Investimenti tradizionali - La strategia Buy and Hold |
Investire come cassettista (Buy and Hold Investing)
Se vuoi fare soldi in borsa con un metodo testato nel tempo, dovresti prendere in considerazione l'acquisto e la detenzione di scorte. Con l'approccio buy-and-hold, gli investitori acquistano azioni e le conservano per un anno o più. I migliori titoli in cui investire per gli investimenti buy-and-hold sono gli industriali a grande capitalizzazione, quelli ampiamente negoziati e altamente liquidi di società consolidate e solide. Queste azioni hanno spesso una storia di pagamento dei dividendi, che è un modo per l'investitore di guadagnare denaro mentre aspetta che il prezzo delle azioni salga.
Perché il periodo di detenzione nell'approccio buy-and-hold è di solito un anno o più, questo metodo di investimento a lungo termine si presta all'acquisto e alla detenzione di titoli value. Le scorte di valore sono quelle che sono considerate sottocosto e dovrebbero essere apprezzate in un anno o più fino a quando non raggiungeranno quello che il mercato considera un prezzo equo o pieno. Se l'investitore li ha acquistati a un prezzo basso, alla fine dovrebbe fare soldi.
Gli stock che stanno crescendo più rapidamente, con nuovi prodotti o in nuovi settori, sono chiamati titoli di crescita. Alcuni di questi titoli si adattano anche all'approccio buy and hold, soprattutto se i loro aumenti di prezzo sono graduali e gli investitori sono in grado di acquistarli a un prezzo basso e di detenerli. A volte gli stock value, che potrebbero essere gradualmente cresciuti, hanno un ulteriore slancio di crescita che aumenta il loro apprezzamento dei prezzi, quindi questo può pagare ancora di più per l'investitore a lungo termine di buy-and-hold.
Fondamenti: la chiave per Acquista e trattieni
Quando si considera l'acquisto di un titolo come investimento buy-and-hold, esaminare i fondamenti. I fondamentali misurano la performance della società sottostante il titolo. Ricorda, quando acquisti una quota di azioni, acquisti una piccola quantità di proprietà in un'azienda, una parte dei suoi guadagni futuri.
Una delle considerazioni più importanti di un'azienda è quanto guadagna. I guadagni sono un'indicazione importante di come un'azienda sta eseguendo. I guadagni sono stabili? Stanno crescendo? La cronologia dei guadagni su diversi anni può spesso essere un indicatore di come la società potrebbe fare in futuro.
Se una società ha aumentato i suoi guadagni di una media del 10% all'anno negli ultimi cinque anni, ma poi la sua crescita rallenta al 5%, dovresti esaminare perché questo trend di crescita è diminuito. Forse è a causa delle condizioni generali del business o del settore, o forse la gestione dell'azienda non si comporta altrettanto bene. Al contrario, se la tendenza dei guadagni è in aumento, valuta il motivo per cui ciò sta accadendo e se è probabile che continui.
Rapporto prezzo / utili (P / E) è una misura del valore espressa come un rapporto che indica quanto un investitore sta pagando per un potenziale dollaro dei guadagni della società. Il P / E viene calcolato prendendo il prezzo attuale delle azioni e dividendolo per gli utili per azione. Ad esempio, se un titolo sta vendendo a $ 10 e guadagna $ 1 per azione all'anno, il P / E è 10. Se il titolo sta vendendo a $ 20 e guadagna $ 4 a azione, il P / E è 5. Un P / E basso spesso rappresenta un prezzo d'occasione, in quanto è ovviamente un affare migliore da pagare solo cinque volte, piuttosto che 10, per ogni dollaro di guadagni. Dovresti confrontare gli stock solo tra settori simili tra loro, ad esempio servizi di pubblica utilità o titoli tecnologici a titoli tecnologici, quando confronti il P / Es. Ci possono anche essere momenti in cui un P / E è estremamente basso per uno stock non perché è un affare, ma perché le sue prospettive di business sono scarse.
Molte aziende consolidate pagano una parte dei loro guadagni agli investitori sotto forma di un dividendo. Idealmente, ciò significa che la società sta facendo abbastanza bene negli affari per avere un eccesso di denaro per pagare un dividendo. Molte aziende di successo aumentano i loro pagamenti di dividendi ogni anno, e alcuni hanno una lunga storia di molti anni di aumentare i loro dividendi. Questi titoli che pagano dividendi sono spesso ideali per gli investitori buy-and-hold. Il dividendo che viene pagato mentre si tiene il titolo si aggiunge al rendimento totale quando il prezzo delle azioni alla fine aumenta.
Il flusso di cassa è la quantità di denaro che entra e esce da un'azienda come una misurazione annuale e include entrate e spese, insieme a finanziamenti e attività di investimento. Il flusso di cassa fornisce un'immagine di quanto denaro l'azienda sta generando e spendendo ed è stata spesso chiamata la linfa vitale di un'azienda. È un indicatore della salute finanziaria dell'azienda.
Un'elevata quantità di debito a lungo termine, in particolare quando non è coperta da denaro contante, può essere una preoccupazione, mentre una bassa quantità di debito a lungo termine è più desiderabile. Questa è una misura ovvia della salute finanziaria complessiva di un'azienda.
Il valore contabile è la misura di ciò che una società vale se tutto è stato liquidato, le attività meno le passività. Se la società ha un valore contabile di, ad esempio, $ 25 per azione, ma il titolo sta vendendo a soli $ 15 per azione, questo rappresenta un potenziale affare, poiché un investitore ha la possibilità di acquistare lo stock pagando meno della società. vale
Per il successo Buy-and-Hold
Gli indicatori sopra riportati ti forniranno molte informazioni affidabili su cui basare le tue decisioni sull'acquisto e sul possesso. Dovresti anche valutare le prospettive di business della società, sia che si tratti di un settore in buona salute e sia che stia sviluppando nuovi prodotti, nuovi mercati o quote di mercato in crescita. Monitora costantemente i fondamentali dopo aver acquistato il titolo; non limitarti a comprare il brodo e dimenticalo. Anche se molti hanno affermato nei nostri mercati moderni che il metodo del buy-and-hold è morto, è ancora una strategia consolidata e di successo che ha e può ancora portare a grandi ricchezze.
