Flusso di cassa 101: Nozioni di base |

Questa è la prima puntata della nostra serie "Cash Flow 101": la nostra guida definitiva per aiutarti a comprendere e gestire il flusso di cassa della tua azienda e prevenire futuri flussi di cassa i problemi.

Forse ricordi di aver studiato il flusso di cassa per un semestre o due, molte lune fa, e sei un po 'confuso nei dettagli. Forse la tua attività è sempre stata a filo con il denaro, e non hai mai ripensato al concetto.

O forse non hai mai nemmeno sentito le parole "flusso di cassa" messe insieme prima.

Che cos'è il denaro? flusso?

Qualunque sia la tua esperienza con il flusso di cassa, ecco una rapida definizione:

Flusso di cassa si riferisce ai ricavi che un business genera (e raccoglie) rispetto alle spese che paga in un determinato periodo di tempo.

In senso lato, le aziende portano denaro attraverso vendite, finanziamenti e rendimenti sugli investimenti, e spendono soldi per forniture e servizi, così come servizi pubblici, tasse e altre bollette.

Essere un flusso di cassa positivo significa che tu sei portare più denaro di quello che spendi e il tuo business è in buona forma. Essere negativi al flusso di cassa significa - hai indovinato - che stai spendendo più di quello che hai, e sei destinato a problemi.

Purtroppo, i proprietari di aziende non possono prevedere il futuro, in particolare quando si tratta di imprevisti le spese che potrebbero sostenere (ad esempio, un camion che si rompe prematuramente e che necessita di sostituzione o una violazione dei dati con conseguente aumento forzato della spesa IT). Inoltre, non possono sapere con certezza che i loro clienti pagheranno le bollette in tempo.

Insieme, queste variabili incontrollabili portano a una conclusione piuttosto logica: i problemi di flusso di cassa influiscono su molte aziende.

Secondo un recente sondaggio, tre aziende su cinque hanno problemi di flusso di cassa. Tuttavia, mentre i problemi di flusso di cassa non sono infrequenti, i proprietari di aziende stanno meglio facendo tutto il possibile per evitarli del tutto.

Vedi anche: Calcolatore del flusso di cassa

I vantaggi del flusso di cassa positivo

Torna alle basi: Il flusso di cassa positivo è definito come la conclusione con più denaro liquido disponibile alla fine di un determinato periodo di tempo rispetto a quanto era disponibile al momento del periodo.

Le aziende che gestiscono la gestione del flusso di cassa possono:

• Pagare le bollette. Il flusso di cassa positivo garantisce ai dipendenti il ​​controllo di ogni ciclo di gestione. Fornisce inoltre ai decisori i fondi di cui hanno bisogno per pagare fornitori, creditori e il governo.
• Investire in nuove opportunità. Il mondo degli affari di oggi si muove rapidamente. Quando i contanti sono prontamente disponibili, i proprietari delle imprese possono investire in opportunità che possono sorgere in qualsiasi momento.
• Stomaco dell'imprevedibile. Avere accesso al denaro significa che ogni volta che l'attrezzatura si rompe, i clienti non pagano le fatture tempo, o nuove regole governative entrano in vigore, le imprese possono sopravvivere.

Vedi anche: Tutto sul flusso di cassa

C'è un flusso di cassa negativo, anche

Naturalmente, la vita non funziona sempre come vogliamo noi a. Quindi, anche quando i responsabili delle decisioni fanno la dovuta diligenza, i problemi di flusso di cassa possono ancora sorgere di volta in volta - è proprio così.

Il flusso di cassa negativo è definito come non avere abbastanza denaro a disposizione per pagare gli obblighi in sospeso immediati. Quando il flusso di cassa è negativo, le aziende possono faticare a pagare i loro conti, potrebbero non essere abbastanza agili da rispondere a nuove opportunità e possono avere difficoltà a capire come coprire le spese per le quali non hanno preventivato.

Leggi avanti:

Flusso di cassa 101: come identificare e risolvere i problemi di flusso di cassa