I 10 ETF più popolari della nazione: quali sono le commissioni più basse? |

Nella maggior parte degli anni, gli investitori dovrebbero aspettarsi che i loro investimenti apprezzino ovunque dal 5% al ​​10%.

Warren Buffett è ancora più preciso, suggerendo che i guadagni dal 6% al 7% dovrebbero essere la norma negli anni a venire (quando i pagamenti dei dividendi sono inclusi.)

Il problema è che molti fondi comuni di investimento riscuotono l'1% o anche il 2% di tasse annuali, il che può portare a una buona riduzione dei tuoi guadagni. Ecco perché i fondi negoziati in borsa (ETF) sono diventati così popolari. Gli ETF più costosi in genere non caricano più dello 0,80% dei coefficienti di spesa annuali, e molti dei più popolari ETF fanno pagare molto meno di questo.

Ecco una rapida occhiata agli ETF più popolari della nazione, e ai livelli di spesa che hanno carry.

Fonte: Morningstar.com, ETFDB.com

Ammettiamolo, alcuni investitori si divertono a raccogliere titoli. Hanno il tempo e l'energia per monitorare continuamente il mercato e gli investimenti, e apportare aggiustamenti di portafoglio su base regolare.

Ma la maggior parte degli investitori non ha il tempo o il desiderio di cercare di rimanere un passo avanti rispetto alla folla. Queste persone si accontentano semplicemente di vedere il proprio gruzzolo crescere costantemente nel valore, con il desiderio di non sovraperformare né sottoperformare il mercato più ampio.

Questo spiega l'appeal del SPDR S & P 500 ETF (NYSE: SPY) . Gli investitori hanno versato più di $ 100 miliardi in questo fondo, e pochi di questi detentori del fondo sembrano vendere fino a quando non avranno bisogno dei fondi per la pensione o di una spesa vitale come un nuovo acquisto domestico.

Una rapida occhiata a questo gruppo di leader Gli ETF mostrano una discreta quantità di ridondanza. Ad esempio, lo SPDR S & P 500 ETF e iShares Core S & P 500 ETF (NYSE: IVV) hanno portafogli identici. C'è una sottile differenza, tuttavia, secondo gli analisti di Morningstar: "A differenza di SPDR S & P 500 SPY, che è un fondo d'investimento unitario, questo ETF non è soggetto a vincoli sul reinvestimento di dividendi o titoli in prestito, strumenti che gli indicizzatori usano spesso per mantenere ritmo con il punto di riferimento. "

Tuttavia, il fatto che entrambi questi fondi abbiano generato un rendimento medio annuo del 7,2% negli ultimi cinque anni (secondo Morningstar) e entrambi hanno un rapporto di spesa inferiore allo 0,1% significa che sono praticamente intercambiabili.

Eppure ci sono buone ragioni per diffondere la ricchezza verso altri tipi di beni. Ad esempio, anche se comportano sempre rischi a breve termine, i mercati emergenti rappresentano robusti tassi di crescita a lungo termine. Per essere sicuri, gli stock dei mercati emergenti hanno sottoperformato le azioni statunitensi negli ultimi anni, ma le classi medie in più rapida crescita risiedono lontano dagli Stati Uniti e dall'Europa.

Sebbene siano disponibili più ETF sui mercati emergenti, il Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (NYSE: VWO) ha un grande appeal, in parte a causa della sua spesa minima dello 0.18% per categoria.

E anche se cerchi gli ETF S & P 500 come core hold, non dimenticarti di small cap scorte. Le piccole imprese possono offrire una crescita robusta, poiché attingono a nicchie poco servite che non vengono sfruttate dai loro rivali più grandi e meno agili. L'indice ETF di iShares Russell 2000 Index (NYSE: IWM) ha sovraperformato il potente SPDR S & P 500 ETF su base annuale, trimestrale, trimestrale e decennale, secondo Morningstar.

È vale anche la pena di controllare i principali ETF che devono ancora superare i primi 10, ma stanno guadagnando terreno. I miei preferiti tra questi promettenti includono:

• Vanguard REIT Index ETF (NYSE: VNQ) , che comprende le più grandi società immobiliari della nostra nazione e ha un ragionevole rapporto spesa dello 0,10%.
• Il Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSE: VIG) , che possiede solo azioni che hanno visto aumentare i loro dividendi in ciascuno degli ultimi 10 anni. Si noti che è possibile ottenere rendimenti da dividendi migliori in altri ETF. Questo ETF Vanguard tende ad evitare scorte ad alto rendimento, ma spesso più rischiose. E il rapporto di spesa dello 0,10% è solo una frazione di alcuni altri oneri di spesa dell'ETF incentrati sui dividendi.
• Il Energy Select Sector SPDR (NYSE: XLE) aiuta gli investitori a trarre profitto dalla sete globale senza fine per il petrolio e il gas. Uno dei motivi per cui Morningstar attribuisce a questo ETF una valutazione a cinque stelle: "Le società che comprendono oltre l'85% del valore del portafoglio di XLE sono considerate dagli analisti azionari di Morningstar come dotate di un fossato economico o di un vantaggio competitivo sostenibile." Il rapporto di spesa dello 0,18% è molto più basso di quello che troverete su qualsiasi fondo comune basato sull'energia.

La risposta all'investimento: I gestori di fondi comuni possono ancora essere utili quando investono in nicchie specifiche come un particolare paese o merce. Ma per la maggior parte degli investitori, gli ETF offrono tutta l'esposizione di cui hai bisogno, senza quelle onerose commissioni del fondo.