anticipo iniziale - meno le commissioni dell'1% a settimana.
La società di finanziamento delle fatture Fundbox anticipa il 100% del valore della fattura in anticipo e la rimborserà in 12 o 24 rate uguali settimanali, più una commissione. È una buona opzione se si dispone di credito cattivo o si desidera evitare un controllo del credito, o se è necessario finanziare un importo inferiore dalle fatture. [Torna in cima]
Se né la fatturazione di fatture né il finanziamento sono corretti per te, consulta le altre opzioni di finanziamento disponibili nella pagina dei nostri prestiti alle piccole imprese del nostro sito. Abbiamo valutato l'affidabilità del mutuante, la portata del mercato e l'esperienza utente, tra gli altri fattori, e istituti di credito classificati in categorie che consentono di trovare le migliori opzioni in base a criteri che includono il tempo trascorso in azienda e le entrate annuali.Cos'è il factoring delle fatture?
Esempio di factoring di fatture
Valore della fattura
$10,000
Commissione (3%)
$300
Anticipo iniziale (85% del valore della fattura dopo il pagamento)
$8,245
Avanzamento residuo (12%)
$1,455
Totale ricevuto
$9,700
Fattura factoring pro e contro
I PRO
IL CONS
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Fatturazione Factoring
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