Sei pronto per il prossimo mercato azionario?

Di Phillip Christenson

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Sei un po 'spaventato dopo la recente volatilità del mercato azionario? Stai pensando al 2008, quando le scorte sono calate di quasi il 50%? Pensi che non possa succedere di nuovo? Beh, può, e probabilmente lo farà. Ma non so quando e nessuno altro. La cosa migliore: preparatevi ora per la prossima crisi, sia nel 2015 o tra 10 anni - e ciò non significa attaccare i vostri soldi in un conto bancario.

Ci sono solo due cose che devi fare per prepararti alla prossima crisi finanziaria. Il primo riguarda il tuo portafoglio e il secondo riguarda te, l'investitore.

L'allocazione delle risorse è la chiave

In parole semplici, l'asset allocation è il mix di azioni e obbligazioni nel vostro portafoglio. Storicamente, le obbligazioni tendono ad essere meno volatili delle azioni. Mentre questo è solitamente vero, alcune obbligazioni possono essere altrettanto rischiose (o anche più) delle azioni. Le obbligazioni spazzatura, ad esempio, ti pagano un tasso di interesse più elevato rispetto ad altri investimenti perché comportano più rischi. Suggerisco di evitare queste obbligazioni e invece di attenermi a obbligazioni a basso rischio, il che significa legami a breve termine e di alta qualità. Mentre questo tipo di obbligazioni paga un tasso di interesse più basso, molto probabilmente non diminuiranno come le azioni o le obbligazioni più rischiose nel 2008.

La chiave è calcolare l'ammontare di denaro che ti servirà dal tuo portafoglio nei prossimi cinque, 10 o 15 anni (a seconda della tua tolleranza al rischio) e investire questo importo in obbligazioni di alta qualità più sicure. (Nota: puoi investire in questo tipo di obbligazioni attraverso un fondo comune o un fondo negoziato in borsa anziché acquistare singoli fondi). In tal modo, puoi investire con fiducia nel mercato azionario sapendo che il denaro di cui hai bisogno è investito in un attività meno volatile. Se il mercato scende, puoi essere un venditore paziente e aspettare fino a quando il mercato si gira per vendere azioni. Un mercato orso medio richiede da 2,8 a 5,2 anni per il recupero, quindi con questa strategia puoi aspettare quasi ogni calo del mercato.

Riguarda la tua prospettiva

Non perdere di vista il fatto che il mercato azionario è un mercato come un altro. È un posto dove le persone si riuniscono per comprare e vendere. E come ogni altro mercato, a volte i venditori devono offrire sconti per vendere più prodotti, o in questo caso per scaricare i loro stock. Quindi pensa a un mercato orso simile a una vendita sui tuoi titoli preferiti. Se ti immagini in questo modo il mercato azionario, imparerai ad amare un mercato in ribasso. Durante il declino del mercato, è possibile acquistare più azioni delle stesse società, ma a prezzi più convenienti.

Sia che tu sia giovane o vecchio, se usi la strategia obbligazionaria che ho delineato, ti aspetteresti per un mercato come il 2008. Quindi, potresti acquistare azioni a quasi il 50% di sconto mentre saprai che il denaro di cui hai bisogno è sicuro a parte nel giusto tipo di legami. Anche nella Grande Recessione, erano passati solo cinque anni prima che iniziassimo a raggiungere nuovi massimi sul mercato.

Questo è tutto. Due passi e sei pronto per tutto ciò che il mercato offre. Ma devi essere sicuro di fare entrambi i passaggi. Se aggiusti il ​​tuo portafoglio, poi ti lasci prendere dal panico dopo che il mercato ha attraversato una correzione, non starai meglio. Regola il nostro portafoglio, aggiusta il tuo pensiero e sarai preparato per il prossimo crollo del mercato.