Ally Bank vs. Capital One 360: qual è il migliore per te?

Ally Bank e Capital One 360 ​​sono due banche online che offrono rendimenti percentuali più elevati, o APY, rispetto alla maggior parte delle banche tradizionali. Se stai cercando di guadagnare di più dai tuoi risparmi (e paghi meno commissioni), entrambi valgono la pena dare un'occhiata - e troverai ancora una varietà di account e un facile accesso al servizio clienti.

Ma quale è per te? Il nostro confronto testa a testa può aiutarti a decidere.

Confronto istantanee

4.5 Voto Investmentmatome	4.5 Voto Investmentmatome
Conti correnti
Controllo degli interessi alleati Nessun costo mensile. Nessun deposito minimo	Capital One 360 ​​Checking Nessun costo mensile. Nessun deposito minimo
Conti di risparmio
Risparmio alleato Tasso di interesse: 1,90%. Nessun costo mensile.	Capital One 360 ​​Savings Tasso di interesse: 1,00%. Nessun costo mensile.
Certificati di deposito
Tassi di interesse Ally CD 1 anno: 2,50% APY. 5 anni: 3,00% APY. Nessun deposito minimo	Capital One 360 ​​CD tassi di interesse 1 anno: 2,50%. 5 anni: 3,00%. Nessun deposito minimo
Scoperti, bancomat, servizio clienti
Dettagli alleati Tassa di scoperto: $ 25, massimo di una volta al giorno. Tassa di trasferimento di protezione scoperto: $ 0. Filiali: 0. Bancomat: 43.000. Servizio clienti: disponibile 24/7 al telefono.	Capital One 360 ​​dettagli Quota di scoperto: $ 35, fino a quattro volte al giorno, ma i clienti iscritti al servizio Next Day Grace hanno un giorno lavorativo per portare il proprio account fuori dal rosso ed evitare la commissione. Tassa di trasferimento di protezione scoperto: $ 0. Succursali: supporto limitato a circa 600 filiali di Capital One e accesso a oltre 30 Capital One 360 ​​caffè in tutto il paese. Bancomat: 39.000. Servizio clienti: disponibile telefonicamente dalle 8:00 alle 23:00 sette giorni alla settimana.
Per saperne di più presso Ally Bank, Membro, FDIC	Per saperne di più a Capital One, Membro, FDIC