Servizi per aiutarti a tenere traccia dei tuoi investimenti e delle tasse sui file facilmente online

Stiamo andando di nuovo nella stagione delle imposte e le persone hanno iniziato a chiedere "Come posso presentare le mie tasse?" Questo può diventare piuttosto complicato se si investe in diversi tipi di titoli o si hanno conti con più broker.

Un modo per risolvere questo problema è assumere un CPA, ma questo può trasformarsi in un processo difficile per cercare di trovare l'affare migliore e un consulente fidato.

Per evitare questa seccatura, molte persone si sono rivolte a software fai-da-te come TurboTax e H & R Block at Home. Diamo un'occhiata ad alcuni dei servizi più popolari utilizzati per alleviare il vostro dolore fiscale.

Organizzazione del documento

Una delle parti più fastidiose del processo fiscale consiste nell'organizzare tutti i tuoi documenti. Se non lo hai già fatto, questo è l'anno in cui trasferire le tue informazioni chiave dalle cartelle sospese e sul tuo disco rigido. Kristen Guttas di LaunchSquad è un fan di Evernote:

"Evernote gestisce i documenti di finanza personale come un sogno, portando a un processo fiscale organizzato e senza carta. Per la preparazione delle tasse, Evernote è ottimo per la scansione e il salvataggio di documenti (come ricevute e rendiconti finanziari) o il salvataggio di accessi per i servizi fiscali … Inoltre, è possibile condividere le informazioni sull'imposta familiare con il proprio coniuge o partner. Dite che volete scansionare un W-2 in Evernote dall'ufficio e vostro marito vuole mandare via email un paio di dichiarazioni di investimento dal suo laptop: i notebook condivisi di Evernote possono gestire questa attività e mantenerla organizzata. Infine, può aiutarti a trovare rapidamente e facilmente le informazioni dell'anno scorso. La loro incredibile tecnologia di riconoscimento del testo rende ricercabile il testo nei documenti, persino il testo scritto a mano (ottimo per le fatture)."

Certo, non è un assistente personale, ma potresti chiedere molto di più di un servizio gratuito?

Evernote non ha commissioni, può essere utilizzato dal tuo tablet o iPhone e aggiunge costantemente nuovi servizi. L'unico svantaggio è che esiste un limite di upload mensile (a meno che non si aggiorni a Premium per $ 45 all'anno). Quindi, se stai cercando di tenere traccia di diversi account per il trading di futures, opzioni binarie e forex, allora dovresti probabilmente pagare per il servizio premium.

Traccia la tua attività di trading

Se perdi un record, potrebbe significare centinaia di dollari dalla tua tasca. Assicurati di trovare un metodo affidabile per tenere traccia dei tuoi account che utilizzerai effettivamente. Ricorda, puoi avere il miglior servizio sulla terra, ma non significa nulla se non usi le funzionalità regolarmente.

Mint.com è un servizio in rapida crescita che può essere utilizzato per tracciare tutti i conti e le carte di credito che hai.

Vuoi vedere che cosa stai pagando in commissioni di intermediazione? Può aiutarti a monitorare tutte queste spese di stampa a stampa fine. Vuoi confrontare il tuo portafoglio con i benchmark di mercato? Nessun problema. Inoltre, è progettato per rendere più semplice il tempo fiscale.

La signora Guttas commenta che "l'integrazione di Mint con TurboTax rende il deposito un gioco da ragazzi. Meglio di tutti, Mint offre una consulenza finanziaria intelligente come conti di risparmio ad alto rendimento o CD in cui questo grande rimborso può guadagnare ancora più denaro."

Trovare un servizio fiscale affidabile

Le leggi fiscali sono complicate e tendono a cambiare regolarmente, quindi gli investitori devono essere piuttosto diffidenti nei confronti delle regole. Stai vendendo una sicurezza che hai detenuto da meno di 12 mesi? Un titolo ha distribuito dividendi? Qualcuno dei tuoi fondi comuni ha effettuato una distribuzione di plusvalenze? A seconda delle circostanze, ciascuno di questi ritorni potrebbe essere tassato a un tasso diverso.

Quando si tratta di servizi fiscali fai-da-te, TurboTax è il capofila. Per gli investitori, il servizio che più probabilmente necessiti è Premium. Questo attualmente costa $ 86,98 (da archiviare a livello federale e statale), ma consente di importare direttamente le informazioni sugli investimenti dal proprio istituto finanziario.

Michael Morgan di Slide Ridge ha utilizzato TurboTax negli ultimi cinque anni e lo adora ancora.

"TurboTax rende facile tenere conto di tutte le mie spese, aziendali e personali, ed è stato persino in grado di guidarmi attraverso la detrazione dell'home office. Il processo a volte sembra un po 'noioso, e un ritorno completo richiede circa 3 ore o giù di lì, ma l'accuratezza ha sicuramente aumentato i miei rimborsi su quello che sarei stato in grado di fare da solo. E il costo è significativamente inferiore a quello di assumere un CPA o un'impresa di imposte per farlo (lo so, l'ho fatto in precedenza). Non ho avuto problemi o problemi con i miei resi, e sono sempre archiviati rapidamente e facilmente, con i rimborsi che arrivano a volte entro una settimana dal deposito."

Ognuno di questi servizi può aiutarti a organizzare i tuoi investimenti e ottenere la migliore deduzione possibile. Ma la parte più importante della gestione delle tasse è iniziata presto.

Immagine fiscale da Shutterstock.