Definizione ed esempio di rischio di mercato |

Che cos'è:

Rischio di mercato è la fluttuazione dei rendimenti causata dai fattori macroeconomici che influenzano tutte le attività rischiose.

Come funziona (Esempio):

Rischio di mercato è indicato anche come rischio sistematico o rischio non diversificabile.

Il rischio di mercato è composto dalle "incognite sconosciute" che si verificano a seguito di vita di ogni giorno. È inevitabile in tutti gli investimenti rischiosi. Può anche essere pensato come il costo opportunità di mettere a rischio il denaro.

Ad esempio, l'opzione A è un investimento di $ 100 in un certificato di deposito assicurato FDIC privo di rischi. L'opzione B è un investimento di $ 100 in SPY, l'ETF che classifica l'indice S & P 500. Se il rendimento atteso sull'opzione A è dell'1% e il rendimento atteso sull'opzione B è del 10%, gli investitori chiedono il 9% di trasferire il proprio denaro da un investimento privo di rischio a un investimento azionario rischioso.

Perché Questioni:

Ogni investitore è esposto al rischio di mercato in quanto il mercato dei titoli segue gli indicatori economici, le recessioni e il normale ciclo economico.

La strategia più basilare per ridurre al minimo il rischio di mercato è la diversificazione. Un portafoglio ben diversificato è costituito da titoli di varie industrie, classi di attività e paesi con diversi gradi di rischio. I rischi specifici si compenseranno a vicenda, ma rimarrà sempre un rischio di mercato.

A causa dell'efficienza del mercato, non sarete ricompensati per i rischi aggiuntivi derivanti dall'incapacità di diversificare il vostro portafoglio. Questo è estremamente importante per coloro che possono avere una grande partecipazione di un titolo come parte di un piano di incentivi sponsorizzato dal datore di lavoro. Il rischio specifico espone gli utenti a eventi avversi a livello aziendale o di settore oltre a eventi avversi a livello globale ed economico.