Qual è il rendimento medio del mercato azionario?
Qual - Inject Your Mind (Official Video)
Sommario:
- Rendimenti del mercato azionario medi del 10%
- I rendimenti del mercato non sono sempre nella media
- Cosa aspettarsi dal mercato azionario per tornare
- Pronto per iniziare?
- Qual'è il prossimo?
- Ecco come per iniziare a investire
- Scoprire come costruire ricchezza da pochi soldi
- Imparare come scegliere gli investimenti azionari
Durante quasi il secolo scorso, il rendimento medio del mercato azionario è di circa il 10% all'anno. Questo è ciò che gli investitori buy-and-hold a lungo termine possono aspettarsi di guadagnare nel tempo. Ecco cosa i nuovi investitori che iniziano oggi dovrebbero conoscere i rendimenti del mercato.
Rendimenti del mercato azionario medi del 10%
Gli investitori si sentono a proprio agio quando le scorte aumentano costantemente. In un mercato ruggente, le azioni sembrano andare solo in rialzo, in rialzo e il rendimento del 30% appare perfettamente normale. Tutto ciò che acquisti diventa oro, ma poi arriva l'incidente.
Nel corso del tempo, le azioni, misurate dall'indice Standard & Poor's 500, restituiscono circa il 10% annuo. L'indice comprende circa 500 delle più grandi società quotate in America ed è considerato la misura di riferimento per i rendimenti annuali. Quando gli investitori dicono "il mercato", intendono lo S & P 500.
»Incuriosito? Impara come investire in azioni
Anche se il mercato è volatile, tende ad essere positivo in un dato anno. Certo, non aumenta ogni anno, ma nel tempo il mercato è cresciuto in circa il 70% degli anni.
La tabella seguente mette a confronto i rendimenti dei mercati azionari annuali medi con i tassi attuali del conto di risparmio obbligazionario e online, a partire da ottobre 2018.
| Bene | Ritorno |
|---|---|
| S & P 500 (compresi i dividendi) | Rendimento annuo medio: 10% Valore di $ 100 investiti per 10 anni: $260 |
| Buoni del tesoro governativi decennali | Tasso attuale: 3.15% Valore di $ 100 investiti per 10 anni: $137 |
| Conto di risparmio online | Tasso attuale: 1.90% Valore di $ 100 investiti per 10 anni: $121 |
Tieni presente che il mercato azionario è orientato verso investimenti a lungo termine: denaro di cui non hai bisogno per almeno cinque anni. Per periodi di tempo più brevi, ti consigliamo di attenersi a opzioni a rischio inferiore - come quel conto di risparmio online - e ti aspetteresti di ottenere un rendimento inferiore in cambio di quella sicurezza.
I rendimenti del mercato non sono sempre nella media
Mentre il 10% potrebbe essere la media, i rendimenti in un dato anno sono lontani dalla media. Infatti, tra il 1926 e il 2014, i rendimenti erano in quella fascia "media" dall'8% al 12% solo sei volte. Il resto del tempo erano molto più bassi o, solitamente, molto più alti. La volatilità è lo stato di gioco nel mercato azionario.
Mentre il 10% potrebbe essere la media, i rendimenti in un dato anno sono lontani dalla media.
E se non pratichi investimenti buy-and-hold? Non contare su un rendimento annuo superiore al 6% o al 7%. Nel migliore dei casi In effetti, molti consulenti finanziari giocano in modo prudente e assumono che i loro clienti otterranno questo tasso più basso, piuttosto che la media a lungo termine del mercato.
(La media a lungo termine del mercato del 10% è solo il tasso "headline", tuttavia, a causa dell'inflazione, perderà il potere d'acquisto dal 2% al 3% ogni anno, quindi la possibilità di acquistare più beni e servizi in futuro si avvicina di un tasso compreso tra il 7% e l'8% all'anno).
»Inizia in piccolo: Come investire $ 500
Cosa aspettarsi dal mercato azionario per tornare
Quindi che tipo di rendimento gli investitori possono ragionevolmente aspettarsi oggi dal mercato azionario?
La risposta dipende molto da quello che è successo nel recente passato. Ma ecco una semplice regola empirica: maggiore è il rendimento recente, minore è il rendimento futuro e viceversa.
Dall'inizio del 2013 fino alla fine del 2017, lo S & P ha riportato una media del 13,4%.
Questo è modestamente più alto della media a lungo termine del 10%, e poiché i rendimenti saranno mediamente fuori tempo, è ragionevole pensare che i prossimi cinque anni non saranno buoni come l'ultimo. Non ci sono garanzie sul mercato (specialmente in un dato anno), ma questa media del 10% si è mantenuta notevolmente stabile per un lungo periodo.
Questa conoscenza offre tre take-away chiave se stai cercando di fare soldi nel mercato.
1. Temperare il tuo entusiasmo durante i bei tempi. Congratulazioni, stai facendo soldi. Tuttavia, quando gli stock sono alti, ricorda che è probabile che il futuro sia meno buono del passato. Sembra che gli investitori debbano imparare di nuovo questa lezione durante ogni ciclo di mercato rialzista.
2. Diventa più ottimista quando le cose vanno male. Un mercato in ribasso dovrebbe farti festeggiare: puoi acquistare azioni a valutazioni interessanti e prevedere rendimenti futuri più elevati, anche se tutti ti diranno che sei pazzo di comprare quando il mercato non è "sicuro".
3. Ottieni il rendimento medio solo se acquisti e mantieni. Quella media a lungo termine del 10% è buona, ma ti avvicinerai solo se comprerai e mantieni. Se scambi e esci dal mercato, puoi aspettarti di guadagnare meno, a volte molto meno. Le commissioni e le tasse consumano i tuoi guadagni, mentre le negoziazioni scadenti erodono il tuo bankroll. Studio dopo studio dimostra che è quasi impossibile persino per i professionisti battere il mercato.
Col passare del tempo anche pochi punti percentuali possono fare la differenza tra ritirarsi con un gruzzolo in ordine e continuare a sguazzare nei tuoi anni d'oro.
Pronto per iniziare?
Se il ritorno a lungo termine del mercato ti sembra interessante, è facile iniziare. Per prima cosa devi impostare un account di intermediazione (ecco una guida passo passo) e poi sei a posto.
Vuoi un aiuto esterno? Consulta la nostra guida su come scegliere un consulente finanziario, se vuoi un robo-advisor a basso costo o una pianificazione finanziaria completa.
