X fatti sorprendenti sui fondi comuni e pensionamento |

Per molti americani, pensionamento e fondi comuni si uniscono perfettamente. Come burro di arachidi e gelatina. Come il calcio e la domenica.

Come la pensione e il panico.

OK, il panico potrebbe essere una parola troppo forte, ma forse non …

1. A gennaio 2013, secondo TrimTabs Investment Research, un record di $ 77,4 miliardi è stato riversato nei fondi comuni di investimento azionario e negli ETF quotati negli Stati Uniti. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Più di $ 40 miliardi sono confluiti nei fondi obbligazionari.

2. Ci sono stati $ 23,8 trilioni di dollari in tutto il mondo investiti in fondi comuni di investimento alla fine del 2011, secondo il factbook 2012 dell'Investment Company Institute. Questo è sostanzialmente uguale ai prodotti domestici lordi del 2011 combinati per gli Stati Uniti e la Cina ($ 23,9 trilioni, secondo il CIA World Factbook.)

3. Nel 1980, solo il 5,7% delle famiglie statunitensi possedeva fondi comuni di investimento. Alla fine del 2011, tale numero era del 44,1%, secondo il Factbook ICI.

4. Secondo gli ICI Factbook, la percentuale di americani che partecipano a fondi di fondi comuni con obiettivo di riferimento è aumentata del 19% nel 2006 al 36% alla fine del 2010. C'erano 1.134 ETF alla fine del 2011, secondo il Factbook ICI. Questo è un aumento di 11 volte dal 2001 quando c'erano 102.

6. Alla fine del 2011, il patrimonio mediano del fondo comune detenuto da una famiglia proprietaria di fondi comuni di investimento era di $ 120.000, secondo il Factbook ICI.

7. Alla fine del 2011, il numero mediano di fondi comuni di proprietà delle famiglie proprietarie di fondi comuni di investimento era quattro, secondo il Factbook ICI.

8. Le famiglie americane detenevano il 21,5% delle loro attività in azioni nel 2010, secondo la Survey of Consumer Finances della Federal Reserve. Entro il 2010, tale numero era sceso al 14%.

9. Lo stesso sondaggio ha affermato che il 38,1% delle risorse delle famiglie americane nel 2010 erano detenute in conti pensionistici. Questo è salito dal 29% nel 2001.

10. Più della metà (58,1%) delle famiglie bianche non ispaniche americane aveva un conto pensionistico nel 2010, secondo il sondaggio della Fed. Solo il 34,4% delle famiglie non bianche o ispaniche americane ha fatto

11. Solo il 7,9% delle famiglie non bianche o ispaniche americane possedeva azioni nel 2010, ha detto l'indagine della Fed sulle finanze dei consumatori. Questo è meno della metà della percentuale (18,6%) di famiglie bianche, non ispaniche americane che possedevano azioni.

12. Secondo il sondaggio sulla finanza al consumo della Fed, solo il 45,9% di coloro che vivono nel Sud degli Stati Uniti detengono conti di pensionamento nel 2010. Ogni altra regione degli Stati Uniti ha superato il 50%, con il Midwest in testa al 54,6%.

13. Circa la metà (47%) degli americani prevede di ottenere un rimborso delle tasse nel 2013, secondo un'indagine di TD Ameritrade. Solo il 15% di quelli che anticipano un rimborso dicono che investiranno ciò che torneranno dallo zio Sam. Questa è la stessa percentuale che prevede di spenderli su oggetti discrezionali. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. I maschi sono molto più propensi delle donne (dal 58% al 41%) a dire di gestire il proprio portafoglio di pensionati, secondo un sondaggio del consulente per gli investimenti online Jemstep.com. In tutto, la metà degli adulti statunitensi con un portafoglio di pensionamenti ha dichiarato di gestirlo da soli. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. La Grande Recessione continua a turbinare la gente anni dopo. Nel 2008, il 36% delle famiglie proprietarie di fondi comuni era disposto a prendere un rischio di investimento "sopra la media o sostanziale", secondo l'Investment Company Institute. Nel 2012, tale numero era sceso a solo il 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Nonostante la grande recessione, i baby boomer hanno aumentato i loro risparmi medi delle famiglie sui conti pensionistici da $ 75.000 a $ 99.000 dal 2007 al 2012, secondo il Transamerica Centre For Retirement Studies. I risparmi della generazione Xers sono cresciuti da $ 32.000 a $ 42.000.