8 domande da porsi prima di investire

Questi problemi sorgono perché gli investitori generalmente non utilizzano una metodologia coerente - un processo ripetibile e basato su regole - per costruire o monitorare i propri portafogli. Ciò porta spesso a portafogli che non sono ben diversificati, non hanno il rischio appropriato per l'investitore e non sono efficienti dal punto di vista fiscale. Inoltre, molti investitori non riesaminano i loro portafogli e non hanno riflettuto molto sul modo in cui i loro investimenti si inseriscono in un piano generale più ampio.

Sei pronto a investire?

Cosa puoi fare per assicurarti di non essere in questo campo? In primo luogo, determina se sei davvero pronto a investire da solo. Sulla base della mia esperienza, ci sono un certo numero di compiti essenziali da completare e questioni da comprendere prima di iniziare a investire.

Completare la seguente valutazione dell'investimento può aiutarti a determinare quanto sei preparato e se potresti essere meglio servito ottenendo assistenza professionale da un consulente obiettivo, a pagamento.

Fai clic sul pulsante che si adatta meglio alla tua situazione.

1. Ho una lista scritta dei miei obiettivi finanziari a breve, medio e lungo termine e so quanto ho bisogno di risparmiare e il tasso di rendimento richiesto per finanziare ciascuno di questi obiettivi. sì No

2. Ho completato uno strumento di valutazione del rischio attendibile (come quello di FinaMetrica) e ho compreso in che modo la mia tolleranza al rischio si adatta al tasso di rendimento richiesto per finanziare i miei obiettivi. sì No

3. Ho un piano di investimento scritto (dichiarazione sulla politica di investimento) che definisce l'asset allocation da utilizzare nel mio portafoglio insieme al range previsto di rendimenti. sì No

4. Capisco l'importanza dell'asset allocation (il mix di azioni, obbligazioni e altri investimenti) e seguo una metodologia per identificare e creare un portafoglio che è progettato per fornire il massimo rendimento per il livello di rischio che è appropriato per la mia situazione. sì No

5. Utilizzo una metodologia per selezionare gli investimenti per ciascuna classe di attività. sì No

6. Rido del tempo per riesaminare regolarmente i miei investimenti e apportare le modifiche necessarie. sì No

7. Uso una metodologia per monitorare e modificare periodicamente gli investimenti secondo necessità. sì No

8. Capisco in che modo le inefficienze fiscali avranno un impatto negativo sul mio portafoglio; quali classi di attivi sono più adatte per conti esenti da imposte, conti imponibili e conti differiti tributari; e ho strutturato il mio portafoglio su questi tipi di conti per essere efficiente sotto il profilo fiscale. sì No

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