Lista di controllo per la preparazione delle tasse: cosa raccogliere prima della presentazione

Sia che tu assuma un professionista o lo faccia da solo, hai bisogno di determinate informazioni e documenti per presentare la dichiarazione dei redditi. Ecco un elenco di elementi che i contribuenti di solito hanno bisogno di completare il lavoro.

Informazione personale

Iniziamo con l'ovvio.

• Le tasse dell'anno scorso, sia il tuo stato federale che, se applicabile, il ritorno. Questi non sono strettamente necessari, ma sono dei buoni rinfreschi su ciò che hai depositato lo scorso anno e sui documenti che hai usato.
• Numeri di previdenza sociale per te stesso, il tuo coniuge e tutti i dipendenti.Ricorda, oltre ai bambini, le persone a carico possono includere genitori anziani e altri.

Reddito

Raccogli tutti i documenti che confermano i soldi che hai ricevuto durante l'anno precedente.

• Forme W-2. I datori di lavoro devono rilasciarli entro il 31 gennaio, quindi tieni d'occhio le tue caselle di posta, sia fisiche che elettroniche.
• 1099 forme. Ognuno di questi termina con un suffisso diverso, a seconda del tipo di pagamento ricevuto. Ad esempio, il modulo 1099-MISC è per il lavoro a contratto. Se sei pagato tramite una terza parte come PayPal o Amazon, probabilmente otterrai un 1099-K. I guadagni degli investimenti sono mostrati su 1099-INT per gli interessi, 1099-DIV per i dividendi e 1099-B per le transazioni gestite dal broker.

deduzioni

Le detrazioni aiutano a ridurre il reddito imponibile, che in genere significa una bolletta fiscale più bassa. La chiave per richiedere le detrazioni è la documentazione: non solo può proteggerti se sei mai sottoposto a revisione, può ridurre la tua ricevuta fiscale aiutandoti a ricordare cosa chiedere. Raccogliere quei documenti può richiedere del tempo, ma può dare i suoi frutti, afferma Norm Blatner, un CPA alla Blatner & Mineo di Buffalo, New York.

"Quindi diciamo, sai, $ 150, $ 200 in più [è] nel rimborso delle tasse. Vale la pena spendere un'ora o due per ottenere un extra di $ 150, $ 200? "Chiede.

Non è necessario dettagliare per beneficiare di alcune detrazioni. Questi sono elencati direttamente su Modulo 1040 o, in misura minore, su Modulo 1040A. Ulteriori detrazioni sono disponibili se si specificano le spese sulla Tabella A.

Ecco una carrellata di alcune detrazioni fiscali popolari. Assicurati di avere una documentazione per ciascuno prima di file:

• Contributi del conto di pensionamento. È possibile detrarre i contributi a un IRA tradizionale oa un conto pensionistico autonomo. Assicurati di rimanere entro i limiti di contribuzione.
• Spese scolastiche Gli studenti possono richiedere una detrazione per le tasse e le tasse che hanno pagato, nonché per gli interessi pagati su un prestito per studenti. L'IRS non accetterà la tua richiesta di detrazione senza il modulo 1098-T, che mostra le tue transazioni educative. Il modulo 1098-E contiene dettagli sul prestito studentesco.
• Le spese mediche. I costi medici potrebbero fornire risparmi fiscali, ma solo se ammontano a più del 7,5% del reddito lordo corretto per la maggior parte dei contribuenti.
• Tasse di proprietà e interessi sui mutui. Se il pagamento del mutuo include un importo depositato per le tasse di proprietà, che sarà incluso nel modulo 1098 che il prestatore invia. Quel documento mostrerà anche quanto interesse di mutuo per la casa si può reclamare sulla Tabella A.
• Donazioni di beneficenza. Per garantire che la tua generosità si ripaga al momento dell'imposta, tieni le ricevute per le donazioni di beneficenza. L'IRS potrebbe respingere il tuo reclamo se non hai la verifica.
• Spese di classe. Se sei un insegnante di scuola o un altro educatore idoneo, puoi detrarre fino a $ 250 spesi in forniture scolastiche.
• Tasse statali e locali. È possibile detrarre varie altre imposte, incluse le entrate statali e locali o le imposte sulle vendite. Non hai bisogno di ricevute per l'imposta sulle vendite; l'IRS fornisce tabelle con importi medi che puoi richiedere. L'imposta su un acquisto importante, tuttavia, può essere aggiunta all'importo della tabella, quindi mantieni quelle ricevute.

Nota che le imposte sul reddito statali pagate dovrebbero essere sul tuo W-2, ma ricorda di aggiungere qualsiasi stato stimato delle tasse che hai pagato durante l'anno.

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Titoli di coda

I crediti sono i cugini più preziosi delle detrazioni: forniscono tagli da un dollaro all'altro per qualsiasi imposta dovuta. Ma come con le detrazioni, hai bisogno di documentazione per rivendicarli. Ecco alcuni crediti fiscali popolari:

• Crediti per opportunità americane e di apprendimento a vita. Questi crediti legati all'istruzione possono farti risparmiare un bel po 'di soldi. Come per le tasse scolastiche e la detrazione delle tasse, è richiesto anche il modulo 1098-T.
• Credito figlio. Il credito figlio standard vale fino a $ 1.000 per figlio a carico per l'anno fiscale 2017. Se hai aggiunto alla tua famiglia tramite l'adozione, potresti avere diritto a crediti d'imposta aggiuntivi.
• Credito d'imposta premium. Se hai acquistato la copertura Affordable Care Act attraverso il mercato del governo, cerca il Modulo 1095-A. Ti aiuterà a richiedere il Credito d'imposta Premium o riconciliare l'importo che hai ottenuto in anticipo.
• Credito per contributi previdenziali (noto anche come credito di risparmio).Contributi a un 401 (k), piano simile sponsorizzato dal datore di lavoro o un IRA potrebbe consentire di richiedere questo credito.

" DI PIÙ: Vedi 20 detrazioni fiscali e crediti popolari che potrebbero farti risparmiare quest'anno

pagamenti

La maggior parte di noi ha le imposte sul reddito trattenute dalle nostre buste paga per coprire le nostre passività fiscali; tale importo è sui nostri moduli W-2. Ma se hai reso i pagamenti fiscali stimati federali durante l'anno, anche a portata di mano.

Questa lista di controllo fiscale copre i problemi di preparazione comuni alla maggior parte dei filer, ma le tasse sono diverse per ciascuno di noi.Preparati a personalizzare l'elenco sopra per la tua situazione.

La scrittrice Investmentmatome Tina Orem ha contribuito a questo articolo.